オンライン貯蓄者にもアドバイスが必要です

フィンテックが 100% デジタルであるからといって、クライアントが現実のアドバイザーを必要としないわけではありません。 「ハイブリッド モデルは不可欠であり、顧客は確かに自律的ですが、顧客の質問に答えられることが不可欠です。」とヨモニ社長セバスチャン・ドルナノ氏は予想する。 この俳優は2021年以来、アドバイザーをますます強調しています。。

「彼らの役割は徐々に中心的なものになってきました。 2022 年の CAC 40 の下落私たちのクライアントは市場についての説明をますます必要としています。」、セバスチャン・ドルナーノは思い出します。 Yomoni は、金融市場庁 (AMF) によって承認されたポートフォリオ管理会社です。 フィンテックの世界では稀な完全なステータスであり、アドバイスを提供する権限を与えられています。

また、保険ブローカーと金融投資アドバイザー (CIF) の両方を兼ねる生命保険とオンライン退職貯蓄の関係者によってもアドバイスが広く宣伝されており、これらの業者はアドバイスを提供することができます。

逆に、 ネオブローカーが株式を提供 この地域にはあまり行かないでください。 Trade Republic では、電子メールまたはアプリを通じてアクセスできるカスタマー サービスは、ポートフォリオに関する技術的な質問に重点を置いていますが、証券に関するアドバイスを目的としたものではありません。

プレミアム投資家

Shares も同様の原則で、同サービスは英国での試験運用を経て、2023 年 11 月にフランスで開始されたが、直接的なアドバイスは提供していない。 しかし 「Shares はソーシャル ネットワークのように設計されています。私たちが検証した金融経験を持つプレミアム投資家は、自分のポートフォリオにアクセスできるようになり、他の顧客が希望する場合はそこからインスピレーションを得ることができます。」共同創設者のベンジャミン・ケムラ氏はこう説明する。

自身も Shares の顧客であるこれらのインフルエンサーは、スタートアップ企業がコンテンツを管理する投稿を公開します。 「彼らにはアドバイスをする権限がないので、アドバイスをしないようにすることが重要です。」 しかし、証券や仮想通貨を売買することにした理由は説明できます。 »ベンジャミン・ケムラ氏は付け加えた。

eToroではソーシャルトレードも実施されています。 neobrocker は、経験豊富な投資家のポートフォリオを自動的に複製する機能もクライアントに提供します。 これにより顧客は、オランダのジョーデン・ボーア氏の売買をコピーすることができる。同氏は、特にテクノロジー関連の成長株のファンであり、eToroには1万300台の「コピー機」を含む5万6500人のフォロワーがいる。