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オーストラリアの新しい責任規定は有効だが、重要な部分が遅れている –

画像: リサ・マリー・ウィリアムズ/ブルームバーグ 一目でわかる 完全な体制が発効すると予想されていたが、「責任者」の登録要素は7月まで延期された 新制度はオーストラリア王立委員会による銀行不正行為の結果である 前政権は主要な消費者擁護団体から「失敗」の烙印を押された オーストラリアの銀行やその他の金融機関は現在、新たな財務責任制度の対象となっており、2023年9月に法律が成立し、3月15日に発効した。大臣規則としても知られる FAR 規則は、組織と個人の両方に対する重大な制裁を予見しています。 個々の幹部は潜在的に15億6,500万豪ドル（約100万ドル）の罰金を科される可能性があり、違反があった場合にはオーストラリアの健全性監視機関アプラが規制する機関の上級管理職の資格を剥奪される可能性がある。 さらに、新制度では「責任者」の変動報酬の少なくとも40パーセントを最低4年間延期することが求められている。 失敗した場合には、変動報酬は比例した額だけ減額されなければなりません。しかし、大臣による遅れのため、新体制の重要な要素である規制当局への「責任者」の登録義務は、7月1日まで施行されない。「最も重要な2つの変更は、共同規制機関としてのオーストラリア証券投資委員会の導入です。 法律への重大な違反につながる問題を防ぐために合理的な措置を講じるという「責任者」に対する新たな義務の導入だ」と法律事務所アシャーストの法的ガバナンス顧問パートナーであるミリアム・クライナー氏は述べた。 FARは、前政権の場合と同様に銀行だけでなく、保険会社やスーパーアニュエーション会社に対しても、より強い説明責任を課すことを目指している。新体制では、すべての取締役と最高幹部は「責任者」として規制当局に登録する必要がある。 「これには、すべての責任者が自らの義務を認識し、義務の遵守を確実にし実証するためのシステム、プロセス、管理を導入するために追加の検討が必要になります。 これは非常に重要な変化です」とクライナー氏は語った。 しかし、2月初旬にすべての銀行に宛てた書簡の中で、アプラとアシックは次のように述べた：「大臣規則が最終決定の過程にあることを考慮すると、アプラとアシックは業界が準拠を最終決定するために開始日を超えて追加の時間が必要になる可能性があることを認識している」新しい責任者の登録申請書の提出に関連する新しい FAR 要件に準拠しています。」クライナー氏は、以前の制度では「英国のシニアマネージャーや認定制度と同様に、個人は常に個人的な責任を負っていた」と強調しました。 変更されたのは、任命、正式な登録、報酬の延期、および予防義務の追加です。新体制は、オーストラリア政府の勧告に対するオーストラリア政府の対応である。 銀行、年金、金融サービス業界における不正行為に対する王立委員会 オーストラリアの大手銀行であるコモンウェルス銀行、ナショナル・オーストラリア銀行、ウエストパック銀行、ANZ銀行が関与した一連の不正行為スキャンダルを受けて、2019年の報告書でこう述べた。 公開調査では、「誠実さの基本基準を犠牲にして利益を追求した」業界全体の不正行為が明らかになった。 不正行為の例には、住宅ローン事業を獲得するために支払われた広範な賄賂や、死亡した人の口座に請求された手数料などが含まれます。2018年、CBAはマネーロンダリング防止規定の不履行に対するオーストラリア企業史上最高額となる7億豪ドルの罰金を科せられたが、2020年にはNABは5,750万豪ドルの罰金を言い渡され、手数料として1億1,700万豪ドルの返済を余儀なくされた。決して提供したことのないサービスに対するスーパーアニュエーション基金の会員。アシャースト社のリスク諮問担当ディレクター、リズ・フリストフォリディス氏は、共同規制当局の追加により、新体制が規則の執行を確実なものにするだろうと確信している。 「まだ初期の段階です。 しかし、ASIC が共同規制機関となったことにより、ASIC が積極的に制度を執行していると見られることが望まれると予想されます。 すでに行為規制当局と健全性規制当局による共同措置が見られており、近いうちに規制調査と執行措置が行われることが期待できる」とフリストフォリディス氏は述べた。 以前の制度である銀行経営責任制度（BEAR）は、消費者団体のCHOICEによって「失敗」の烙印を押された。 CHOICEの政策・政府関係責任者であるパトリック・ヴェイレ氏は、2021年に財務省に提出した文書の中で次のように述べていた。その影響はまったくゼロでした。」ヴェイレ氏はオーストラリア政府に対し、その代替品が「法律の意図通りのものであり、業界に責任を負わせる」ことを確実にするよう求めていた。 #オーストラリアの新しい責任規定は有効だが重要な部分が遅れている