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2025-02-28 09:08:00
シティグループは、クライアントのアカウントに81兆ドル（77兆ユーロ）を280ドルしか送信することを意図していた場合、銀行の規制当局に長期にわたる運用上の問題が固定されていることを説得しようとする誤りを妨げる可能性のあるエラーを称賛しました。
3人目の従業員が銀行の口座残高に関する問題を検出し、投稿されてから90分後に支払いをキャッチしました。 Financial Timesが見たイベントとイベントに精通している2人が見たイベントの内部アカウントによると、支払いは数時間後に覆されました。
問題の知識を持つ他の人によると、資金は連邦準備制度と通貨の連邦準備制度と通貨の事務所に「近いミス」を開示した。
銀行は、「探偵コントロールは、2つのCiti元帳アカウント間の入力エラーを迅速に特定し、エントリを逆転させた」と述べ、これらのメカニズムは「銀行を離れる資金を停止した」と述べた。
「銀行やクライアントに影響はありませんでしたが、このエピソードは、手動プロセスを排除し、コントロールを自動化するための継続的な努力を強調しています。」
近いミスは規制当局に報告する必要はありません。つまり、これらのインシデントがセクター全体で発生する頻度に関する包括的な公開データはありません。いくつかの元規制当局と銀行リスクマネージャーは、10億ドルを超えるニアミスは米国銀行業界全体で珍しいと述べた。
シティの一連のニアミスは、ウォールストリートバンクが、化粧品グループのレブロンの負債をめぐる論争のある戦いに従事した債権者に誤って9億ドルを送った後、ほぼ5年後に運用上の問題を修復するのに苦労していることを強調しています。
シティの誤ったレブロンの支払いは、当時の最高責任者のマイケル・コーバットの追放、大きな罰金、および問題を修正することを要求する規制当局の同意命令の賦課につながりました。
2021年にCorbatのシティのトップエグゼクティブを引き継いだジェーンフレイザーは、シティの規制問題を彼女の「最優先事項」と修正したと説明しています。それでも、このグループは、リスク管理とデータ管理の問題を修正しなかったため、OCCおよび連邦準備制度から昨年1億3,600万ドルの罰金を科されました。
この事件に精通している人によると、シティの4月の81兆ドルの近くのミスは、入力エラーと面倒なユーザーインターフェイスを備えたバックアップシステムによるものでした。 3月中旬、ブラジルの顧客のエスクローアカウントに向けて合計280ドルの4つの取引は、潜在的な制裁違反である支払いをキャッチする画面によってブロックされていました。
支払いはすぐにクリアされましたが、それでも銀行のシステムで立ち往生したままで、正常に完了することができませんでした。
#シティグループは280ドルではなく81兆ドルのクライアントアカウントを誤ってクライアントアカウントをクレジットしました #アイルランドタイムズ