米国の平均的な消費者の FICO 信用スコアは 717 であり、手頃な価格の金融商品へのアクセスが可能です。信用スコアがなくても生活することは可能ですが、スコアのない人にとっては、住宅ローン提供者による手動のチェックが選択肢になる可能性があります。
米国の平均的な消費者の FICO クレジット スコアは 717 です。スコアの範囲は 300 ～ 850 で、670 ～ 739 のスコアが「良好」とみなされます。この分類により、魅力的な特典を備えた住宅ローンやクレジット カードなどの幅広い金融商品へのアクセスが可能になります。スコアが高いほど、条件や金利が有利になる傾向があります。
しかし、信用スコアがない場合はどうすればよいでしょうか? Dave Ramsey のような考えによれば、信用スコアなしで生活することは完全に可能であり、特定の状況では有益である可能性さえあります。ただし、状況によっては日常生活がより困難になる可能性があります。 21 Goats Financial Planningで退職計画および資産顧問コンサルタントとして知られるアリソン・バーケット氏はGOBankingRatesとのインタビューで、ラムジー氏のアプローチの賢明さを強調した。
しかし、ほとんどのアメリカ人はこのルートを定期的に利用するわけではないと彼女は指摘した。通常、大量購入の場合は 2 つのバリエーションが用意されています。現金で支払う場合はクレジット スコアは必要ありませんが、クレジット ファイナンスでは通常スコア チェックが必要です。評価がなかったり、評価が低いと、クレジットへのアクセスが困難になる可能性があります。
バーケット氏は、一部の住宅ローン提供者が手動小切手（無評価ローンまたは非伝統的ローンとも呼ばれる）を提供していると指摘する。これにより、信用スコアのない人々が住宅ローンを組むのに役立つ可能性がある。ただし、金融機関によるこのオプションの保証はありません。
#安全な経済的クッションと信用からの自由の間