Javice JudgeはJpMorgan Chase「Supitidity」をchideします。詐欺はもっと重要です

「愚かさ」。

「非常に悪いデューデリジェンス。」

「馬鹿な人」

月曜日に、マンハッタンの裁判官は、これらすべての用語を使用して説明します jpmorgan chase 詐欺の犠牲になった銀行家 フィンテック起業家チャーリー・ジャヴィツェ。

判決裁判官がこのような詐欺の犠牲者を挑発することはあまり聞いていません。

Javiceを7年間の刑務所で刑務所に入れ、2億8750万ドルの賠償金を、偽のデータを使用してスタートアップのフランクの2021年の売却を獲得したことで、米国地方裁判所のAlvin K. Hellerstein裁判官は、彼の仕事は「Jpmorganの愚かさではなく、彼女の行動を罰する」と述べました。

「詐欺は詐欺のままです」とヘラースタインは説明しました。

判決中、ハヴィスの弁護士は、被害者としての銀行の地位はそれほど削減されておらず、1億7500万ドルが4兆ドル近く相当の銀行のために負けるのに深刻な金額ではないことをヘラースタインに納得させようとしました。 「それは何もない」と裁判の証拠は、販売価格について1人の銀行幹部がsc笑っていることを示していた。

それでも、判決は、被害者がjpmorganのような銀行の巨人であるときでさえ、防衛がよりよく知っているべきだと言ったときでさえ、被害者を非難することはほとんど助けにならないことを示しています。

「あなたが無関心な人や注意を払っている人を裏切るかどうかにかかわらず、それは行為です」と裁判官は説明した。

「大胆な」詐欺

2021年に、約300人の社内勤勉な役員が、学生の記入を支援するプラットフォームである当時の28歳のスタートアップフランクを購入するというJPMorganの決定を審査しました。 連邦財政援助申請。

銀行の誰も、合併が閉鎖されてから1年後まで、Javiceの主張されたデータベースが 400万人の率直なユーザー – 大学対応の若い成人銀行はクレジットカードと当座預金口座を売りたいと思っていました – フィクションでした。

ほぼすべての有望です Z世代 Javiceのユーザースプレッドシートの見込み客が構成されていました。彼らの電話番号、自宅の住所、および電子メールは、付随する社会保障番号、生年月日、および個人的な財務データとともに構成されていました。

JPMorgan Chaseは、実際にスプレッドシートを見ずにフランクを購入するために1億7500万ドルを費やしていました。 Javiceは、ユーザーの個人データを共有することに対するプライバシーの懸念を引用して、リクエストをかわしていました。独立したベンダーは、最終的に、425万人の「ユーザー」のデータフィールドが「null/blankに対して「入力」された」ことのみを検証しました。

「大胆で多面的な、貪欲に支えられた」と検察官のミカ・フェスタ・フェルゲンソンは判決中に詐欺を呼びました。

フランクは「犯罪現場」であり、実行可能な買収ではなかった、と検察官は裁判官に語った。

Hellersteinは月曜日の判決を一日中過ごしました Javice、フィンテックワンダーキンド かつてForbes ’30 Under 30リストで紹介されていましたが、Aleph’sから投資資本を惹きつけたとき、まだ20代で マイケル・アイゼンバーグ そしてアポロの マーク・ローワン JPMCのCEOと1対1で会いました。 ジェイミー・ディモン。

アメリカ最大の銀行がchiされ始めたのは、判決の途中でした。

弁護人のロナルド・S・サリバン・ジュニアが裁判官に、フランクはユーザーベースを超えて価値（本当の可能性と才能）があると裁判官に言ったときに始まりました。

「フランクは良かった – フランクは働いた」とサリバンは言った。フランクは、300,000人以上のユーザーの連絡先データを持っていませんでした。

銀行はまた、別のライバル銀行がそうするかもしれないと恐れて、合併を獲得するために急いでいた、と弁護士は言った。

「JPMorgan Chaseに対して多くの責任を評価できる」とHellersteinは同意した。判決には「それは関連していない」と裁判官は付け加えた。 「それにもかかわらず、それはバックグラウンドにあります。」

弁護人は彼の主張を押した。

「ジャヴィス氏の事件は、典型的なタイプの詐欺事件ではない」とサリバンは裁判官に語った。 「この事件は、22営業日でデューデリジェンスを行った世界最大の銀行の28歳と300人の投資銀行家でした。」

弁護士は、「ラッシュの一部は、彼らが防御的なプレーと呼んだものであり、別の銀行にこの製品を手に入れたくない」と付け加えました。

「JPMorgan Chaseの非常に不十分なデューデリジェンスについては、どのような考慮事項が与えられるべきですか？」ヘラースタインは尋ねた。

「あなたの名誉はそれを最もよく言ったと思う」とサリバンは答えた。 「私はあなたの名誉の言い回しを採用します。それは、公正で適切な文章とは何かを考えるための関連する要因として、あなたの考慮の背景にあるべきです。」

裁判官が尋ねたとき、「どうやって 弁護士は笑いました。

最終的に、裁判官は反対した。

判決に出席したJPMorgan Chaseの弁護士は、営業時間後に残されたこのストーリーに関するコメントの電話と電子メールのリクエストを返さなかった。

ハヴィスの7年間の刑期は、弁護が期待されていた18か月と検察官から要求された12年間の間にあります。彼女が1年以上のアピールの間に自由を維持できるようにするために、HellersteinはJaviceの多くのサポートの手紙と彼女にうなずきました 不妊との長年の闘争。 彼女は、この時間を使ってパートナーと家族を始めようとし続けるつもりであると、弁護人のアレクサンドラ・シャピロはヘラースタインに語った。

「それが成功する機会があれば」と裁判官は答えた、「私はそれを彼女に与えたい」。