連邦金融監督局は、イラク国外への旅行を希望する国民に対する銀行のドル販売に関する重大な汚職事件に関して実施した調査の詳細を明らかにし、15万1,000人以上の国民が旅行目的でアメリカの通貨を購入したが、実際には購入しなかったことを明らかにした。入手したものを並行して市場で販売するためにイラクを離れず、金融監督局の文書によれば、この「詐欺」作戦で得られた総額は6億ドルを超え、旅行目的で購入されたという。実際には、国民が銀行から受け取る公定価格と 1 ドルあたり 1,300 ディナールの価格差によって利益を得るために彼らは並行市場に行き、並行「闇」市場での価格は約 1,300 ディナールに達しました。金融監督局が行った調査では、「2023年1月2日から7月8日までのイラク中央銀行の旅行者に対するドル通貨の現金販売の監査」が明らかになった。 「電子プラットフォームを利用した旅行者の数は100万48万1千186人に達し、国境検問所を通過した実際の旅行者数は100万32万9千246人に達した」ということは、「記録された最終的な乗客数の増加」を意味する。電子プラットフォームの乗客数は「15万1千940人」で、支出総額は約6億700万ドル増加したことが示されており、旅行の確認を行わずに顧客に正規価格でドルが販売されたことが分かる。この4月、イラク中央銀行による民間への多額の融資に関連した汚職行為が、誠実委員会によって発行された文書で明らかになった。中央銀行が調査裁判所の決定を無視したことを考慮すると、銀行所有者は通貨オークションでドルを買うため、そして投資プロジェクトを立ち上げるためではないということで搾取されていたが、それが融資を受ける理由として決定された。誠実さ、マネーロンダリング、経済犯罪の問題を専門とするアル・ルサファは、行政調査を実施し、公的資金への損害を確定する必要がある。アリア・ナシフ議員は以前、イラク中央銀行が3,210億を超える額を供与されたことを認めていた。彼女が「一連の汚職」と一連の「災害」の一部としてドルを与えたというものである。その詳細は現在明らかにされており、その最新のものでは中央銀行が銀行（銀行）に20ドル以上の資金を与えている。 3,210億ディナールが貿易の名目でイランに送金されたが、これは通貨オークションから始まり、私が数年前に警告し、通貨を利用した人々の訴追を求めた一連の汚職の一部である。 2020年10月15日、彼女はテレビのインタビューで、この公金略奪の継続について以前の警告を繰り返し、その役割を強調した。 「ボーイズバンク」が通貨オークションを略奪したとして、2021年6月7日に声明を発表し、この問題についてさらに詳細を説明し、テレビでさらなる事実を説明したため、関係当局に介入を求めた。この経済災害について語った多くの声明やインタビューに加え、同日のインタビューでも「今日、私たちは、なぜ規制当局が私たちが明らかにした情報に応じないのか、と問う権利がある」と続けた。後にそれが100％正しいことが世論に明らかになり、私は過去数年間に通貨オークションを利用して数十億ドルを略奪した者たち（60億ドルを盗んだ銀行所有者を含む）の訴追を要求する。」 2020年10月15日、テレビのインタビューで公金略奪の継続について以前の警告を「更新」し、通貨オークション略奪における「理事会銀行」の役割を強調し、その後6月7日に声明を発表した。 2021年に彼女はこの問題についてさらに詳細を説明し、私たちが話した多くの声明やインタビューに加えて、同日のテレビインタビューでさらなる事実が明らかになったので、私たちは関係当局に介入を求めました。 この経済的大惨事について、彼女は続けた。「今日、私たちは、なぜそれが100％正しいことが世論に明らかになるのに、私たちが開示した情報に規制当局が反応しないのかと問う権利があるのです。」
ラフィダイン銀行から25億ドルの税金を盗んだスキャンダルは、国民のお金を保証するはずの銀行部門に影響を与えた長期にわたる一連の窃盗事件の一環であったため、この種の汚職事件は初めてではなかった。税務当局によると、政府による秘密裏の電子取引という文脈で、5社が一度に銀行から直接資金を引き出すというもので、これは世界のどの銀行でも起こり得ない前例だという。 2019年、銀行に代わって政府銀行が関与した金融密輸とマネーロンダリングに関する興味深い詳細が世間に明らかになった。私の家族はイラクの政治家が所有しており、その価値は18億ドルに達し、その資金総額は18億ドルに達した。これらの銀行に預けられているイラン人の残高は700億ドル以上に達しており、これはイラク経済に対するイランのほぼ絶対的な支配力を反映しており、これらの銀行の多くはイラクとのフロントを持っていたが、米国経済が低迷している間もイラクからイランへの資金の密輸を続けていた。テヘランに対する制裁、そしてそれらの銀行はイラク市場からドルを流出させる役割を果たした、
特に2004年にイラク中央銀行によって実施された外貨オークションは、イラク経済の金融安定を達成するための金融政策の重要な手段の一つであるが、これは貨幣に関連した新たな形の経済腐敗を象徴するものであった。通貨オークションは、2004 年から 2018 年の期間に資金を密輸し、数十億ドルを浪費する手段となりました。世界の多くの国での通貨オークションの使用は、通貨オークションのバランスと安定を生み出すことを含め、非常に例外的なケースと考えられています。このメカニズムで最も危険なのは、ドルの現金売却であり、その額は年間15億ドルに達しており、これは通貨の規模に匹敵しないイラクの毎日の石油輸入と比較すると非常に大きな数字である。その結果、中央銀行は外貨準備を強化するのではなく、外貨準備から資金を引き出すことに手段を講じ、外貨準備を710億ドルから500億ドル未満に削減した。 経済専門家らはまた、通貨オークションはドル枯渇の前線であり、影響力のある政党が所有する一部の銀行が巨額の利益を得る機会であると説明しているが、このオークションでは毎日イラク経済の需要を超える大量のドルが販売されているが、どれもそのようなものではない。 40% または 50% を超えない割合を除いて、それらは商品として返還され、残りは近隣諸国、特にイランに密輸されます。 例えば、銀行データによると、2019年にイラク中央銀行はイラク市場に440億ドルを売却したが、輸入額は180億ドルを超えなかったという数字があり、これが議会から外貨の流出を止めるよう求める声をエスカレートさせ、近隣諸国への出口。。
一方、議会財政委員会は、イラク中央銀行が2024年に通貨販売枠を中止する決定を下したことを確認したが、措置を講じる必要があると指摘し、決定を開始する正確な時期については明記しなかった。この決定を実施する前に、「通貨販売窓口の中止は…民間銀行が国際銀行との対応と通貨換算方法に依存していること、そしてイラク中央銀行のアリ・アル総裁が関係している」と説明した。アラクは、2023年11月に海外のイラク銀行の口座を通じて同国へのドル輸入を開始すると発表した。この措置の前にイラク銀行の分類を強化する必要があり、これが彼らに国際取引の資格を与えるものである。しかし、私たちが直面している本当の問題は、イラクの銀行には特派員がおらず、国外で認可されていないことです。
現在のイラク政府は、経済の進歩と復興、インフラとサービスの拡大に非常に重点を置いています。「この問題には、歩調を合わせ、活性化し、組織し、資金を提供できる、活発かつ効果的な金融セクターの存在が必要です。 したがって、このファイルは改革の枠組みにおける政府の計画と連携しています。 エコノミスト紙とイラク中央銀行総裁は、イラクの銀行セクターを改革する計画を述べ、イラクの銀行に対する制裁の問題に触れながらも、これらの措置はイラク経済を脅かすものではないと強調した。イラクの金融改革問題に関してアルアラク氏は、「イラクにはこの枠組みの中に複数の側面がある」と説明し、最初の側面は金融取引における調和、適応、国際基準の採用に代表される。マネーロンダリングやテロ資金供与との闘いに関連するコンプライアンス規則や法律の適用」と強調し、「取引に違反や違反、疑わしい問題が存在しないことを保証することに国際的な関心と注目が集まっている」と付け加えた。改革プロセスについて考えたいのですが、最も大きな部分から始めなければなりません。なぜなら、首相、政府、中央銀行との直接調整により、現在進行中の大規模な計画を通じてこれらの銀行を改革することが合意されたからです。大手国際企業の1つとの契約で、「再編には、この分野で経験を積んだイラク国外の戦略的パートナーを導入することでこれらの銀行を改善することが含まれている」と強調し、「一部の国際的に認定された銀行が、この分野に参加したいという明確な要望がある」と強調した。イラク国内からの投資家を誘致するために、この問題を担当する会社の調査を待っているところだが、イラク国内から資本を吸収する株式会社のようなものになるだろう。政府系銀行部門を高度なレベルに達する形で近代化するための戦略的パートナーを持つこと。
2024-04-24 21:01:00
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#銀行売却や通貨密輸などイラク金融システムの腐敗