上院議員、銀行に電信詐欺に対する防御強化を求める

迫りくる電信詐欺の恐怖が法律違反に拍車をかけている犯罪者らは大手銀行に対し、悪者に対する防御を強化するよう圧力をかける – そして 詳細 詐欺が消費者に与えた影響について。

木曜日（4月18日）、 手紙 CEOの皆様へ JPモルガン 追跡、 アメリカ銀行、 ウェルズ・ファーゴ そして シティ、セン。 シェロッド・ブラウン、オハイオ州民主党、議長 上院銀行・住宅・都市問題委員会、 そして ジャック・リードDR.I.は、銀行は銀行における通信詐欺に関するより多くのデータと、現在の不正防止ポリシーに関するより多くの情報を提供する必要があると述べた。

「消費者は、多くの場合、住宅の購入や多額の投資を行うために、電信送金を利用して多額の送金を行っています。つまり、電信詐欺は、多くの場合、消費者の貯蓄を消し去ったり、財務に取り返しのつかない損害を与えたりする、人生を変える出来事となることが多いのです」と上院議員らは書いている。

「銀行には、不正な取引や不正に誘発された取引を積極的に監視し、防止する責任がある」と彼らは続けた。 「私たちは、銀行が顧客がこれらの義務を履行できなかった場合には、返金すべきだと考えています。 …詐欺行為の防止と払い戻しの実践が改善されれば、消費者はもはや年間数十億ドル規模の危険にさらされることはなくなるでしょう。」

迫りくる締め切り

この書簡では、不正な電信送金や不正に誘導された電信送金、およびモバイル/オンライン バンキングの電信送金アクセスの導入後に詐欺が増加したかどうかをカバーするデータを 5 月 2 日までに提供するよう求めています。 上院議員らはまた、不正送金や不正に誘発された送金に関する紛争や、銀行が不正送金を阻止または取り消すことができたかどうかに関するデータも要求した。

連邦取引委員会は次のことを発見しました 消費者は詐欺で100億ドルを失った 昨年、銀行振込詐欺は詐欺の中でも最も被害額が大きかったと推定されています。 FTCは、昨年の銀行振込/支払い詐欺による詐欺額は5億ドル近くに達したと発表した。

PYMNTS Intelligence は、資産が 50 億ドルを超える金融機関の 45% が、 電信詐欺のレベルの増加一方で、55%近くがZelle関連の詐欺が増加していると回答した。

資産が50億ドル以下の銀行では、35％もの銀行が口座詐欺が加速したと回答し、3分の1以上が通信詐欺が増加したと回答し、約36％がZelle関連の損失が増加したと回答した。

しかし、このデータはまた、資産が50億ドルを超える金融機関の3分の2以上が、機械学習（ML）や人工知能（AI）技術を利用してこうしたスキームと闘っていることも示した。 高度な ML および AI テクノロジーは、承認されたユーザー プロファイルの異常を特定し、攻撃者がターゲットに到達する前にブロックするため、詐欺事件が減少します。

トークン化は、銀行振込や電信詐欺など、アカウントの詳細が知らず知らずのうちに悪意のある者と共有される可能性がある、あらゆる種類の詐欺に対する防御を強化するのに役立ちます。

これは、機密データをランダムな数値に置き換えて保護することで実現されます。 去年、 マスターカードは、ロイズ銀行、ナットウエスト、モンゾ、TSBを含む英国の銀行9行と協力して詐欺と闘い、同社のAIを活用した消費者詐欺リスクソリューションを活用して、リアルタイムの支払い詐欺を発見し、被害者の口座からお金が流出する前に支払いを阻止した。 。

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