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2024-05-18 06:56:00
SIP、ステップアップSIPとは何ですか?
Anulekha Ray による ET の分析によると、SIP を使用すると、日次、週次、月次などの定期的な間隔で固定金額を投資信託に投資できます。標準 SIP は有益ですが、ステップアップ SIP は投資の成長を大幅に高めることができます。 ステップアップ SIP では、収入の増加に応じて投資額を定期的に (通常は毎年) 増やします。 この戦略は、複利の力によって収益を最大化します。
SIP を使用して 10 億ルピーを超える
- たとえば、年利 12% で月額 5,400 ルピーの SIP を開始した場合、20 年後には 4,960 万ルピーを手に入れることになります。
- 投資を毎年 5% ずつ増やした場合、2 年目は月額 5,670 ルピー、3 年目は月額 5,953.5 ルピーを投資することになります。 20 年後、この年間 5% の増加により、投資額は 6,887 万ルピーに増加します。
- SIP を毎年 8% ずつ引き上げると、20 年後には 8,592 万ルピーになります。 SIP を毎年 10% 増加させると、20 年後には 10 億 6000 万ルピーになります。
表の出典: ET
ご覧のとおり、月額 5,400 ルピーから始めて毎年増額すると、10 億ルピーに到達することができます。 たとえ毎年の増加がわずかであっても、時間の経過とともに最終的なポートフォリオの価値が大幅に向上する可能性があります。
ステップアップSIPのメリット
加速する富の創造
ステップアップ SIP を選択する主な理由の 1 つは、より早く資産を増やすことです。 投資信託は長期投資すれば高いリターンを得ることができます。 投資家は、子供の教育、結婚、不動産の購入、退職などの目標のために SIP を利用することがよくあります。
インフレ対策
ステップアップ SIP は、インフレに対抗し、給与引き上げなどの収入増加に応じて貯蓄を調整するため、有益です。
収入の増加への適応
多くのサラリーマンは毎年昇給を受けているため、ファイナンシャルアドバイザーは SIP 額を毎年増やすことを推奨しています。
ステップアップ SIP に関する重要な考慮事項
収入の安定
ステップアップSIPの背後にある考え方は、収入が毎年増加するということです。 パーセンテージベースのステップアップ SIP を選択した場合は、それに合わせてキャッシュ フローを調整する必要があります。 ただし、失業したり、家族が収入を失ったりすると、SIP 額を毎年増やすことが難しくなる場合があります。
長期的な取り組み
SIP への投資を毎年増やすのをやめると、総利益に影響します。 ただし、継続的に上げ続けると、長期的には利益が得られます。 収入が予想よりも増加した場合は、SIP をさらに増額して、より早く目標を達成することができます。
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