銀行は、何年も顧客でありながら主に売上高を現金に頼っている人への融資をマネーロンダリング規制に基づいて拒否できるでしょうか? この問題は、スクラップ業者がラボバンクに対して起こした略式訴訟の焦点となっている。
この金属トレーダーはマーストリヒトのマリーナを250万ユーロで引き継ぎたいと考え、ラボバンクに融資申請を提出し、当初は承認されたとFDは書いている。 しかし、マネーロンダリング調査の後、銀行は1月の送金のちょうど前日に承認を撤回した。 なぜなら、その調査にはトレーダーの名前も含まれており、20年間何の問題もなくその男を帳簿に載せてきた銀行にとって、それは「危険信号」だったからである。
2200万を現金で支払った
トレーダーは現在、略式手続きを使用してクレジットの提供を強制したいと考えています。 先週、裁判官にとってラボバンクが撤退した理由が不明瞭となった。 銀行員は「信号があった」以上に具体的なことは言えない。 このトレーダーは昨年、3,200万ユーロ相当のスクラップを購入し、そのうち2,200万ユーロは現金で支払われた。 銀行は、マリーナへの融資について合意に達する前に、まずキャッシュフローを最小限に制限する必要があると考えている。
男性によると、同社はキャッシュレス決済への切り替えを進めているが、それを嫌がる顧客も多いという。 彼は裁判官の理解を頼りにしているようだ。「あなたはこの会社を何年も前から知っていたのですね。」 そのキャッシュ フローについて何が新しいのですか? 彼は銀行に尋ねたが無駄だった。 判決は２週間以内に発表される。
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2024-03-05 01:06:31