HDFC バランス アドバンテージ ファンド: 10,000 ルピーのミューチュアル ファンド SIP がどのようにして 14 億ルピーの巨額に成長したか

HDFC バランス アドバンテージ ファンドは 2 月 1 日に 30 年間の存続を終える予定ですが、長期的には投資家に堅実な利益をもたらしてきました。 これを考えてみましょう。オープンエンド型バランス・アドバンテージ・ファンドへの初期投資 10 万ルピーは、過去 30 年間で 15 億 8000 万ルピーに増加し、年平均成長率 (CAGR) 18% を示しています。 SIP 投資家にとって、これは月額 10,000 ルピーの投資が現在 140 億ルピー以上に変わったことを意味します。

によると HDFCミューチュアルファンド、 HDFC バランス アドバンテージ ファンドはダイナミックな投資戦略を採用し、株式と債券間の配分を積極的に管理します。 株式投資へのアプローチは、ニフティ 50 の過去 12 か月の株価収益率や収益利回り/G-Sec 利回り比率など、主に市場評価を考慮した広範な枠組みによって導かれます。 債券戦略にはクレジット、資産タイプ、保有期間にわたる多様化が含まれており、金利の見方に基づいてデュレーションが調整されます。 信用リスクは、安全性、流動性、収益性 (SLR) を優先することによって軽減されます。

バリュー・リサーチによると、同ファンドの純資産価値（NAV）は2024年1月30日時点で441.32ルピーだった。

HDFC AMCのナブニート・ムノット医学博士兼最高経営責任者（CEO）は、「HDFCバランス・アドバンテージ・ファンドの30年にわたる驚くべき歩みは、当社の実証済みの投資哲学と堅牢なプロセスを反映している」と述べた。

HDFC AMCのシニアファンドマネージャー、ゴパル・アグラワル氏は次のように述べています。 強力な投資フレームワークにより、当社は投資家に代わって動的な資産配分を効果的に管理することができます。 このファンドは十分に分散されており、インドの成長機会を引き続き活用することを目指しています。」

2023年11月時点で、同ファンドの資産配分は株式が66％、債券と短期金融商品が34％となっている。