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2024-02-11 11:00:00
相続税は社会の最も裕福な人々のみに影響を与えるという認識がありますが、現在はそうではありません。
住宅価格の高騰と相続税基準額の凍結により、影響を受ける家族の割合はさらに高くなっていますが、25 遺産に 1 つが相続税を支払っています。
「死亡税タブ」を選択している人々にとって、2023/24課税年度の平均請求額は23万9,000ポンドに増加する可能性があり、3万世帯以上が相続の一部を税務署に引き渡さなければならないことを数字が示唆している。
これは、わずか 3 年前の平均支払額 21 万 4,000 ポンドに比べ 11.5 パーセントの大幅な増加であり、税金を支払う遺産の数は 14.4 パーセント増加しています。
数字の増加にもかかわらず、英国人は合法的に請求額を削減できる方法を思い出させられています。
ウェスレアン・ファイナンシャル・サービシズの専門財務アドバイザー、ジョナサン・ハルバーダ氏は、「32万5000ポンド以上の価値がある実家には相続税を支払わなければならないという誤解もよくある」と説明した。
ただし、人々には相続税を支払うことなくその財産をパートナーや子供に譲渡する権利があるため、これは当てはまりません。
同氏はさらに、「間違いなく複雑だが、現実にはこれは大部分が任意の税金である。 専門家のサポートを求め、早めに行動することで、リスクを最小限に抑えるための計画を立てることができます。
「これには通常、信託に貯蓄をすること、贈与をすること、責任を打ち消すことができる関連する生命保険に加入することが含まれます。自分の財産をどのように分配したいかを検討し始めるのに早すぎるということはありません。」
標準的な相続税の税率は 40% です。 あなたの財産のうち、基準額である 325,000 ポンドを超える部分に対してのみ請求されます。
ハルバーダ氏は、英国人が請求額を抑えるためのヒントをいくつか教えてくれた。
英国人は IHT 配偶者控除を利用する必要があります。
人々は自分の財産全体を配偶者や市民パートナーに残すことができ、その価値が無税率の範囲である32万5,000ポンドを超えたとしても、相続税を支払う必要はありません。
遺言書の作成
配偶者や市民パートナーに資産を残す場合でも、非課税枠を利用するために資産を分配する場合でも、有効な遺言書は相続税を完全に軽減または回避するのに役立ちます。
トラストの使用
信託内の資産はもはや個人の名義ではないため、相続税の不動産評価の際には考慮されません。
ギフトを与えます
誰かが亡くなる前に、愛する人にお金や資産を贈与すると、相続税を回避できます。
しかし、誰にどれだけ寄付できるかには制限があるため、まずアドバイスを受けるようにと同氏は警告した。
慈善活動への贈り物
金銭、財産、その他の資産であっても、遺言で英国の登録慈善団体に贈与を残すと相続税が免除されます。
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