ETF に投資する前に知っておくべきこととリスクは何ですか?

上場投資信託 (ETF) は、専門のファンド マネージャーによってさまざまな種類の投資がすべて 1 つの投資にまとめられた取引可能なユニットです。 「バンドル」には、株式、債券、不動産投資、その他の種類の投資が含まれる場合があります。

つまり、ETFを保有する人々は、さまざまなセクター、市場、企業、地域にわたる多様な資産のコレクションに投資していることになります。 1 つの ETF で複数の企業または債券を所有できます。

これらは、ブラックロック、バンガード、ステート ストリートなどの金融サービス会社によって発行され、プロのファンド マネージャーによって管理されます。 証券会社を通じて ETF ファンドのユニットを売買できます。 多くの人が CommSec、CMC Markets、eToro などのオンライン ブローカーを使用しています。

ETF はオーストラリア証券取引所 (ASX) またはその他の取引所で取引できます。 毎日開示される ETF の市場価格は、通常、ASX200 や S&P500 などの市場の他のベンチマークに従います。

ETFは非常に成長しました 人気のある 過去20年間、特に 若い投資家。 しかし、どんな可能性があるのか メリットとリスク ETFの？

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潜在的な利点は何ですか?

従来の株式投資では、1 つの企業を調査し、その企業の業績が良くなると信じれば、その企業の株価が上昇することを期待してその株式を購入します。

ETF では、専門のファンド マネージャーによってまとめられ、管理される株式やその他の有価証券の「バンドル」（多数のユニット）を購入します。 市場が上昇すれば、ETFの価値も上昇するはずです。

これは、ETF に投資すると、さまざまな地域やさまざまな市場 (株式、債券、不動産、企業など) にリスクを分散できることを意味します。 すべての卵を 1 つのカゴに入れているわけではありません。 また、さまざまな投資の選択と管理についてはプロのファンドマネージャーに任せることができます。 特定の企業や業界の専門家である必要はありません。

ETF は市場動向に柔軟に対応することもできます。 通常、不動産など他の多くの種類の投資よりもすぐに売却するのが簡単です。 これにより、投資ポートフォリオを必要に応じて頻繁に自由に調整できます。

配当を分配する多くの ETF では、投資家がこれらの配当を自動的に再投資して、長期にわたる複利成長の恩恵を受けることができます。

ETF は、管理が取引所 (ASX など) によって行われるため、コスト効率も高くなります。

リスクは何ですか?

他の投資と同様に、ETF にもリスクが伴います。

ETF の種類と「バンドル」の原資産によって大きく異なります。

注意しないと、気づかないうちにリスクの高いETFを購入してしまう可能性があります。 したがって、自分の「バンドル」（資産配分として知られています）にどのような種類の投資がどのような割合で含まれているかを知ることは有益です。

資産配分はリスク許容度に合わせて行う必要があります。 投資家は、年齢、財務目標、投資期間、好み、市場のボラティリティに対する個人的な快適さなどに応じて、リスクに対する許容度が異なります。 自分のリスク許容度を知ることは、市場低迷時の感情的な反応を管理するのに役立ちます。

リスクをとることに対する耐性が低いと思われる退職者は、低リスク資産にさらされる資産配分を選択する可能性があります。 退職後の貯蓄をしている人は、巣の卵を育てることを目指しているため、よりリスクの高い株式投資を行う可能性があります。

株式と同様に、ETF も市場変動の影響を受けます。 市場が低迷した場合、ETF の価値も下落する可能性があります (ETF の内容によって異なります)。 リスクの多くは、ETF が保有する資産の種類によって異なります。

また、市場がストレスにさらされているときには、ETF を現金に変換するのが通常ほど簡単ではない可能性があります。

市場で毎日売買される一部の金融商品には、負債やデリバティブ（先物およびオプション投資）が含まれます。 ETF の「バンドル」に債務やデリバティブが含まれている場合、金融取引の相手方が債務不履行になるリスクが常にあります。

プロのETFマネージャーの管理下にあるオーストラリアの上場投資信託は近年、堅調な成長を遂げています。 時価総額は 1,458億3,000万豪ドル 2023年10月には2022年10月以来13.55％上昇した。

ただし、実際に始める前に、ETF には独自のリスクが伴うことを忘れないでください。

投資目標、好み、期間、リスク許容度に合ったETFを慎重に調査して選択するか、専門家にアドバイスを求めてください。

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