オートメーション プラットフォームが銀行のデジタル カスタマー ジャーニーの合理化にどのように役立つか

銀行や金融機関 (FI) は急速に変化する顧客の好みに対応するため、変革が急務となっています。

銀行が努力していないわけではない。 モビリティ、クラウド、自動化、エンタープライズ統合に投資することで、カスタマー エクスペリエンス (CX) と運用効率の向上に大きく前進した企業もあります。 しかし、断片化したシステムとプロセスにより、その進歩は停滞し続けています。

銀行と金融機関は、次の 5 つの重要な要素に優先順位を付けて、複雑な業務を変革する必要があります。

1. シームレスな CX のための 100% デジタル オンボーディングを実現します。

顧客は、手動介入が不要な簡単なオムニチャネル オンボーディング エクスペリエンスを期待しています。 銀行は、最小限のデータ入力でスムーズで手間のかからない顧客確認 (KYC) プロセスを提供し、デジタル インターフェイスを自動化されたバックオフィス業務と統合する必要があります。

2. 複雑な融資業務を簡素化し、変革します。

融資は本質的に複雑でリソースを大量に消費します。 小売融資であろうと商業融資であろうと、顧客の状況はそれぞれ異なり、信用力を確立するために独自の一連の文書が必要になります。 その結果、従来のローンの組成と引受業務がデジタル体験のボトルネックとなっています。 銀行は、複雑な融資業務を簡素化および合理化するために、紙ベースの手動プロセスを自動化する必要があります。

3. 分散型貿易金融業務を最新化する。

貿易金融は、銀行業務とエコシステムの状態により複雑です。 貿易金融プロセスは分散型であり、紙の証跡とタイムリーな統合に依存しているため、貿易金融の変革は困難な作業となっています。 銀行は、貿易金融のあらゆる側面を自動化および統合する方法を見つける必要があります。

4. 自動化および統合して、製品全体にわたるスムーズなカスタマー ジャーニーを実現します。

多くの銀行は、製品やサービスを統合するためにモバイル アプリや Web ポータルを使用していますが、バックオフィス業務が断片化されているため、単一のインターフェイスでは製品間で一貫したエクスペリエンスが得られないことがよくあります。 銀行は、顧客、従業員、パートナーに製品やサービス全体で一貫したエクスペリエンスを提供できるプロセス バックボーンを構築する必要があります。

5. コンプライアンスと持続可能性に取り組む。

銀行環境のダイナミックでペースの速い性質を考慮すると、銀行の基本的な業務が設計上サポートされていない場合、規制や環境、社会、ガバナンス (ESG) の要件に対応し続けることは困難です。 銀行は、価値の提供に集中できるように、コンプライアンスと規制要件を業務基盤に統合する方法を模索する必要があります。

銀行はどのようにしてすべてを行うことができるのでしょうか?

古い格言にあるように、「もしそれが簡単だったら、誰もがすでにそれをやっているでしょう。」

銀行や金融機関のビジネスおよびテクノロジーのリーダーは、これらのデジタル変革の優先事項に注目しています。 しかし、信頼性が高く包括的なソリューションを中心とした堅牢な戦略は、多くの場合、とらえどころのないものです。

銀行は企業規模でエンドツーエンドを自動化する必要があります。 そして、それを迅速に実行できるソリューションを探す必要があります。

そのためには、次の 5 つの自動化機能を統合して、エンドツーエンドのデジタル カスタマー ジャーニーを提供するプラットフォーム主導の戦略が必要です。

1. インテリジェントなプロセスオートメーション

堅牢なプロセス自動化エンジンは、ワークフロー、ビジネス ルール、ナレッジ ワーカー タスク、ロボット タスク、さまざまなアプリケーションとバックエンド システムを自動化および統合し、ストレートスルー処理 (STP) だけでなく、オムニチャネル エクスペリエンスと運用の可視性を提供します。 すべてのデジタル インターフェイスのバックボーンとして機能することで、100% デジタル カスタマー ジャーニーを可能にし、銀行がコネクテッド エンタープライズとして機能できるようにする統合ハブを形成します。

2. コンテキストコンテンツサービス

銀行業務は、写真、ビデオ、メッセージ、電子メールなどの文書と非構造化コンテンツに依存しています。 コンテンツの自動化により、あらゆる種類のコンテンツの処理が合理化され、関係者が安全にリアルタイムでアクセスできるようになります。 インテリジェント文書処理 (IDP) による受信 ID 文書の自動取り込み、処理、検証を通じて、デジタル KYC を可能にします。 IDP は、リアルタイムの意思決定のために、融資担保と貿易金融商品の処理を自動化します。 コンテンツの自動化により、取り込みから保存、アーカイブに至るまで、すべての受信コンテンツのエンドツーエンドのライフサイクル管理が保証されるため、コンプライアンスと ESG 要件への準拠も可能になります。

3. オムニチャネル顧客エンゲージメント

銀行は常に顧客やパートナーとコミュニケーションを取っています。 ただし、タイミング、関連性、パーソナライゼーションのレベル、およびコミュニケーションの内容によって、顧客とパートナーが関与するかどうかが決まります。 銀行は、適切なチャネルを通じて適切なタイミングで適切なメッセージを配信するために、一元化された自動化されたコミュニケーション管理を業務に統合する必要があります。 オムニチャネルの顧客エンゲージメントがそれを可能にし、銀行はすべてのコミュニケーションを一元的かつ効率的に管理できるようになります。

4. AIとデータサイエンス

オンボーディング、融資、貿易金融、顧客サービスなど、すべての銀行業務で、プロセス、コンテンツ、通信の自動化を備えた人工知能 (AI) を使用できます。 AI を使用することで、銀行は業務のいくつかの側面 (ローン申し込みの検証、引受業務、信用調査、取引商品の検証、スプレッド、クロスセル オファーのパーソナライゼーション) を自動化し、100% デジタル ジャーニーを実現できます。 AI を自動化テクノロジーに統合することで、ハイパーパーソナライゼーションとリアルタイムのデジタル成果が可能になります。

5. スピードと大規模な自動化のためのローコード

銀行には、業務の自動化を確立するのに何か月も何年も費やす余裕はありません。 ネイティブのローコード機能により、あらゆるタイプのアプリケーションを迅速に開発およびデプロイメントすることができます。 また、時間と相乗効果を損なうことなく銀行全体での自動化テクノロジーの普及が促進され、組織全体のエクスペリエンスの一貫性が高まります。

Newgen ローコード プラットフォームは、銀行がビジネス アプリケーションを、アイデアの立案から導入まで、数か月または数年ではなく、わずか数週間で開発できるように支援します。

銀行業務の複雑さを簡素化

銀行は業務の複雑さを完全に取り除くことはできませんが、エンドツーエンドの自動化を使用してシンプルさを解き放ち、一貫して優れた CX を実現できます。 プロセス、コンテンツ、通信、AI にわたる自動化テクノロジーを統合するプラットフォームにより、銀行はエンタープライズ規模でエンドツーエンドの自動化を実現できます。

つまり、次のことが可能になります。

• オンボーディング、ローン組成、貿易金融、顧客サービスなどのデジタル バンキングのプロセスを自動化し、優れた CX を実現します。

• フロント、ミドル、バックオフィスにわたる情報の流れを合理化します。

• 内部および外部を統合して、顧客、従業員、パートナー向けのコネクテッド バンキング エコシステムを構築します。

• 戦略的な機敏性を達成してシンプルさを解き放ち、新しいビジネス モデルで革新する

プロセス自動化の影響は現実のものです。 ある大手民間銀行は、一般的な銀行からの融資開始プロセスを短縮しました。 60分 に 10分未満 Newgen のプラットフォームを使用します。 また、引受プロセスを 100 分から 30 分に劇的に短縮し、エンドツーエンドの自動化を使用してローンの完了までの時間を 1 日未満に短縮しました。

別の大手銀行は、Newgen を使用して貿易金融をエンドツーエンドで自動化し、 納期を 52% も短縮、1 日あたり 10,000 件以上の取引を処理します。 この銀行は、全国の 4,000 支店にまたがる貿易手段 (銀行保証、スタンバイ信用状、輸出入書類、貿易信用、内陸書類、サプライチェーン金融) にわたる貿易金融を自動化しました。

銀行は、技術的負債や断片化したインフラストラクチャという課題に直面しても、複雑な業務を変革できます。 必要なのは、堅牢なエンドツーエンドの自動化戦略と、それをサポートできるプラットフォームだけです。

Newgen が組織にどのように役立つかをご覧ください 銀行業務におけるデジタル ジャーニーを実現する。