銀行の尾の風は、2024年に予想されるセクターで最も楽観的な気象学者よりもさらに強くなりました。運動の終わりにおける良い結果は、コンテキストと商業的な仕事の両方に負っています。年の前半に、このセクターが高いタイプのおかげで高いマージンを維持した場合、夏から100の基本的なポイントの削減に対処しなければなりませんでした。結果アカウントへの移籍は自動的ではありませんが、セクターは、経済と雇用の良好な進歩のおかげで、より大きな信用活動との減少を補償しました。
タイプが減少し続けると、エンティティはより多くのビジネス量を求めているため、セクターは、住宅ローンが最も強力な武器であるという闘争であるクレジットと顧客の収集のためのより大きな競争のために準備されています。今後数か月で、タイプが周期的な土壌に近づくと、2％の住宅ローンの申し出が表示されます。これは、ECBの預金を容易にして2.75％を獲得しているため、現在は一般の人々にとっては存在しません。彼らは加入者以上の土地で働いており、バブルから見られなかったリズムで住宅販売が成長しています。
住宅ローンの低下は、住宅候補者にとっての救済です。紙の上では、タイプの減少により、最長の締め切りに補償し、さらには住宅価格の上昇を改善することができます。しかし、その効果は、扱いにくい市場によって短時間でむさぼり食うことができます。ほとんどの家はアクセシビリティを通じて住宅ローンによって獲得される可能性があるため、特に需要と供給の不均衡がよりかさばっている地域では、すでに価格がかさばっています。追加の刺激を必要とせずに力で上昇します。
さらに、もう1つの問題は、銀行がどの程度有利なクレジットの付与を一般化するかです。つまり、住宅ローンの戦争がすべての人に届くなら。そして、ローン基準が何かを和らげることができるという兆候がありますが（ECBデータによると、これらの年にわたって高度なタイプで制限されています）、収入の30％の障壁とクレジットの80％の付与は動きません。しかし、経済能力が低い家庭への家へのアクセスの改善から除外される可能性がある金融の安定性についての朗報。
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