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2024-03-05 17:08:44
ローラ・ライノット、上級特派員
欧州の新AML法と新たなマネーロンダリング対策当局（AMLA）は大きな進歩を遂げたと、EUの金融サービス高官の一人が語った。
欧州委員会金融安定総局・金融サービス・資本市場連合の副局長アレクサンドラ・ジュールシュローダー氏は、「初めてルールブックができることになる」と述べた。
AMLAの結成を歓迎して、ジュール・シュレーダー女史は火曜日の第5回「フィン犯罪に関わる女性サミット」で講演した。
DG FISMA の DDG は、2025 年半ばにスタッフ 400 名で開校する AMLA の計画を、待望のビジョンから生まれた「現実」であると説明しました。
「ついに、AMLパッケージに関していわゆる政治的合意が得られました」とジュール・シュローダー女史は語った。 「そして、欧州連合における最も興味深い数か月について、少し概要を説明したいと思いました。 史上初めて（我々は）専門機関を設けます…共通ルールブック…加盟国に向けた規制です。
「すべての加盟国に対して、もちろん、非常に明確な線に基づいて、より柔軟な実施を可能にする指令と呼ばれるものもあります…
「この特定の協定についてはまだ正式な承認が必要ですが、私は非常に楽観的だと言わざるを得ません。」
ジュール・シュローダー女史は、組織の発展にはある程度の時間がかかると予想していたものの、AMLAは「非常に強固」なものになり、マネーロンダリングとの戦いにおいて民間部門全体に直接的な変化をもたらすだろうと信じていた。
現在設定されている課題の1つは「現金に関連するリスクを軽減すること」だが、新たな「調和のとれたアプローチ」が業界を強化するだろうと同氏は述べた。
「リスクへのアプローチを取り除くわけではありません。もちろん、それは非常に重要です」と彼女は言う。 民間部門は特定の取引を慎重に調査する必要があるだろう。
そして、リスク評価とテクノロジーの開発は、AMLの「レベルアップ」に役立つだろうと彼女は語った。
AMLAは金融セクター内に「リスクに対する直接監督能力」を導入する「真の変革者」であると彼女は感じた。
「（テロ資金供与と戦う）AMLとCFTのより統合されたシステムを構築するために、さらなる監督の統合も促進されるだろう…」と彼女は述べた。
同庁はまた、ギャンブル、高額会計、不動産など他の分野に関連した「総合的な」任務も遂行する予定だ。
「ここでの能力は、調整と統合の提供に重点を置いています」とジュール・シュローダー女史は語った。
同機関はまた、「すでに存在するシステムデータ」を活用し、「情報交換のための財政協力を調整する重要な役割」も果たすだろうと同氏は付け加えた。
「やるべきことがたくさんあるので、IT 運用を支援するために今から始めたいと考えています」と彼女は言いました。
採用プロセスを開始する必要があり、彼女はこれが「エキサイティングなプロセス」になることを期待していました。
AMLAが運営される際には、すべての大企業の所有者が確実に特定されるようにすると彼女は述べた。
過去には、一部の企業の所有者を特定するのが難しいことがあったと彼女は認めた。
しかしAMLAの規制では、マネーロンダリングの可能性を減らすために、企業は所有者を登録する必要がある。 同氏は、このシナリオは「高価値商品」を扱う企業の「文脈」において特に関連性があると述べた。
AMLAが「比例性」を持って運営することも「重要」だったが、彼女は付け加えた。
マネーロンダリング活動の危険にさらされる政治的暴露者（PEP）は監視されることになるだろうし、一部の家族も「最も重要な政治的役人にのみ相応しいリスクベースのアプローチ」に応じて監視されるだろうと彼女は述べた。
「必要な措置」は講じられるだろうが、このプロセスは「行き過ぎにはならない」と彼女は付け加えた。
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#ニュース #EUの新しいAML法とAMLAの見通しは大きな進歩を示す金融サービストップが女性犯罪サミットで語る