ワシントン – 銀行にコンプライアンス義務を果たす柔軟性を高めるために、今日、米国財務省の金融犯罪執行ネットワーク（FINCEN）は、銀行の顧客からではなく第三者から税識別番号（TIN）情報を収集することを許可する命令を発行しました。この注文は、情報の省庁間要求に応じて受け取ったパブリックコメントを考慮します。
「私たちは、顧客が銀行と対話し、金融サービスを受け取る方法が、2001年に初期の要件が米国愛国者法に基づいて法律に制定されて以来、大幅に変化したことを認識しています」と、FincenのディレクターであるAndrea Gacki氏は述べています。 「この命令は、マネーロンダリング、テロリストの資金調達、またはその他の違法な財政活動のリスクを高めることなく、既存の規制義務を果たす方法を決定する柔軟性を銀行に提供することにより、負担を軽減します。」
Fincenは、通貨長官、連邦預金保険公社、および全米信用組合局（総称して「代理店」）と連携してこの命令を発行しました。この注文は、銀行が顧客識別プログラム（CIP）ルールに準拠している場合、代替収集方法を使用するために代替収集方法を使用するために代替収集方法を使用してサードパーティからスズ情報を取得することを許可します。
CIPルールには、次の書面による手順が必要です。（1）アカウントを開設する前に銀行がTIN情報を取得できるようにする。 （2）関連するリスクの銀行の評価に基づいています。 （3）各顧客の身元を合理的かつ実行可能な範囲で検証する目的でリスクベースであり、銀行が各顧客の真のアイデンティティを知っているという合理的な信念を形成できるようにします。銀行によるこの免除の使用はオプションであり、TIN情報に代替収集方法を使用する必要はありません。
2024年3月、Fincenと機関は、潜在的なリスクと利益に関する公開情報と、銀行が顧客からではなくアカウントを開設する前にサードパーティの情報源から顧客のTIN情報の一部またはすべてを取得することを許可された場合、確立できる保護手段を求める情報の要求を発行しました。 Fincenと機関は、CIP Tin Collection要件の1つの側面からこの免除を許可する際に、受け取ったコメントと、銀行やその他の要因が利用できるアイデンティティ検証ツールの重要な革新を検討しました。
注文：
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#Fincenは銀行が錫情報を取得するために代替収集方法を使用することを許可します