TD銀行は本日誓約した 有罪 また、銀行秘密法（BSA）違反とマネーロンダリング防止規則の不遵守に関する司法省の捜査を解決するために、18億ドルを超える罰金を支払うことで合意した。これとは別に、金融犯罪取締ネットワーク 罰せられた カナダの大手銀行のニュージャージーに本拠を置く子会社は、違反行為をめぐって13億ドルを支払った。
今日午後の記者会見で、米国司法長官メリック・ガーランド氏は 言った TD銀行は、銀行秘密法違反で有罪を認めた米国史上最大の銀行であり、マネーロンダリングの共謀で有罪を認めた史上初の銀行となった。 「そのサービスを犯罪者にとって便利なものにすることで、それは一つになった」と彼は言う。
FinCENの声明では、この13億ドルの和解は「米国財務省とFinCENの歴史の中で、預金金融機関に対する最大の罰金」とされている。司法省の声明によると、TD銀行は2014年1月から2023年10月まで「米国AML政策、手続き、管理に長期的かつ広範かつ体系的な欠陥」を抱えていたが、「適切な是正措置を講じていなかった」という。
TD 銀行の上級幹部らは、社内で「フラットコスト パラダイム」と呼ばれる予算指令を施行し、同期間に利益とリスク プロファイルが大幅に増加しているにもかかわらず、TD 銀行の予算を前年比で増やさないことを要求しました。 TD銀行は書類上は適切と思われるAMLプログラムの要素を維持していたが、規制当局は、AMLプログラムに根本的かつ広範な欠陥があったため、TD銀行が金融犯罪の加害者にとって「格好の標的」になったと述べている。
声明によると、その結果、2018年1月1日から2024年4月12日までの約18兆3000億ドルの取引活動が監視されなかったという。司法省の声明で引用された従業員らによると、これらの失敗は犯罪者にとって「好都合」となり、2019年から2023年の間に3つのマネーロンダリングネットワークがTD銀行の口座を通じて共同で6億7000万ドル以上を送金することができた。2018年1月から2021年2月まで、1つのマネーロンダリングネットワークは、は、指名口座への大規模な現金預金を通じて、銀行を通じて4億7,000万ドル以上を処理しました。
FinCENの声明によると、和解の一環として、TD銀行はBSAとFinCENの実施規制の最低要件を満たすAMLプログラムの導入と維持を故意に怠ったことを認めた。 FinCENは、調査の結果、TD銀行がAMLプログラムに欠陥があることを認識していたことが判明したと述べている。他の失敗の中でも、TD 銀行は「人身売買を示す」Venmo と Zelle での取引を処理し、その不備の結果として「これらの取引を特定し、規制当局に適時に報告することができなかった」。
「大多数の金融機関は、米国の金融システムの完全性を守るために FinCEN と提携しています。 TD銀行はその逆を行った」と財務副長官ウォリー・アデイエモは声明で述べた。 「フェンタニルや麻薬密売からテロ資金供与や人身売買に至るまで、TD銀行の慢性的な失敗は、多くの違法行為が我が国の金融システムに侵入する肥沃な土壌を提供した。」
#フェンタニル密売とテロ資金供与のマネーロンダリングでFRBがTD銀行に31億ドルの罰金を課す