彼は BMO 信用枠から 16,000 ドルをだまし取られました。 とにかく銀行は彼に利息を請求している

ジェームズ・マテリアさんは、高額の電話詐欺の餌食になってから、過去 4 か月間、眠れない夜を何度も過ごしたと語った。

今、トロントの男性は数千ドルを失い、銀行が彼を保護するのに十分ではなく、信用枠から失った資金に利子さえ課していると声を上げている。

4月24日、63歳の男性はモントリオール銀行の行員を名乗る男性からの電話に出て、詐欺師が彼の銀行口座にアクセスしたと警告したと述べた。 電話番号は彼の銀行の番号と一致したため、正規のものであるように見えました。

その後、発信者は確認コードを要求し、身元を確認するためと思われる確認コードがマトリエさんの電話に送信されました。

「電話でコードを共有すべきではないことはわかっていましたが、彼はこの手続きを続けるために銀行に折り返し電話するよう申し出ました。お金が引き出されているので、すぐに行動する必要があると言われました」とマティリエ氏はラジオ・カナダに語った。

「私はパニックになっていました。」

このコードを共有した後、その日は 7,500 ドルと 1,452.72 ドル、翌日にはさ​​らに 7,500 ドルの 3 回の引き出しが彼の個人信用枠から行われました。 「精神的健康に影響が出ています。ほとんど眠れません」とマトリエさんは語った。

マトリエさんは数日後、資金を回収することを期待してBMOと警察に連絡したと述べた。 トロント警察は報告書が提出され、「積極的に捜査中」であることを認めたが、それ以上の詳細は明らかにしなかった。

銀行は「責任はない」が一部資金を返金

5月11日、モントリオール銀行はマトリエに対し、引き出した金額のうち最小額については返金を行ったが、残りの2件については返金しなかった。

「これは詐欺であることに注意してください。残念ながら、当社の詐欺サービスの対象外です。したがって、モントリオール銀行は生じた損失に対して責任を負いません」とBMOは、ラジオ・カナダが確認した7月5日付けのマティリエ宛ての電子メールで述べた。

マトリエ氏は、金融機関がすべての責任を否定した場合、盗まれた資金の一部を補償することを選択することに「当惑した」と述べた。

「私は彼らに『なぜ残りの15,000ドルではなく、1,452.72ドルを返金するのですか？』と尋ねました。」 それは意味がありません。」

ラジオ・カナダはBMOに同じ質問をしたが、同行は顧客の機密保持に努めているとしてコメントを拒否した。

金融犯罪の専門家ヴァネッサ・イアフォラ氏は、銀行が一部返金を行うことで、この問題に対する責任の一端を認めたことになると述べた。

ハリファックスを拠点とする詐欺対策コンサルタントのアイアフォラ氏は、「彼らは娯楽や善意のために人々に払い戻すだけではなく、何か問題が起こったときにも払い戻しを行う」と語った。

さらに、銀行には不規則な送金を発見するように設計されたプロセスとアルゴリズムがあるとも付け加えた。

「銀行は最初の異常な取引に気付かず、24時間以内に発生した次の2回の取引にも気付かなかった。これは通常、何かが間違っているというかなり明白な危険信号だ」とイアフォラ氏は語った。

銀行は毎月 200 ドルの追加利息を請求します

マトリエさんは、個人信用枠から取られた1万5000ドルを取り戻すために奔走していることに加えて、BMOから新たな「借金」に対する利子も請求されていると語る。

詐欺の前、彼は毎月約 315 ドルの利息を支払っていました。 現在、彼の月々の支払いは 550 ドルに跳ね上がっています。

窒息するような気がします。 もう我慢できない。– ジェームズ・マテリア

家賃と全体的な生活費が上昇し、家には幼児がいる中、教師の給料で生活していくのに苦労していると彼は言う。

「窒息するような気がする。もう耐えられない」と彼は言った。

イアフォラ氏は、問題が解決するまで銀行は利払いを停止する可能性があると述べた。

「しかし、彼らはそれを考慮するのではなく、クライアントの被害から利益を得ているようです。彼らはその利息を帳消しにすることができます。その利息をクライアントが支払わなければならないということは何もありません、あるいは実際にまったく請求する必要はありません」 、” 彼女は言いました。

モントリオール銀行は、盗まれた資金が詐欺の一部であることを認めた後、なぜ利子を課し続けるのか説明していない。

「電話詐欺やデジタル犯罪が増加している中、銀行口座の保護は顧客と金融機関のパートナーシップであることを忘れないことが重要だ」とBMOはラジオ・カナダへの電子メールでの声明で述べた。

「顧客は自分のアカウント情報、オンラインバンキングのパスワード、PIN を常に保護する責任があります。」

2要素コードを要求する詐欺師にご注意ください

カナダ詐欺防止センターの広報担当者ジョン・ホーンキャッスル氏によると、詐欺師が銀行調査員を装うこの種の電話詐欺が全米で増加しているという。

「これは最も多く報告されている詐欺の一つだ」と彼はインタビューで語った。 2023年のこれまでに、同センターは681人の犠牲者を含む1,830件の報告を受け取ったと同氏は述べた。 今年の最初の6か月間で600万ドル近くが失われたと同氏は付け加えた。

損失額は年末までに２０２２年に記録した６９０万ドルを超える見通しだ。 昨年、1,000 人以上の被害者がこのような詐欺を報告しました。

そして、これは「氷山の一角」に過ぎないかもしれない、とホーンキャッスル氏は語った。なぜなら、詐欺防止センターは、詐欺に遭った後に当局に名乗り出る被害者は10パーセント未満だと推定しているからである。

ホーンキャッスル氏によると、二段階認証または多要素認証は現在、追加の保護層として広く使用されており、詐欺師は現在、被害者に確認コードを共有するよう説得し、銀行口座にアクセスできるようにする方法を見つけるのが一般的となっているという。

過去数カ月間、BMOは顧客に対し「進行中の詐欺傾向」から口座を守るためのヒントを電子メールで送り、同銀行が確認コードやパスワード、秘密の質問への答えを尋ねる電話や電子メール、テキストメッセージの送信は決して行わないと述べた。

同銀行は、一部の詐欺師は「詐欺をより説得力のあるものにするために、他の個人情報を所有している可能性さえある」と付け加えた。