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2025-09-27 05:38:00
ドバイ国際金融センター（DIFC）の下で運営されているHDFC銀行のドバイ支店は、クライアントのオンボーディングプラクティスの継続的な調査中に、UAE規制当局によって新しいクライアントのオンボーディングを禁止されています。ドバイ金融サービス局（DFSA）は、金融商品へのアドバイス、投資とクレジットの手配、監護権の提供、金融昇進の作成など、新規顧客に金融サービスの提供を支店に制限する指令を発行しました。この動きは、銀行のプロセスが「プロのクライアント」のオンボーディングに関するDIFCの厳格な要件を満たしているかどうかについての精査に続きます。この開発は、最初に経済時代によって報告されました。
HDFC銀行によると、支店の事業は銀行のビジネス全体または財政状態の重要なものではなく、2025年9月23日現在、支店は1,489人の顧客にサービスを提供しています。銀行は、規制上の懸念に対処し、DFSAの指示に完全に準拠するというコミットメントを述べています。
HDFC銀行の慣行の規制検査は、他の地域と比較して専門投資家向けのより厳格な枠組みを維持する管轄権であるDIFCでのクライアントの搭載の妥当性に関する懸念が浮上した後に始まりました。 DFSAの命令は、支店がさらなる通知まで新しいクライアントに金融サービスを提供することを禁止しています。これらの措置は、DIFCの確立された財務基準へのコンプライアンスを強化するためのUAE当局によるより広範な努力を反映しています。
通知によると、ドバイの支店は、金融商品に関する新しいクライアントアドバイザリーサービスを提供したり、投資やクレジットの取引を手配したり、監護権を提供したり、金融昇進をしたりすることはできません。ただし、これらの制限は、すでにサービスを提供されていたがまだオンボーディングを完了していない既存の顧客や潜在的なクライアントには適用されません。 DFSAは、書面で正式に修正または取り消されるまで、注文は有効であると述べています。
制限は、規制当局が、完全にオンボーディングされていない顧客に提供される金融サービス、およびオンボーディングプロセス自体のギャップに関連する支店の慣行について懸念を表明した後に課されました。 DFSAの介入は、DIFC内で活動しているすべての市場参加者の規制当局の失効に対処し、コンプライアンスを保護するための継続的な取り組みの一部です。
これらの最新の監督措置は、HDFC銀行のUAE事業を介したリスクの高いクレジットSuisse追加Tier-1（AT1）債券の誤った販売の疑いを含む論争のフォールアウトに起因しています。債券は、クレジット・スイスの崩壊の後、2023年に書き留められ、いくつかの裕福な非居住者投資家が重大な損失とマージンコールに直面している。
このケースは、DIFCに拠点を置く職員からのアドバイザリー、ドバイオフィスからの関係管理、バーレーン支店を介したアカウント予約など、HDFC銀行のUAE事業が、適切な開示や適切なオンボーディングなしでこれらの危険な製品をクライアントに提示することに関与しているかどうかを中心にしています。 DIFCへの規制の焦点は、管轄内の手続き上の厳密さと投資家の保護に課される重要性を強調しています。
HDFC銀行は、DIFCブランチのビジネスは、より広範な事業の点で重要ではないことを繰り返しました。 9月下旬の時点で、支店は共同口座所有者を含む1,489人の顧客を維持しました。銀行は、コンプライアンス対策を実施し、命令で要求されるように規制当局と積極的に関与するために迅速に移動しました。
「銀行は、上記の参照通知で指令を遵守するために必要な措置を既に開始しており、進行中の調査でDFSAと協力し、早期にDFSAの懸念を迅速に修正し、対処することを約束しています」と声明で述べています。 DFSAは、制限がいつ解除されるかを示すことはなく、命令が書面による修正または取り消しまで残ることを維持しています。
#UAE規制当局はプローブの中で新しいクライアントのオンボーディングからHDFC銀行のドバイ支店レポート