企業

非財務的不正行為の報告が増加しているとFCAが発表 –

金融行為監視機構が本日発表した初の調査によると、英国の金融セクターにおける非金融不正行為の疑惑は2021年から2023年にかけて増加しており、業界内の長年の文化的問題に対する監視が強化されている。この調査は、FCAが非金融不正行為に関する最終方針を今後発表すると発表しており、銀行やその他の金融サービス企業に対してより厳格な基準を導入する可能性があるとしている内容に先立って行われた。FCAの市場・国際担当エグゼクティブディレクター、サラ・プリチャード氏は声明で、企業が「自社が目立つかどうか、そして目立つならその理由を検討する」ためにデータを利用すると示唆した。 FCAは今年初め、銀行181社を含む規制対象の金融サービス企業1,000社以上に対し、同部門がハラスメントや差別などの申し立てにどのように対処しているかを把握するため、2021年から2023年の期間における非金融不正行為事件をすべて報告するよう求めた。 参加企業は、銀行、市場仲介業者、保険会社、ブローカーの 4 つのセクターに分類されました。 銀行の事件数は2021年の1,136件から2023年には1,776件に増加し、これは従業員1,000人当たりの事件数が7.9件だったのに対し5.1件に相当します。銀行セクターは、報告されたセクハラ事件の割合が最も低かったが、差別事件の割合が最も高かった。全体として、4 つのセクターすべてで報告されたインシデントは 3 分の 2 以上増加しましたが、銀行では半分以上増加しました。この調査では、企業が潜在的な問題を特定するためにどのようなメカニズムを使用しているかも尋ねました。銀行の場合、行員が懸念を表明する最も一般的な方法は内部告発でした。その他の方法には、苦情の申し立て、仕事の電子メールや電話でのやり取りの監視などが含まれます。 規制当局はまた、不正行為が発生した場合に各機関がどのような措置を講じるかについても熱心に理解していました。 報告された懲戒処分に至った事件の割合は 4 つのグループによって異なりましたが、認められなかった事件の割合が最も高かったのは金融業者でした (45%)。ほとんどのケースでは報酬の変更には至らなかったが、変更があったとしても、その調整は給与やクローバックではなく、未確定の変動給に適用されることがほとんどだった。銀行に関しては、不祥事事件のうち固定給の削減につながったのはわずか1％であることが調査で示されている。調査ではガバナンスについても調査した。回答した銀行のうち、9％は取締役会または取締役会レベルの委員会が非財務上の不正行為に関する経営情報を受け取っていないと回答し、21％の貸し手は非財務上の不正行為事件後の措置を決定する正式なガバナンス構造を持っていなかった。「データにはコンテキストと注意深い解釈が必要です。しかし、透明性を保つために、私たちは金融会社が同業他社と比較して自社をベンチマークできることを望んでいます」とプリチャード氏は声明で述べた。財務委員会の委員長であるデイム・メグ・ヒリアー議員によると、この調査結果は「市がこれらの問題に対処するどころか、むしろ後退している可能性があることを示しているようだ」という。 ただし、報告される事件の増加は、企業による事件の報告方法の変化による可能性があると同氏は警告した。 FCAは、苦情の件数が多いことは、人々が懸念を表明できると感じる健全な文化の指標である可能性があると述べた。 FCAは、企業がこれらのリスクを特定し、軽減するための効果的なシステムを整備することを期待しており、ルール内で非財務的違法行為をどのように考慮すべきかについても含め、最終的な方針をやがて公表すると述べている。 法律事務所アシャーストのパートナー、ロレイン・ジョンストン氏は、金融事件のみに関する現行の指針にもかかわらず、規制当局が過去4～6年間、講演やコミュニケーションの中で非金融不正行為は依然として不正行為であることを明らかにしてきたと指摘した。「この調査の結果として考えられるのは、規制当局が勇気を持って指導を迅速に進めることになるだろう」 [on non-financial misconduct]」と彼女はバンカー紙に語った。この記事は、他の金融セクターと比較して銀行で報告されたインシデントの相対的な増加を修正するために、公開後に修正されました。 #非財務的不正行為の報告が増加しているとFCAが発表