詐欺師が女性のRevolutアカウントを流出させ、フィンテックがさらなるアカウントを探しに来る – アイリッシュ・タイムズ

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2024-03-25 06:03:58

10 月 13 日の金曜日は、Clodagh という読者にとって非常に不運な日でした。その日は詐欺師が電話をかけてきた日でした。

「Revolut を名乗る人物から電話があり、Amazon から 79.99 ユーロで商品を購入したのかと尋ねられました」と彼女のメールは始まります。

「私が『ノー』と言ったら、彼らは『そのお金を返金しましょう』と言って、Revolutにログインするように求めました。 その後、彼らの案内でさまざまなページを案内され、カードを削除したり、アカウントにカードを追加したりすることができました。 正直、彼らは Revolut から来たものだと思っていたので、パスワードの入力も含め、求められたことはすべて実行しました。」

彼女はこう言います。「その段階までに私は 2 要素認証に合格しており、彼らは私のアカウントにアクセスできました。 私は毎週 10 ユーロを 3 つの金庫に保管していました。 40週目で、各金庫には400ユーロがありました。 私は彼らが誰であるかをどうやって確認できるのかと尋ねたところ、彼は従業員ID番号と名前を教えてくれ、妻と2人の子供がいると言いました。 私は彼に強盗をしないでくれと懇願しましたが、私の目の前で私の金庫が空になり、3つすべての残高がゼロになったのが見えました。」

その後、クロダーさんは何が起こっているのかに気づき、メイン口座を持っているAIBに電話し、すべてのカードを凍結するように伝えた。

それはできました。

「彼らは私の口座の最後の取引をチェックし、少し前に私のRevolut口座が私のAIB口座から500ユーロ、500ユーロ、100ユーロを引き出そうとしていたことを発見しました。 私はAIBに、これらの送金を許可していないことを伝え、彼らはそれらの送金をブロックした。」

最初の詐欺事件から 3 日後、夫とともに地元の AIB を訪れ、「すべてが正常であることを再確認した」とき、彼女は自分がいかに幸運だったかに気づきました。 その後、詐欺師が私たちの共同口座から私の口座に 5,000 ユーロを移動させたことがわかりました。後の段階で私の Revolut アカウントに移動するつもりだったのですが、うまく移動できませんでした。

「3 つの金庫から得た 1,200 ユーロは、インドの衣料品会社から商品を購入するために使われました」と彼女は続けます。

「翌朝、私がダンズ・ストアの学校に向けて荷物をまとめていたところ、ハッカーから再び電話がかかってきてこう言いました。『こんにちは、昨日から来たジョシュです。アマゾンからお金を返金したいだけです。』 私は死にそうになり、警備員に通報したと告げて電話を切りました。 彼はさらに 2 回電話をかけてきましたが、私は彼の 3 回目の電話を無視しました。 彼が私からほぼ1,200ユーロを盗んだ翌日、私に電話をかけてきた彼の絶対的な頬。 トラウマ以来、私は明らかに動揺しています。 それは私自身に対して、そしてもちろん私が40週間かけて一生懸命貯めたお金に対して、とても違反しているように感じます。

私のアカウントがハッカーによって乗っ取られ、私のアカウントにアクセスしてお金が盗まれたので、このお金を返済する必要はないと本当に感じています

— クローダ

クローダさんは、これで物語は終わりだと思った。

そうではありませんでした。 5週間後、たまたまクリスマスの少し前だったが、AIBは彼女に連絡を取り、10月13日に私が「要求」した1,100ユーロをRevolutが探していると伝えた。 私はその日、AIBに詐欺の詳細な説明を送り返し、Revolutに1,100ユーロを支払わず、控訴を戦い続けるよう懇願した。 それは18週間前のことですが、AIB銀行からはまだ連絡がありません」と彼女は書いています。

「現在、Revolut は週に数回、私の口座にマイナスのポジションがあり、できるだけ早く口座にお金を追加する必要がある、そうしないと債権回収会社に指示する手配をするというメールを送ってきます。私に連絡してください。そうしなければならない場合は、その費用を私に請求するかもしれません。 彼らは、私が 2022 年に Revolut アカウントを設定したときに利用規約に同意したと言い続けています。私は法的にどのような立場にあるのでしょうか? Revolut に連絡して、お金がなく、週に 10 ユーロしか返済できないことを伝えるべきでしょうか? 私のアカウントがハッカーによって乗っ取られ、私のアカウントにアクセスしてお金が盗まれてしまったので、このお金を返済する必要はないと本当に感じています。 ドアベルが鳴るたびにドアに出るのが怖いです。 助けてください。”

[ One reader’s fight against Revolut’s opaque ‘ransom photo’ demands ]

[ A €10,000 Revolut scam: He had an Irish accent and said his name was Andrew ]

私たちは最善を尽くしました。 私たちはRevolutに連絡し、声明を受け取りました。 しかし、それがクロダ氏やこの種の犯罪の被害者にとって何の慰めにもならないと私たちは考えています。

「このようなことを聞いて大変申し訳ありませんが、 [Clodagh’s] 事件、または当社の顧客が冷酷で高度に洗練された犯罪者の標的にされるあらゆる事例です」と始まりました。

「Revolut は、顧客の保護とサポートのために熱心に取り組み、多額の投資を行っています。 当社はデータ主導のアプローチを採用して詐欺行為を特定し、インバウンドとアウトバウンドの両方の取引に高度な詐欺モデリングを使用して、Revolut の顧客を詐欺の被害者から保護します。これには、明確でスキップできない警告や専門の詐欺防止チームによる直接介入が含まれます。」

声明は続けて、Revolutが「不審な取引を特定し、不審な取引を一時停止した」と述べた。 [Clodagh] を試み、アプリ内でこれらの取引の目的を質問し、ターゲットを絞った詐欺に特化した広範な警告を顧客に提供しました。 残念ながら、Revolut の大規模な介入は無視され、その後、当社は顧客の指示と法的義務に従って取引を処理しました。

「Revolutは、犯罪者が偽の電話やなりすましの電話を使用して、業界全体で多数の詐欺行為を可能にしていることを深く懸念しています。 Revolut は、安全なアプリ内チャットで事前に確認することなく、アカウントのセキュリティについて電話をかけることはありません。 お客様が疑問がある場合は、アプリ内チャットを通じてサポートを受けることをお勧めします。」

私たちは、犯罪者が彼女の AIB アカウントから彼女の Revolut アカウントに送金しようとしたほど、Revolut がチャージをめぐって彼女を精力的に追及していたことに驚きを表明しました。 彼女が AIB に連絡すると、AIB はこれらのチャージをブロックし、チャージバック手続きを開始し、その資金は Clodagh さんの Revolut アカウントから引き落とされ、彼女の AIB アカウントに返還されました。 同社は「マイナスのRevolut残高を説明するために顧客に連絡した」と述べた。

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