Coinbase、FTX、Binance は、仮想通貨詐欺について議会から問い合わせを受ける

暗号セクターへの最初の進出で、監視と改革に関する下院委員会は、アメリカ人を詐欺師から保護するために、連邦機関と暗号取引所に圧力をかけています。

火曜日の朝に送られた一連の書簡で、委員会は、財務省、連邦取引委員会、商品先物取引委員会、証券取引委員会を含む4つの機関と、5つのデジタル資産取引所であるCoinbase、 FTX、Binance.US、Kraken、および KuCoin — 消費者を詐欺から保護し、暗号通貨関連の詐欺と闘うために行っていることに関する情報と文書。

FTC の調査によると、2021 年の開始以来、10 億ドル以上の仮想通貨が詐欺によって失われています。

経済および消費者政策に関する小委員会の委員長であるラジャ・クリシュナモーティ下院議員、D.-Ill は次のように書いています。 「多くの状況で疑わしい取引にフラグを立てる中央機関の欠如、取引の不可逆性、および多くの消費者と投資家が基盤となるテクノロジーについて持っている限られた理解により、暗号通貨は詐欺師にとって好ましい取引方法になっています。」

書簡は、連邦政府機関と仮想通貨取引所に対し、消費者保護のために何をしているかについて、9 月 12 日までに回答するよう求めている。 委員会は、これらの回答は立法上の解決策を作成するために使用できると述べています。

特に、書簡は取引所に対し、2009 年 1 月 1 日までさかのぼる文書を作成するよう求めています。この文書には、仮想通貨詐欺や詐欺に対抗するための取り組みが示されているだけでなく、「詐欺の可能性のあるデジタル資産を特定、調査、および削除またはフラグを立てる」試みが示されています。またはアカウント」、および「より厳格なポリシーを採用するかどうか」に関する議論を強調します。

委員会は、FTXのCEO兼創設者であるSam Bankman-Friedに宛てた書簡の中で、「一部の取引所は上場前に仮想通貨を審査しているが、他の取引所はデジタル資産の上場をほとんど、またはまったく審査なしで許可している」と述べている。

ブロックチェーン分析会社の Chainalysis は、昨年の仮想通貨詐欺の収益の 37% が「ラグ プル」に使われたことを発見しました。

同じく火曜日に委員会から調査を受けた Binance.US は、terraUSD (略して UST) として知られる米ドルにペッグされたステーブルコインへの投資の安全性について消費者を誤解させたとして、集団訴訟で告発されました。シスタートークン、ルナ。 ルナと UST の全盛期には、合わせて約 600 億ドルの市場価値がありました。 今、それらは本質的に価値がありません。

中央集権化されたプラットフォームに保管されている暗号資産の安全性に対する懸念も、ボイジャー デジタルとセルシウスの最近の破綻を受けて注目を集めています。両社はかつて 2 桁の年間利回りを提供していたため、小売トレーダーの間で人気のアプリでした。 これら2つのプラットフォームのその後の破産は、保管ビジネスが崩壊したときに誰が暗号通貨資産を所有するかという問題を浮き彫りにしました. ボイジャーとセルシウスの破産手続きでは、顧客は連邦保険の銀行預金者ではなく、無担保の債権者と見なされます。つまり、顧客がお金を取り戻す保証はありません。

投資家と仮想通貨取引所の関係については、条件が異なります。 5月に発表されたファイナンシャルファイリングで、Coinbaseは、破産した場合、そのユーザーは「一般的な無担保債権者」として扱われると述べた.

クリシュナムーティ氏はまた、政府機関はしばしば目的が交差しているように見え、民間部門の関係者に一貫性のないガイダンスを与えているようだと指摘した. 「明確な定義とガイダンスがなければ、政府機関は内輪もめを続け、仮想通貨とそれらが取引されている取引所に関連する消費者と投資家の保護を効果的に実施することができなくなるでしょう。」