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2024-05-30 14:34:58
規制当局は仲介業者に対し、記録管理の不備、効果的な管理の欠如、顧客に関する十分な情報の収集の失敗の証拠であると指摘する、いわゆる「CEO宛」の書簡を発行した。
企業は、改善が行われなければ中央銀行から強制措置を受けることになると告げられている。
これは、中央銀行が投資および保険商品を販売するブローカーを対象にしたテーマ別検査と呼んでいるものに従ったものである。
中央銀行は証券会社の経営者に送った書簡の中で、「調査では、調査対象となった各トピックにおいて、重大な弱点、不適切な慣行、および非遵守の事例が数多く特定された」と述べた。
規制当局は、大企業と個人経営の証券会社の両方で消費者保護規定の遵守違反の問題があるとも述べた。
同報告書は、ブローカー会社が「最低限の能力規定への準拠を証明する文書」を提示できなかった事例を挙げた。
この書簡は、銀行の消費者保護規定に概説されている消費者規則に関する知識の欠如を浮き彫りにしている。
中央銀行の消費者保護、投資会社、仲介業者、顧客資産部門の責任者であるデス・リッチー氏は書簡の中で、「これらの弱点は、不十分または非効率的な内部プロセスと管理、および全般的な記録保存とファイル管理の不備によって生じたことは明らかです」と書いている。
リッチー氏は、ブローカーが十分な消費者情報を収集しておらず、認定された人々の登録簿の一部が更新・維持されていないと指摘した。
小規模なブローカー会社は、大規模な会社よりも欠陥が多い傾向がありました。
「検査を受けた企業の大多数で違反が見つかったが、特定されたリスクと違反の量と深刻さは、小規模で独立した小売仲介業者の方がはるかに大きかった」と書簡は述べている。
規制当局は、特定の措置を必要とする個々の企業に対してリスク軽減プログラムを発行しました。
同社は、必要に応じて強制措置を講じるなど「その他の監督手段」も使用すると警告した。
「適切な場合には、執行措置を講じることも含め、当社が利用できるその他の監督手段を活用するつもりです。」
「企業が継続的にすべての関連規制要件に準拠していることを実証できるよう、強固なビジネス慣行を確立することはすべての企業の責任である」とリッチー氏は書いている。
今日のニュースを90秒で – 2024年5月30日
リッチー氏からの手紙では、ブローカー間のいくつかの優れた慣行が認められた。
これらには、消費者にとっての関連情報がすべて 1 つの読みやすい文書にまとめられた適合性に関する声明が含まれていました。
代表団体ブローカーズ・アイルランドは、中央銀行の書簡はすべての小売仲介業者を「不当に貶める」ものだと述べた。
そして、何人のブローカーが検査を受けたのかについても疑問を呈した。
ブローカーズ・アイルランドの最高経営責任者、ディアミッド・ケリー氏は「この書簡は、調査が包括的であったという印象を与えるように構成されているようだが、それを裏付ける証拠は全くない」と述べた。
同氏は、中央銀行の検査報告書には多くの優れた慣行が見つかったが、報告書で弱点について使われている強い言葉と比べると、それらは軽視されていると述べた。
#中央銀行はブローカーに対し不適切な慣行を厳しく批判