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2024-07-25 08:43:58
RBI、インド準備銀行（写真：ロイター）
の インド準備銀行 インド準備銀行（RBI）は銀行の現金支払いサービスに関する規制を強化し、貸し手に受取人の記録の保管を義務付けた。新しい規制は11月1日から施行される。
RBIの措置は、顧客を騙して第三者の口座に資金を移させ、いわゆるマネーミュール（資金運び屋）がその資金を引き出すオンライン詐欺に銀行チャネルが悪用されることに対抗することを目的としている。
新しいガイドライン
RBI は 7 月 24 日に発行した通達で、現金入金および現金出金サービスの両方に関する改訂された要件の概要を示しました。この変更により、送金銀行は現金出金サービスに関して受取人の名前と住所の記録を取得し、保持することが義務付けられます。現金入金サービスの場合、銀行とその取引先は、2016 年に制定された KYC ガイドラインに従って、検証済みの携帯電話番号と自己証明の「公式有効文書」(OVD) を使用して送金者を登録する必要があります。
さらに、送金者が開始するすべての取引は、追加認証要素 (AFA) による検証が必要になります。この手順は、セキュリティをさらに強化し、詐欺師がシステムを悪用することをより困難にすることを目的としています。
RBI はまた、銀行やビジネス コルレス銀行に対し、所得税法の規定に従い、IMPS/NEFT 取引メッセージの一部として送金者の詳細を記載し、取引が現金ベースの送金であることを示すよう求めました。
この通達によれば、カード間の送金に関するガイドラインは DMT フレームワークの範囲から除外されており、そのような手段に付与されたガイドライン / 承認に従って管理されることになります。
国内送金部門を規制する規則は2011年に導入された。それ以来、銀行支店の利用可能性、決済システムの発展、KYC要件の遵守の容易さが大幅に向上した。現在、ユーザーは資金送金のための複数のデジタルオプションを利用できると規制当局は述べた。
「新しいガイドラインは、特にインドの顧客にとって、今日の時代のデジタル決済を補完するために国内送金の必要性を再確認するものです。新しいKYC要件は、詐欺や悪用を防ぐためのより厳格なKYCに対するRBIの姿勢と一致しています。また、これらのガイドラインは、さまざまなタッチポイントで顧客体験を標準化し、向上させるのに役立つと考えています」とPayNearbyの共同創設者であるヤシュワント・ロダ氏は述べた。
初版: 2024 年 7 月 25 日 | 午後2時13分 は
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