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2024-10-27 06:00:00
ウェルスマネジメントの専門家 RBC ブリューウィン ドルフィン 政府は、10月30日の秋予算案が発表される前に相続税や保険の計画を早急に見直すよう家族に警鐘を鳴らしている。
レイチェル・リーブス首相は労働党の今シーズン最初の財務諸表を発表しようとしているが、同首相の事前警告を受けて「痛みを伴う」税制調整が目前に迫り、厳しい決算となることが予想されている。 キア・スターマー。
重大な発表が近づくにつれ、RBC ブリューウィン・ドルフィンの資産運用担当者が重要な最後のアドバイスを提供しています。
首相のリストの最優先事項は、多くの個人が亡くなる数年前に非課税で財産の一部を贈与するための裏口として利用している相続税贈与規則の見直しであると予想されている。
しかし、ファイナンシャル・プランナーのカーラ・モリス氏は、今後の変化を回避しようとして、家族が利益よりも害をもたらす可能性のある決定を急いでしまう可能性があると懸念を表明した。
この専門家は「相続税は一部の人が払っているが、全員が恐れている」と厳しく警告した。
彼女は、予算発表に先立って不意に反応することを避けるために、人々が金融の専門家に相談することを奨励する積極的な行動を奨励している。
彼女の警告の言葉は特に贈り物を扱うときに心に響き、予期せぬ将来のケアのニーズに備えて十分な資金を確保しておくことが重要であることをクライアントに強調しています。
これらの税金回避策に対抗するために、非課税贈与のステータスを確保するための標準的な 7 年間の待機期間が 10 年間まで延長される可能性があるという話がある。モリス氏は、この変更が家族間での資金計画の議論を早め、その必要性を痛感させる可能性があると信じている。個人の経済的安全を確保するために必要な長期にわたる先読みを考慮して、これまで以上に洞察力のあるアドバイスを求めています。
相続税の詳細についてはあまり知られていない7年ルールについて、多くの人が不意を突かれる可能性があると専門家は警告する。死亡の7年以上前に行われた贈与は相続税の対象になりませんが、その7年以内に亡くなった場合、あなたの愛する人は贈与の時期に応じて8％から40％の税率で高額な税金を請求される可能性があります。 。
この専門家は、何年も前に故人から贈られた贈り物のせいで予期せぬ税金を課せられ、悲しみに暮れている家族に衝撃を与えることが多いと指摘した。この期間を10年に延長するという話もあり、そうなれば状況はさらに悪化する可能性がある。
カーラ氏は、「慎重に検討された生涯贈与計画は、顧客が家族の生活と経済的安全にプラスの変化をもたらすことができることを保証できますが、慎重なアドバイスと管理が必要であり、これには生命保険や信託が含まれる可能性があり、確実に適切な計画が必要です」とアドバイスしました。記録保持。
「長く快適な老後を過ごし、家族を助けるためには、事前に計画を立て、アドバイスを受けることが重要です。」
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