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人工知能：責任ある使用のための米国証券および商品ガイドライン|洞察

秒 SECは、特にAIを事業運営に組み込むことに関連する運用および規制のリスクの増加のために、既存の義務に従うことの重要性を強調しています。 SEC部門の試験部門（部門）は、AIに金融業界のリスク分野としてフラグを立てており、「特に、デジタル投資アドバイザリーサービス、推奨事項、関連ツールなどの特定のデジタルエンゲージメントプラクティスを採用する企業を調査する」と指摘しています。そして、企業が取引機能、クライアントの記録の安全、詐欺の防止、検出、背中などの分野でAIの使用を監視および監督するための適切なポリシーと手順を実施しているかどうか、特に試験で部門が評価することを強調していることを強調します。オフィス運営、マネーアンダーリング、規制技術の統合 AIの使用に特に焦点を当てていないが、最近の執行措置は、SECが（1）自動取引モデルの信頼性を確保することができないことを確認できることを示していることを示しています。投資顧問の受託者介護義務4 Corporate FinanceのSEC部門は、AIに関する追加の開示が、リスク要因や管理の議論と分析を含む、開示フォームのさまざまなセクションにわたる現在の規制枠組みの下で必要である可能性があることを強調しました。彼らのビジネスにおける役割を主張しました。過去1年以内に、SECは、AIの能力、範囲、および使用法の不実表示のために登録者に対する4つの執行措置を開始しました。 finra FINRAは、記録管理、顧客情報保護、リスク管理、REG BI.7のコンプライアンスなど、注目の強化を保証するAIの使用に関連するメンバー企業のいくつかの規制リスクを特定しました。さらに、2024年6月27日、FINRAは規制を発行しました。 Notice8 AIの使用に関する義務をメンバー企業に思い出させます。これは、FINRAルール3110がメンバー企業がテクノロジーガバナンスに対処するためのポリシーと手順を確立することを要求していることを特に指摘しました。このガバナンスは、AIツールの使用と運用をメンバー企業のビジネスに適切に調整するのに役立ちます。9規制通知は、他の技術の使用と同様に、企業が既存の規制義務に照らしてAIの使用を評価する必要があることを強調しています。またはツール。通知はさらに、AIの使用は、メンバー企業の規制義務のほぼすべての分野に関係する可能性があると述べています。 CFTC SECとFINRAと同様に、CFTCはCFTCの既存の技術中立ルールをCFTC登録者によるAIの使用に適切に適用することの重要性を強調しています。 2024年12月5日、CFTCは、デリバティブ市場でのCFTC規制エンティティによるAIの使用に対処する非結合スタッフアドバイザリーをリリースし、市場に関与し、商品交換の継続的なコンプライアンスを確保するための「測定最初のステップ」として説明しています。 ACTおよびCFTC規制。13アドバイザリーは、とりわけ、2024年1月のAI.14に関するコメントのスタッフのコメントの要求に応じて受け取ったパブリックコメントによって通知されます。 このアドバイザリーは、現在および潜在的なAIユースケースの網羅的なリストを提供し、CFTCを規制したエンティティに商品交換法とCFTC規制に基づく義務を思い出させます。リスク管理、記録管理、開示、および顧客保護規則15 このアドバイザリーは、AIユースケースの展開で発生する可能性のあるリスクの変更を検討する際に、CFTC規制のエンティティがCFTCスタッフと関与することを奨励し、スタッフが試験を含む日常的な監視活動の議論のトピックとしてAIを組み込むことができることを示しています。アドバイザリーはさらに、スタッフが将来の規制、ガイダンス、またはその他の行動の必要性を引き続き評価することを指摘しています。 特に、この勧告は、2025年1月23日、Biden政権が発行したEO 14110（安全、安全、人工知能の開発と使用の使用）に明示的に触発されました。 、上記のように、「維持」など、EOの記載されたポリシーと「一貫性がない」行動を「一貫性」とする「一時停止、修正、または撤回する」機関長に指示します。[ing] および拡張機能[ing] 18したがって、CFTC規制されたエンティティは、新しいEOの指令に起因するAIガイダンスの変更を注意深く監視する必要があります。 *** 米国の規制機関は、AIがそれぞれのビジネスでどのように使用されるかを慎重に評価し、規制当局の期待と視点に合わせたAIポリシーを迅速に実装および更新する必要があります。また、企業が個々の職員がWebから承認されていないまたは監視されていないAIツールにアクセスすることを妨げることも重要です。 AIのユースケースについて議論するとき、規制当局は一般に、企業がAIツールの在庫を維持し、採用のために標準的なリスク管理プロセスを実装することを前提としています。ただし、多くの公的にアクセス可能なAIツールは、ユーザーデータでモデルをトレーニングしているため、制御できないサイバーおよびプライバシーリスクにつながり、企業が規制当局からの潜在的な罰則にさらされます。 現在、AIの使用を管理することは、金融規制当局にとって最優先事項です。しかし、新しい大統領政権の政策は不確実で急速に発展しています。したがって、登録者は、規制環境の将来の変化に対して警戒し続ける必要があります。 #人工知能責任ある使用のための米国証券および商品ガイドライン洞察