シュタイナー・フォスリ氏は長年にわたり、経済的に困っている人々のためにグレーマーケットの融資を受けてきました。 現在、Finanstilsynetは彼を警察に通報し、彼の会社と契約を結ばないよう警告している。
元電気技師のシュタイナー・フォスリさん（69）はベルゲンでCIM（クリエイティブ・インベスト・マネジメント）という会社を経営している。 写真: Paul S. Amundsen / E24発行日: 発行日:
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フォスリ氏は 80 年代から CIM という会社を経営してきました。 彼は、規制された銀行システムの外で個人がお金を貸すグレーマーケットで、借金を抱えたノルウェー人が融資を受けられるよう支援して数百万ドルを稼いでいる。
E24は事件でフォスリについて言及した «影の銀行その後、Finanstilsynet は CIM に二度目の違法行為の停止を命令した。
フォスリは、顧客にローンを提供するために、ローン金額の約 10 パーセントを支払いに充てています。 E24の調査によると、融資の金利は最高で13％が一般的だという。 2012 年から 2022 年の間に、CIM の売上高は 4,500 万ノルウェー クローネでした。
今回、Finanstilsynetはフォスリ氏を違法融資仲介容疑で西警察管区に通報した。 監督当局が警告 また、CIMによる「違法なローン仲介サービス」に対しても反対しており、「同社が非常に高額な手数料を請求する例」を目撃していると述べている。
-我々はCIMに対して決定を下したが、その後も彼らが融資の仲介を続けていることに気づいたとFinanstilsynetのセクション責任者であるJo Gjedrem氏はE24に語った。
フォスリ氏は資金に余裕のある個人や企業などに連絡し、不動産を担保にしてCIMの顧客に資金を貸してほしいと申し出た。
ジェドレム氏は、監督当局が2023年5月に決定を下した後、CIMは少なくとも40件の融資を仲介したと述べた。
– これにより、CIM に対して警告するようになりました。 また、私たちはシュタイナー・フォスリを法違反で警察に通報しました、とジェドレム氏は言います。
– 彼はこの決定を十分に認識していましたが、依然として違法な融資調停を続けていました。
フォスリ氏は2023年5月からのフィナンスティルシネットの決定について苦情を申し立てたが、訴えは認められなかった。
– 苦情の根拠がない
フォスリ氏はE24宛ての電子メールで、金融監督当局が「誤った事実」に基づいており、CIMの情報を考慮していないと信じていると書いている。
-市場の警告や報告に根拠があるとは思えないと彼は書いている。
フォスリ氏は、CIMは自ら資金を貸し付けておらず、したがって融資の仲介や融資への参加も行っていないと書いている。
同氏は、当局の決定を受けて、CIMは他の貸し手に代わって不動産に抵当権を登録することを停止したと書いている。
・CIM ASは「信用の仲介」を一切行っておりません。 私たちは顧客が融資を受けられるよう支援してきましたが、それは融資希望者に申請書と情報を「渡す」ことに他なりません。
Finanstilsynet の注目を長く受けている
Finanstilsynet は 2003 年以来、Fossli と CIM に関する通知や質問を同社の元監査人から受け取っていました。 監督当局はCIMに対し、違法行為を停止するよう命じた 違法行為 金融監督当局は、CIMが融資仲介業者として必要な許可や登録を受けずに融資活動を行っていたと考えている。 2023年、CIMは「信用の提供や仲介を伴う活動や、自身の活動以外の資金調達への参加を停止する」ことが義務付けられた。 同社は2017年に「すべてのローン仲介と融資業務の停止」を命じられた。 2017 年と 2023 年の両方で。
監督当局はまた、2009年から2011年にかけてCIMを調査し、違法な融資仲介を停止するようCIMに事前通知した。 CIMの弁護士が同社がローンの調停を行っていないと書いたとき、この訴訟は取り下げられた。
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フォスリ氏は、金融機関ネットが2010年にCIMの活動が融資仲介に当たらないことを確認したと信じている。
-同じビジネスについて、Finanstilsynet が今どのように新たな評価を導き出せるのか疑問だとフォスリ氏は書いている。
昨年の夏、金融活動に関与しようとするすべての人がノルウェー金融監督当局に許可を申請しなければならないことを意味する新しい法律が可決されました。
フォスリ氏はこれが、経過措置により2024年の夏までにライセンスを申請する必要がないことを意味すると理解しており、FinanstilsynetがCIMの弁護士にこれを確認したと書いている。
フォスリ氏は、「慎重な評価」の後はライセンスを申請しないつもりだと書いている。
フォスリ氏はE24に書簡で、CIMがFinanstilsynetに対して同社に関する報告や警告の公表を行わないよう要求したと述べ、同社は40年間にわたりアドバイスを提供しており、Finanstilsynetからの問い合わせには常に応じてきたと指摘した。
ここでは、フォスリがどのようにして元北海ダイバーの財務顧問を務め、グレーマーケットで貸し手としてダイバーを採用したのかについて読むことができます。
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ベルゲンでは数人が違法操業をしていた
E24は昨年、ノルウェー金融監督当局から各企業のグレーマーケットでの違法行為を停止するよう指示されたベルゲンの数人のビジネスマンを調査した。
そのうちの3人、シュタイナー・フォスリ、ルーン・オースティガルド、ニルス・エギル・タンゲダルは監察局の決定に不満を抱いた。
財務省はその後、この決定を支持した。
オースティガード氏は元自動車セールスマンで、Gjeldfinans と Sherwood Holding という会社を経営していました。 タンゲダル氏は弁護士で、傍らでジュディシウム・フィナンスという会社を経営していた。
フォスリ氏、オースティガルド氏、タンゲダル氏は、これらの企業は融資の仲介やその他の資金調達活動には関与していなかったが、顧客が高額な負債を解消し、財務を正常に整え、通常の銀行から融資を受けられるように支援していたと考えていた。
ビジネスマンたちは別々に活動してきましたが、過去数十年にわたってさまざまな方法で相互に対処してきました。 フォスリ氏は以前にもオースティガルドと協力しており、オースティガルドは融資顧客をタンゲダルに転送し、タンゲダルは弁護士として他の顧客の代理人を務めている。
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– 去年降った雪
ニルス・エギル・タンゲダル氏はE24への電子メールで、2022年12月31日に事業を閉鎖したため、この決定はJudicium Finansにとって実質的な意味はないと書いている。
– 私たちは、財務省が事実上、私たちの側からのいくつかの重要な申し立ての処理を拒否しており、法的問題に関する財務省の見解を正当化および実証していないことに注目します、とタンゲダルは書いています。
– 文科省側からより深い分析ができれば興味深いのですが、一方で、先ほども述べたように、実際的な意味はありません。
ルーン・オースティガルドさんも電子メールで、自身の事業も閉鎖したため、この決定には実際的な意味や関連性はないと書いている。
– 私たちに関する限り、これは昨年降った雪です。 当社は、2023 年 7 月 1 日に発効した新しい融資仲介法とその規制に伴うシステムに焦点を当ててきました。ライセンス申請にかかるコストと利用価値を評価した結果、当社は 2023 年 7 月 1 日に事業を縮小することを選択しました。 2023 年 7 月 1 日。
CIMと同様、オースティガルドの会社シャーウッド・ホールディングも2017年に違法行為の停止を命じられた。その後、ファイナンスティルシネットは苦情の処理を忘れたが、そのことを彼らは認めた。 「内部障害」。
2024-04-23 17:08:22
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#デンマーク金融監督庁融資仲介業者に通知 #E24