TD銀行、米国の歴史的なマネーロンダリング事件で有罪を認め、30億ドルの罰金を課せられた

トロント・ドミニオン銀行は、銀行秘密法違反やマネーロンダリングの共謀など複数の容疑で有罪を認め、総額30億9000万米ドルの罰金の支払いを命じられた。

同銀行はまた、TDが不正行為を行ったことが判明したことを受け、通貨監督庁（OCC）から米国での成長を制限する資産制限を含む業務停止命令と非金融制裁も受けている。 「取引監視プログラムに重大なシステム的機能不全が発生した。」

メリック・ガーランド米司法長官は、TDが「金融犯罪の蔓延を許す」環境を作り出したと述べた。

同氏は木曜日の記者会見で、「犯罪者にとってサービスを便利にすることで、犯罪者と一つになった」と述べた。 「今日、TD銀行は銀行秘密法プログラムの失敗について有罪を認めた米国史上最大の銀行となり、マネーロンダリングの共謀について有罪を認めた史上初の銀行となった。」

同氏は、TDは司法取引の中で、3つのマネーロンダリングネットワークに対し、TD銀行口座を通じた6年間に6億7千万ドル以上の送金を許可していたことを認めたと述べ、この行為は多くの従業員が認識していながら、放置されていたと述べた。

これらの計画の少なくとも 1 つは、TD 銀行の従業員 5 名が麻薬収益の洗浄に関与していた。

木曜日に発表された広範な罰金には、OCCや米国司法省（DOJ）を含む複数の規制当局によって対処された結果が含まれており、罰金総額は合計で30億ドル強に達する。

この一環として、TD銀行は刑事告発に対する罰金として司法省に18億ドル以上を支払うことに同意した。

TDバンク・グループのバーラト・マスラニ最高経営責任者（CEO）は声明で、同行は「全責任を負い」、「約束を果たすために必要な投資、変更、強化」を行うと述べた。

「これは当銀行の歴史の中でも困難な章だ。これらの失敗はCEOとしての私の監視下で起こったものであり、すべての利害関係者に謝罪する。」

巨額の預金、長年にわたる不審な活動、ほとんどアクションなし

TD銀行は何年もの間、取引を適切に監視することを「意図的に」怠り、銀行に数百万ドルが流れる大きな穴を残した、と司法省が明らかにした。

あるマネーロンダリングネットワークは「銀行のカウンターに大量の現金を投げ捨てた」一方、別のネットワークは「個人口座の1日あたりの限度額の40～50倍に相当する金額をATMから引き出したとされる」とニューヨーク地区の連邦検事フィリップ・R・セリンジャーは述べた。ジャージー氏は声明でこう述べた。

別のマネーロンダリング計画では、「デイビッド」と特定されるTD銀行の従業員の一人が、米国のTD銀行支店を通じて4億7千万ドル以上の違法資金を移動させた。この人物は、銀行を通じて麻薬収益を洗浄したことについて別途有罪を認めているが、ガーランド氏は、「TD銀行は最も寛容な方針と手順を持っていたため、ほとんどの資金をそこで洗浄することにした」と述べた。

あるとき、デイビッドは 1 日で 100 万米ドル以上の現金を預け入れ、その後、公式の銀行小切手や電信送金を使ってその資金を銀行から移しました。 57,000米ドルを超えるギフトカードが他の銀行員に賄賂として提供されました。

多くの従業員は、これらの行為が違法である可能性があることを認識していました。

2021年8月、TD銀行の店舗マネージャーが別の店舗マネージャーに「皆さん、本当に閉店する必要がありますね。笑」とコメントするメールを送った、とガーランド氏は語った。別の機会には、ある店舗マネージャーが、窓口担当者が不審な取引に対応することに不安を感じているとして、上司に何かをするよう懇願した。

司法省によると、TD銀行自身の内部監査グループは2014年から2022年にかけて同銀行の取引監視プログラムに関する懸念を繰り返し指摘したが、それでもプログラムは慢性的な資金不足と人員不足に悩まされ、ほぼ停滞したままだった。

見る |犯罪者が TD 銀行を通じて資金を注ぎ込んだとされる方法の内部:

フェンタニル犯罪組織がどのようにしてカナダの銀行を利用してビジネスを行ったのか |それについて

TD銀行は、世界規模の大規模なマネーロンダリング計画に関する米国司法省の捜査の中心となっている。アンドリュー・チャンは、法廷文書や内部情報源から私たちが知っていることを分析して、この計画がどのように展開し、危険信号アナリストが逮捕されるべきだったと主張しているかを説明します。

TD 銀行の従業員 5 名が関与した事件で、司法省は、従業員がマネーロンダリング業者に数十枚の ATM カードを発行し、約 3,900 万米ドルの資金洗浄が可能になったと述べた。これらの計画に関連して司法省はこれまでに20人以上の人物を起訴しており、その中にはTD銀行の従業員2人も含まれている。

TD銀行が再編、監視を受ける

同銀行は、マネーロンダリング対策プログラムの大規模な再構築と、3年間の監視期間と5年間の保護観察に合意した。米国支社での新しいプログラムやサービスの導入には、OCC の命令に従って、より厳格な承認プロセスも通過する必要があります。

通貨監督庁によって TD 銀行に課された資産上限は、カナダまたはその他の国における同銀行の事業には適用されません。しかし、TDが10位の銀行である米国内の成長は抑制されるだろう。

トロント大学ロットマン経営大学院の准教授リチャード・パワーズ氏は判決発表前にCBCニュースに対し、TDの収益の約25％は米国事業から来ていると語った。

「彼らは買収を通じて成長してきた」と彼は語った。 「それが保留になったり、制限が設けられたりした場合、どうやってその成長を維持するのでしょうか?」

同銀行は先月、来年引退するマスラニ氏の後任にレイモンド・チュン氏が就任すると発表した。退任する最高経営責任者（ＣＥＯ）は当時、自身の監視下で生じた不備に対する責任は自分にあると述べ、木曜日の投資家やメディアとの電話会議でも同様の考えを表明した。

「もっとうまくやるべきだった」と彼は電話会議で語った。 「私たちは問題が何であるかを理解しており、前進しながらそれらを修正しています。このようなことが二度と起こらないようにしていきます。」