トランプのビジネス帝国を解体すれば、ニューヨーク詐欺法の歴史の中で際立った存在となるだろう

ニューヨーク — 数日以内に、 ドナルド・トランプ 同氏の広大な不動産ビジネス帝国は、金融業者に対する財務諸表の虚偽表示を繰り返したとして「解散」を命じられる可能性があり、ニューヨーク市の強力な反政府法に違反したとして最終的な懲罰を受ける詐欺マーケッターや詐欺師などのリストに同氏が加えられる可能性がある。 -詐欺法。

同法に基づく約70年間の民事訴訟をAP通信が分析したところ、このような刑罰は過去に十数回しか課されていないことが示されており、トランプ氏の訴訟は重要な点で際立っている。明らかな犠牲者や大きな損失を示すことなく。

数カ月に及ぶトランプ氏の民事裁判で同州の弁護士らは、ビジネスにおけるフェアプレーの原則だけでも厳しい刑罰を正当化するのに十分だと主張しているが、彼らですら、判事が提起した同氏の事業や資産の清算の可能性は求めていない。 また、一部の法律専門家は、判事がそのような最悪のシナリオで元大統領をわざわざ処罰すれば、将来的に裁判所による企業の抹殺が容易になる可能性があると懸念している。

コロンビア大学法学教授エリック・タリー氏は、「これは企業にとって基本的には死刑だ」と述べた。 「彼がデザートだけを手に入れたのは、詐欺のせいなのか、それとも人々に好かれていないからなのか？」

ニューヨーク州の「反復詐欺」法が1956年に可決されて以来、報告された約150件をAP通信が調査したところ、これまで企業が買収されるほぼ毎回、被害者と損失が重要な要因であったことが判明した。 顧客はお金を失ったり、欠陥のある製品を購入したり、注文したサービスを受けられなかったりして、だまされ、怒ったままになっていました。

さらに、進行中の詐欺を阻止し、潜在的な被害者を保護するための最後の手段として、企業はほとんどの場合乗っ取られました。 その中には、怪しげな治療法を販売する偽心理学者、学生を法科大学院に入学させることができるという虚偽の主張を販売する偽弁護士、財務上のアドバイスを売り込み、代わりに人々から住宅証書をだまし取る実業家などが含まれていた。

トランプ氏の場合、同氏の会社は少なくとも2年前にドイツ銀行などへの同氏の純資産に関する誇張された財務数値の送信を停止したが、それはトランプ氏が告訴されてからのことであり、他の財務書類には引き続き誤りや誤りが含まれていると裁判所が任命した監視員は指摘した。虚偽の表示。

また、トランプ大統領が自らの資金で個人的に融資を保証することに同意したため、銀行はトランプ大統領に低金利を提案したが、数字が膨れ上がったため金利がどれほど良くなったのかは明らかではない。 銀行は決して文句を言わなかったし、あったとしてもどれだけの損失を出したのかは不明だ。 証言を求められた銀行関係者らは、トランプ氏の個人的な価値観表明が金利に何らかの影響を与えたかどうかについては確かなことを言えなかった。

「これはひどい前例を作ってしまった」と、かつて購入者を誘致するために販売を偽ったとしてトランプ大統領のマンションを訴え勝訴したニューヨークの不動産弁護士、アダム・ライトマン・ベイリー氏は語った。

ミシガン大学法学教授ウィリアム・トーマス氏はこう付け加えた。 犠牲者の長いリストは見たことがありません。」

帝国の「解体」？

共和党の大統領最有力候補であるトランプ氏は、この訴訟を起こした民主党のニューヨーク州司法長官と、訴訟を担当する判事の両方に対して、自分の仕事を失う可能性があることに怒りを集中させている。

現在控訴中の昨年9月の命令で、州最高裁判所のアーサー・エンゴロン判事は、トランプ氏は確かに詐欺行為を行っており、ニューヨークにある多くの会社の経営に必要な州の証明書を取り消されるべきだと述べた。 同氏は、その後トランプ大統領は、5番街の本社やその他の有名な不動産の正式な所有者であるこれらの企業に対する支配権を剥奪し、それらの企業の「解散」を管理する管財人に引き渡すべきだと述べた。

裁判官が明確にしていないのは、彼が「解散」という言葉が何を意味するのか、それが財産を管理する事業体の清算を指すのか、それとも不動産自体を指すのかということである。 法廷で特にトランプ大統領の建物が破産のように文字通り売却されるかどうか尋ねられたエンゴロン氏は、後日明らかにすると述べた。

法律専門家が解釈する最悪のケースでは、エンゴロン氏は、不動産王からトランプ・タワーやウォール街40番地にある超高層ビルなどのニューヨークの所有物だけでなく、フロリダのマール・ア・ラーゴ・クラブも剥奪するという解散手段を決定する可能性がある。 、シカゴのホテルとコンドミニアムの建物、そしてマイアミ、ロサンゼルス、スコットランドを含むいくつかのゴルフクラブ。

ニューヨーク州司法長官レティシア・ジェームスは、トランプ大統領にニューヨークでの事業を禁止するとともに、節約された利息やその他の「不正利得」と推定される3億7000万ドルの支払いを求めた。 しかし、彼女は不動産の売却を要求したことはなく、おそらく売却を望んでいないかもしれません。 彼女の弁護士の一人、ケビン・ウォレス氏は最終弁論で、「私たちは事業清算を引き起こすようなものを探しているとは思わない」と述べた。

エンゴロン氏は今後数週間以内に、現金罰金と営業禁止を決定し、自身の「解散」命令を明確にする予定の判決を下す予定であると示唆した。

処罰の歴史

特に、行政法63(12)として知られるニューヨーク州の詐欺防止法は、詐欺の認定には騙す意図は必要なく、実際に誰かがだまされたり金銭を失ったりすることも明確にしている。 司法長官は「繰り返された詐欺行為または違法行為」のみを証明しなければならない。

しかし、法律データベース LexisNexis と Westlaw で報告された 63(12) 件の検索に基づいた AP 分析では、事業を引き継ぐかどうかを決定する際には、被害者と損失が要因であることが判明しました。

たとえば、ある乳がん非営利団体は、無料のマンモグラフィーや研究、生存者支援に資金を提供する代わりに、900万ドルの寄付金のほぼ全額を理事の給与や特典、その他の経費に充てたことで、十数年前に閉鎖された。

投資で大きな成功を装ったプライベート・エクイティ会社が、数千人の投資家から数百万ドルを盗んだ後、閉鎖された。

精神保健施設は患者を無視して公的資金から400万ドルを略奪したとして閉鎖された。

AP が見つけた企業よりも多くの解散企業が存在する可能性があります。 法律専門家らは、63(12)件の訴訟のうち、解決済み、取り下げられた、あるいは報告されなかったために法律データベースに掲載されないケースもある、と警告している。

それでも、AP通信が実際の被害者や損失に言及せずに詐欺防止法に基づいて事業を解散させた唯一の事例は、大学生向けの定期レポート作成のために1972年に閉鎖された比較的小規模な会社だった。 この事件で司法長官は、被害者は「教育過程の誠実さ」にあると述べた。

トランプ氏がニューヨーク州の詐欺防止法に抵触するのはこれが初めてではない。 同氏の非営利団体トランプ財団は、同氏が政治的およびビジネス上の利益のために資金を不正使用した疑いを理由に、2018年に閉鎖することに同意した。 そして彼のトランプ大学は2013年に、成功するという偽りの約束で何千人もの学生を誤解させたとして同法に基づいて告訴されたが、法廷で閉鎖される前に閉鎖されてしまった。 トランプ氏は最終的にこの件と関連訴訟を2500万ドルで和解させた。

数十年にわたる 63(12) の法的歴史には、被告が顧客に多額の損失を負わせながらも事業を継続しなければならない多くの事件が示されています。

2001年、裁判官は、「無料ツアー」を受けていると思った数百人の顧客に数百万ドルの違法なクレジットカード請求があったにもかかわらず、ポルノサイトを引き継ぐ受領者の任命を拒否した。 実際、オーナーたちは自分たちのトリックを隠蔽しようとして、資金を海外に移した。 それでも判事は、管財人を任命することは慎重に使用されるべき「特別な救済策」であり、仮差止命令で十分だと述べた。 数年後、別の刑事事件で検察当局は、ガンビーノの暴徒一家がビジネスを経営しており、経営者数名を刑務所に入れたと述べた。

隠れて高利な金利を請求したとされる自動車金融業者は、罰金を支払い、今後詐欺行為をしなければ、昨年事業を継続することができた。

また、2011年に顧客が溺死したことを受け、裁判官はラフティング会社の閉鎖要請を拒否したが、司法長官は同社が無資格のガイドを繰り返し使用していたか、まったくガイドを使用していないかを示した。 その代わりに、彼は所有者に5万ドルの保証金を支払い、自分の行為を清算することだけを命じた。 同社は現在も同じ家族によって、名前を変えて経営されています。

トランプの場合

トランプ氏の訴訟には、融資が破綻した場合に担保として使用される不動産について、議論の余地があり、時には完全に虚偽の記載に基づいた価値が記された11年分の財務諸表が関係していた。

その中には、トランプ大統領がマンハッタンのペントハウスアパートの大きさを3倍に誇張したことも含まれる。 彼は未完成の建物をあたかも完成しているかのようにリストアップし、家賃管理下のアパートをあたかもそのような規則がないかのようにリストアップした。 彼は制限された資金をあたかも流動性のある現金であるかのように見せた。 そしてトランプ氏はマール・ア・ラーゴをクラブとして開発する権利を放棄したにもかかわらず、マール・ア・ラーゴを単一の住居として評価した。

レティシア・ジェームスはトランプ氏に対する主張を展開する際、融資の専門家をスタンドに呼び、その専門家はトランプ氏が個人保証を提供しなかったかのような計算に基づいて、ドイツ銀行がトランプ氏の融資に対して1億6,800万ドルの追加利息を放棄したと推定した。

しかし、トランプ大統領は、たとえ個人資産の見積もりが誇張されていたとしても、保証を提供した。 実際、同銀行はトランプ氏の個人資産を独自に推計し、時にはトランプ氏の数字から数十億ドルを切り落としながらも、それでもトランプ氏に融資することを決めた。

また、融資を担当するドイツ当局者の証言は、たとえトランプ大統領の個人保証がないとしても、適切な融資金利を決定するのはそれほど簡単ではないことを示唆している。

トランプ大統領へのビジネス融資を行っていたドイツの部門は、典型的な融資部門ではなく、その個人資産部門だった。 このグループは利子を稼ぐためだけでなく、彼らの莫大な個人投資を管理し、他の銀行サービスを購入してもらうという儲かるビジネスに勝つチャンスを助けるために富裕層の顧客に融資することが多い。証言によれば、ドイツ社が元顧客との取引を明らかに望んでいたことが明らかになった。 -社長。

トランプ大統領は、自身の裁判で即席の暴言で、この訴訟は何の価値もない政治的な「魔女狩り」であると繰り返し述べてきた。なぜなら、トランプ大統領は銀行に送られた報告書が示唆するよりも金持ちだからであり、金融業者はいつも自分たちの利益を出してきたから、どうせそんな数字を気にしなかったからだ。分析すると、常に全額返済され、彼に貸し続けました。

「ここで起こったことは、私に対する詐欺です。 私は無実だ」とトランプ氏は今月初め、裁判官が発言を打ち切る前に法廷で６分間の声明で述べた。

潜在的な妥協

確かに司法長官事務所は、トランプ氏の事件には被害者の損失よりも大きな問題が絡んでいると主張している。

州弁護士のケビン・ウォレス氏は、リスクを不正確に把握したまま多額の融資が発行されると、国民やビジネス界に損害を与え、「市場を歪め」、「誠実な借り手を価格で割り引く」ことになると述べた。

さらに、ウォレス氏は、もし銀行が自ら法的措置を講じなければ、銀行に対するそのような嘘を黙らせることは、「十分な金持ちであれば、それをしても許されるだろう」と言っているのと同じことになるだろうと示唆した。

あるいは、ニューヨーク州の弁護士でフォーダム大学非常勤法学教授のジェリー・H・ゴールドフェダー氏は、「誰も文句を言わないからといって、詐欺がなかったことにはならない」と述べている。

今月初めに提出された94ページの要約文書の脚注で、レティシア・ジェイムズ氏は、エンゴロン氏に対する妥協的な決定を提案した。トランプ氏の活動を5年間監視する独立した監視人を任命し、その後裁判所が彼のビジネス証明書を取り消し、場合によってはそれを決定する可能性がある。彼を廃業に追い込む。

ミシガン大学のトーマス氏は、エンゴロン大学が閉鎖命令を撤回する可能性があると考えているが、依然として懸念していると述べた。

同氏は、「ドナルド・トランプ氏がどんな手段を使ってでも苦しむのを見たい人たちは、法の支配への取り組みそのものを無視してトランプ氏を軽視していると非難する危険を冒すことになる」と述べた。

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マイケル・R・シサク記者とデビッド・カルーソ記者、報道研究者のロンダ・シャフナー氏が寄稿した。

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