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2024-10-10 21:10:00
リンゼイ・ホワイトハースト著
ワシントン（AP通信） – TD銀行は、1件の支払いで約30億ドルを支払う予定 歴史的な集落 米国当局は木曜日、金融機関の緩い慣行により、複数年にわたる大規模なマネーロンダリングが可能になったと発表した。
メリック・ガーランド司法長官によると、カナダに本拠を置くTD銀行はマネーロンダリングの共謀で有罪を認め、これを行った銀行としては米国史上最大となる。
「TD銀行は金融犯罪の蔓延を許す環境を作り出した」とガーランド氏は語った。 「そのサービスを犯罪者にとって便利なものにすることで、それは一つになったのです。」
ガーランド氏によると、銀行のマネーロンダリング対策プログラムに重大な問題があると幹部らは警告を受けていたが、行員らが犯罪者にとってマネーロンダリングがいかに簡単であるかについて公然と冗談を言ったため、問題を正すことができなかったという。
この銀行は米国で10番目に大きい銀行で、最高経営責任者（CEO）は、同社が全責任を負い、捜査に協力していると述べた。 TDバンク・グループのバーラト・マスラニ最高経営責任者（CEO）によると、同社は新たな指導者を任命し、数百人の新たな専門家を追加するなど、米国のマネーロンダリング対策プログラムを修正するための措置を講じているという。
「私たちは問題が何であるかを理解しており、それらを修正しているところです。私たちは前進する中で、このようなことが二度と起こらないようにしていきます」とマスラニ氏は語った。 「そして、私たちは反対側に到達し、さらに強くなることができると100％確信しています。」
司法省 銀行は言いました 少なくとも3つの異なるマネーロンダリングネットワークを許可 数年間にわたってTD銀行口座を通じて総額6億7,000万ドルを移動させる。
当局によると、この金融機関は複数の犯罪者やマネーロンダリング組織に選ばれる銀行となった。
「フェンタニルや麻薬密売からテロ資金供与や人身売買に至るまで、TD銀行の慢性的な失敗は、多くの違法行為が我が国の金融システムに侵入する肥沃な土壌を提供した」と財務副長官ウォーリー・アディエモは述べた。
ある事件では、ある男がTD銀行の支店を通じて麻薬収益やその他の違法資金4億7000万ドル以上を移動させ、従業員に5万7000ドル以上のギフトカードを贈呈した。
ガーランド氏がTD銀行を選んだのは、同銀行が「最も寛容な方針」を持っていたためで、1日に100万ドル以上の現金を複数回預け、その後は小切手や電信送金で銀行から資金を移動させていたと述べた。従業員が彼の行動に懸念を表明したにもかかわらず、それは続いた。
ニュージャージー州の米国弁護士フィリップ・セリンジャー氏によると、銀行の窓口やＡＴＭ引き出しには現金の山が投げ込まれており、その額は合計で１日の限度額の４０～５０倍に達したという。
ガーランド氏によると、別の計画では従業員５人が犯罪組織と協力し、麻薬収益を含むコロンビアへの３９００万ドルの資金洗浄に使われた口座を開設・維持していたという。
この事件では、同じベネズエラのパスポートが複数の口座開設に使用されたことなど複数の危険信号もあったが、銀行は行員の一人が逮捕されるまで問題を特定しなかった。
3番目の計画では、マネーロンダリングネットワークには少なくとも5社のダミー会社の口座があり、1億ドル以上の違法資金を移動させていたが、同銀行は法執行機関からの警告があるまで、義務付けられている不審行為報告書を提出しなかった。
検察当局は、9年間にわたる同行の政策における「長期的かつ広範かつ体系的な欠陥」が、このような不正行為の蔓延を許したと述べた。
ガーランド氏によると、TD銀行の従業員2人を含む20人がマネーロンダリング計画への関与で起訴されたという。調査は進行中です。
同銀行はまた、米国事業における企業コンプライアンス・プログラムの大幅な再構築と、3年間の監視期間と5年間の試用期間にも合意した。
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AP通信のライター、アラナ・ダーキン・リチャー氏がこの記事に寄稿した。
初版発行日:
#TD銀行司法省との歴史的なマネーロンダリング和解で30億ドルを支払う