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2024-10-07 11:21:52
カナダ、ブリティッシュコロンビア州のスークコミュニティ出身の大工クリストファー・デヴォート氏は、短期間で数千ドルから数億ドルを増やし、その後すべてを失った数少ないデイトレーダーの一人です。デヴォット氏も、ほとんどのトレーダーと同じように、取引フォーラムやバックテスト戦略に従ってスタートしたが、2019年末の8万8000カナダドル（6万4760ドル）が2年後には3億600万ドルに増えるとはほとんど思っていなかった。デヴォート氏はテスラ社のストックオプション取引が大好きで、市場のタイミングを正確に捉え、巨額の利益をもたらしたにもかかわらず、現金化はしなかった。その直後、彼は証券証拠金口座からのローンを返済するためにすべての保有株を売却せざるを得なくなった。デヴォート氏は多額の損失を被ったため、バンクーバーのブリティッシュコロンビア州最高裁判所に訴訟を起こした。
RBCはデヴォート氏を「洗練された」トレーダーとみなした
訴状によると、RBCドミニオン証券、RBCウェルス・マネジメント・ファイナンシャル・サービス、グラント・ソーントンは「不適切なアドバイス」を提供することで契約に違反し、デヴォート氏の全財産を失うことになった。訴訟では、オプション取引の勝率を考慮すると、RBCはデヴォット氏を洗練されたトレーダーとみなしたと主張している。しかし、RBCは、彼の「より一般的な投資、財務計画、税金に関する知識が実際には限られていた」ことを認めなかった。提出書類では、デヴォート氏が2019年末時点で主にテスラ株とデリバティブを扱う小規模なパートタイムトレーダーであったことが浮き彫りになった。最終的には、ポートフォリオの価値が数カ月で急上昇するにつれ、同氏は貯蓄と利益をすべて投資した。彼は30歳だった2020年初頭までに550万カナダドルを貯め、6月までにポートフォリオは2600万カナダドルの価値になった。
RBC顧問らはデヴォート氏の引退計画を見落としていた
デヴォクト氏は、「重大な呼吸器系」健康問題や経済的複雑さへの理解が不十分であると主張するほかに、2020年に賃貸アパートを退去して住宅を購入するための融資をRBCにどのように持ちかけたかも強調した。彼の株式保有に対する融資確保に関する RBC プライベート バンキングへの彼の調査は、財務顧問サービスに関する DeVocht と RBC の間の合意につながりました。グラント・ソーントンの会計士も、財務税務計画の立案を手伝ってくれました。しかし、訴状は、RBCの顧問らが、テスラのオプションをオフロードして不労所得のための安全な商品に投資することで「実質的に引退」したいというデヴォート氏の願望を理解も奨励もしていないと指摘した。
対照的に、顧問らは彼に会社を設立し、そこに証券を投入するよう勧めた。彼らは同氏に、新しく設立された会社内で取引を実行し、できるだけ多くのテスラ株を保有するよう求めた。この戦略は、法人が投資持ち株会社であり活発な取引を行っていないことをカナダ税務当局に説得することで、デヴォート氏が高額な税金を回避するのに役立ったはずだ。さらに訴訟では、デヴォート氏は慈善税額控除のためにRBC慈善ギフト基金に寄付するよう勧められ、2020年末には800万ドル以上、1年後には1,700万ドル以上を寄付したと主張している。
8か月で2倍以上に成長したポートフォリオが崩壊
RBC は、デヴォートが取引のために資金を借りることを可能にする証拠金口座を提供しました。彼はそれを利用し、2021 年 4 月までにポートフォリオを 1 億 8,600 万カナダドルにまで拡大しました。8 か月以内に 2 倍の 4 億 1,500 万カナダドル以上に増加しました。しかし、テスラ株の取引を目的とした社内の有価証券への投資は主に「極度の集中」につながった。 2022年、テスラ株は大幅な変動と下落を経験し、デヴォートの持ち株会社は未払いのRBCマージン口座ローン返済のために株式をオフロードすることを余儀なくされた。訴状によれば、「やがて、原告らの保有する証券は何の価値もなくなった」という。 「しかし、被告の不適切なアドバイスがなければ、原告らは資産のかなりの部分を保持し、純資産全体を失うことにはならなかった財務計画を実行しただろう。」
デフォーク氏は短期取引のために同社からさらに2000万カナダドルを借りて損失を取り戻そうとしたが、このアプローチはうまくいかなかった。さまざまな努力にもかかわらず、持ち株会社内に保有されていた有価証券は「何の価値もなかった」。この訴状はまた、慈善寄付として2,500万カナダドル以上を寄付するというRBCの提案が彼の財産の多くを大幅に枯渇させたことについての懸念も引き起こした。デヴォート氏は契約違反や職務怠慢による一般損害の賠償を求めているが、いずれの申し立てもまだ法廷で証明されていない。
#テスラのデイトレーダー3億600万ドルの財産全額を失い誤解を招く金融アドバイスでカナダ銀行を訴訟