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2025-10-16 23:01:00
巨額の損失につながる「危険信号」の見逃しが多数あったことが調査で判明したことを受け、市の規制当局は銀行や決済会社に対し、ロマンス詐欺から顧客を守るための管理を強化するよう求めた。
によるレビュー 金融行動監視機構 （FCA）は、誰かが42万8,000ポンドを失った1件、顧客が詐欺師に合計7万2,000ポンドの403回の支払いを行った別の件、そして誰かがイラクの「パートナー」に仮想通貨を送金するための資金を欲しがった件を強調した。
犯罪者が被害者を騙す前に被害者との感情的なつながりを築こうとするロマンス詐欺は、近年その規模と複雑さが増大しています。
ロンドン市警察の数字 昨年のロマンス詐欺による損失は1億600万ポンドだったただしFCAは、恥や汚名を感じて犯罪を通報しない人が多いため、実際の数字はもっと多いとしている。
FCAが6つの銀行と決済会社を対象に行った調査では、ロマンス詐欺をどのように検知して防止しているかが調査され、詐欺被害者の扱いに大きな差があることが判明した。同報告書は、「優良事例があるにもかかわらず、企業が一見不審な取引を特定する機会を逸している例が複数あった」と述べた。この調査では、100ポンドから42万8,249ポンドまでの60件の詐欺事件が見つかった。
詐欺のほとんど (85%) は、詐欺師がソーシャル メディアや出会い系サイトで築いた関係から発生しました。あるケースでは、総額 131,000 ポンドを超える 6 回の支払いが海外に送金された際に、ある企業が詐欺行為を特定できませんでした。
事件のほぼ半数で、被害者は支払いの本当の理由を語らなかった。別の詐欺事件では、被害者は19万ポンド相当の国際支払いを15回行い、国際財産を購入していると主張した。しかし、取引を担当したスタッフは書類を求めたり、異なる名前で複数の口座を使用することに疑問を呈したりしなかったと報告書は述べている。
FCAの報告書によると、一部の企業は、脆弱性が明らかな兆候があったにもかかわらず、詐欺行為が発覚した後、被害者を適切に保護しなかったという。 「例えば、被害者の一人は自殺願望を表明し、別の被害者は詐欺師から暴力の脅迫を受けた」と報告書は述べた。
同監視団は、銀行や決済プロバイダーは、監視システムの改善、スタッフのトレーニングの改善、思いやりのあるアフターケアの提供など、顧客保護を強化する措置を導入できる可能性があると述べた。
FCAの執行・市場監督共同執行役員スティーブ・スマート氏は、ロマンス詐欺を「悪質な犯罪」と表現し、「被害に遭うのは弱者であることがあまりにも多い。その影響は経済的にも個人的にも壊滅的なものになる可能性がある」と付け加えた。
詐欺師は通常、個人を特定しようとします 孤独または孤立している人。彼らは海外で働いているため会えないと主張し、緊急医療に資金を提供するためにお金が必要だと主張することが多い。
サンタンデール市は、年初以来、ロマンス詐欺によっておよそ550万ポンドが盗まれていると発表した。同銀行の詐欺部門責任者のミシェル・ピルズワース氏は、犯罪者が被害者にギフトカードを要求するケースが増えていると語った。
消費者団体「どっち?」顧客を保護できない銀行や決済事業者は、彼らに対して措置を講じるべきだと述べた。
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