無料で納税申告書を提出する新しい方法: IRS のダイレクト ファイル パイロット プログラム

今年はカリフォルニア州の納税者に対する通常の IRS の締め切りに戻りましたが、多くの低所得および中所得世帯向けの新しいツール、つまり納税申告書を無料でオンラインで作成して提出するサービスが導入されました。

今年後半から、カリフォルニア、アリゾナ、ネバダ、その他9つの州の納税者は、ダイレクトファイルと呼ばれるIRSの新しいプログラムにアクセスできるようになる。 IRS がサードパーティを通じて提供する無料の申告オプションや、IRS の無料サービスとは異なります。 ターボタックス そして H&RブロックDirect File を使用すると、仲介者を必要とせずに機密の財務情報を IRS に直接送信できます。

これは、申告書の記入プロセスをガイドする代理店自体の最初のサービスでもあります。 また、そのチャット機能により、IRS カスタマー サービス担当者から基本的な税金の質問に対する回答がリアルタイムで提供されます。

ただし、落とし穴があります。 ダイレクト ファイルは、カリフォルニア州の納税者が収入に関係なく利用できますが、限られた種類の収入を得ている人のみが利用できます。 たとえば、あなたが所有するビジネス、下請け仕事、またはギグエコノミーの仕事から収入がある場合、Direct File は向きません。

納税方法に関係なく、2023 年の申告期限が自動的に延長されることはありません (少なくとも現時点では)。

昨年の冬の嵐による被害のため、カリフォルニア州のほとんどの納税者は 11月中旬までだった 2022年の申告を完了し、未払い金を支払う必要があります。 カリフォルニア州ではこれまでのところ連邦災害宣言は出ていないため、2023年の連邦および州の申告書の提出期限は4月15日のままである。

税金の専門家によれば、還付を受ける権利があるのであれば、できるだけ早く申告書を提出すべきだという。 そうでなければ、連邦政府に無利子のお金を貸しているだけになります。

ダイレクト ファイルについて知っておくべきことは次のとおりです。

誰がダイレクト ファイルにアクセスできるのでしょうか?

IRS は、プログラムを一般公開する前に問題点を解決するために、ゆっくりとプログラムを展開しています。 カリフォルニア州、アリゾナ州、ネバダ州、ワシントン州、フロリダ州、マサチューセッツ州、ニューハンプシャー州、ニューヨーク州、サウスダコタ州、テネシー州、テキサス州、ワイオミング州の12州の納税者へのアクセスを制限することに加え、月曜のローンチではダイレクトファイルを利用できるのは以下の州のみとなる。システムをテストするよう招待された人々。

「このような段階的なアプローチを使用するということは、パイロットが すべての適格な納税者が利用できるわけではありません IRSが連邦税申告書の受け付けを開始したらすぐに」と同庁は月曜日にウェブサイトで述べた。 サンフランシスコ・クロニクル紙によると、同庁はより多くの納税者にこのプログラムを開放することを期待しているという。 3月中旬までに。

にサインアップできるようになります IRS のダイレクト ファイル サイト プログラムがいつ利用可能になるかを知らせるアラートが表示されます。

ダイレクト ファイルを使用できるのは誰ですか?

このプログラムは、収入がW-2で報告された賃金、社会保障または鉄道退職委員会からの退職金、失業手当または利息収入が1,500ドル以下に限定されている納税者のみが対象となる。 つまり、あなたが自営業者、事業主、請負業者である場合、またはパートナーシップや信託からの収入がある場合、Direct File は適していません。

ダイレクト ファイルでは、クレジットと控除の切り捨てられたリストのみを請求することもできます。 稼得所得税額控除 低所得労働者にとっては、 子供たち そして 他の扶養家族、 標準控除、および控除額 学生ローンの利息の支払い そして教育者たちの 教室および専門能力開発にかかる費用。 支払った外国税など、他の控除や控除を請求できる場合は、 育児 または 退職後の貯蓄、または税金を次のように削減した場合 控除の項目化 (たとえば、かなりの量の 医療費)、直接ファイルは良い選択ではありません。

フォームとチャット ヘルプは英語とスペイン語で利用できます。

ダイレクトファイルってどうやって使うんですか？

プログラムはオンラインのみで実行されます。 アクセスするにはスマートフォン、タブレット、またはコンピューターが必要です。 まず、あなたが本人であることを IRS に証明する必要があります。

今年それを行う唯一の方法は、本人確認サービスを使用することです ID.me。 ID.me は、運転免許証やパスポートなどの政府発行の写真付き身分証明書をスキャンし、顔認識ソフトウェアを使用して、ライブ チャット セッションの画像または新しい自撮り写真を保存されている写真と照合します。 ID.meは 懸念を引き起こした 一部の批評家の間では、それが問題を引き起こすと言う人もいる あまりにも大きな脅威 プライバシーとセキュリティに。

本人確認が完了すると、プログラムが資格を確認し、収入、クレジット、控除に関する情報を入力するように指示されます。 IRS によれば、ソフトウェアをダウンロードする必要はありません。 代わりに、エントリはオンラインに保存され、最初からやり直すことなく、後で一時停止して再開することができます。

このプログラムの質問と回答のアプローチにより、どのフォームに記入する必要があるのか、フォームのどこに情報を入力すればよいのかを知る必要がなくなります。 代わりに、プログラムがこれらの詳細を処理します。 この種の仮想的な管理は、市販の税準備ソフトウェアを使用して得られるものと似ています。

Direct File を通じてカリフォルニア州の納税申告書を記入できますか?

いいえ、Direct File を通じて入力した情報は、州税フォームに自動的に入力されません。カリフォルニア州は、これを有効にしている数少ない州の 1 つではありません。 代わりに、州のフランチャイズ税務委員会は次のように提案しています。 CalFile、その方法として 適格納税者 オンラインで無料で申告書を提出できます。 CalFile への参加に関する制限は Direct File の制限と似ているため、後者の資格がある場合は、前者を使用できる可能性があります。

納税申告書を無料で提出するための代替手段は何ですか?

IRS はすでに、以下の納税者に無料ファイル サービスを提供しています。 調整後の総収入 つまり、所得から退職貯蓄拠出金や学生ローンの利息支払いなどの一定の控除を差し引いた所得は、2023 年時点で 79,000 ドル以下でした。直接ファイルとは異なり、自営業、自分の事業、投資、またはギグワークからの収入のある納税者は、次のとおり対象となります。所得制限を満たしている限り。

Free File には、次のことができるバージョンがあります。 オンラインで直接フォームに記入する、IRSからの指導はありません。 ただし、よりアクセスしやすいバージョンでは、次のいずれかに接続できます。 8つのオンライン納税準備サービス、無料で返品の準備に役立ちます。

さらに、AARP財団は、 税金補助者 そしてIRSが後援する ボランティアの所得税支援 このプログラムでは、納税申告書を無料で作成してくれるボランティアの納税者にあなたをつなぐことができます。納税申告書を無料で作成したり、自分で行うのを手伝ったりすることもできます。 これらのサービスは、所得制限を満たす低所得および中所得の納税者、または障害があるか英語力が限られている納税者にのみ、納税の準備や指導を提供します。

Intuit の TurboTax と H&R Block も、税務準備および申告ソフトウェアの無料版をオンラインで入手できるようにしています。 所得制限はありませんが、このサービスは 1040 フォーム以上のものを必要とする基本的な申告でのみ機能します。 これにより、例えば中小企業で収入や損失がある人や、投資で1,500ドル以上の配当を支払った人は除外されることになる。