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2025-03-04 18:02:00
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FTの編集者であるRoula Khalafは、この毎週のニュースレターでお気に入りのストーリーを選択します。
ドイツの金融ウォッチドッグは、ドイツの証券法と支払い法の一連の違反について2,300万ユーロの罰金を科しています。
罰金は、銀行のマネーロンダリング防止コントロールの欠点について、2015年に規制当局が2015年にドイツに出会った4,000万ユーロのペナルティの背後にある、記録上2番目に高い記録であります。
2019年に内部告発者によってフラグが立てられたスペインの誤った申し立てに関する内部調査で、新しい罰金の大部分（€1480万ユーロ）が課されました。
Deutsche Bankの内部調査は、最終的に、貸し手が通貨のリスクをヘッジすることを望んでいたが、場合によっては大きな損失にさらされた企業クライアントに危険な外国為替デリバティブをプッシュしたことを発見しました。ドイツによる制裁に襲われたのは12人未満でしたが、ほとんどが監視の欠如のためですが、悪意のある欠陥のあるコントロールを搾取するためのものもありました。
スペインの全国証券市場委員会（CNMV）は先月、スペインとEUの法律の「非常に深刻な侵害」の疑いでドイツ銀行に1,000万ユーロの罰金を科し、製品に関連するリスクについて企業クライアントに適切に通知できなかったと述べました。
Deutscheは、スペインのウォッチドッグから罰金をアピールすると述べています。
火曜日のバフィンは、問題をゆっくりと調査し、是正したことでドイツ銀行をscりました。 「当社は、法律違反の調査を加速し、状況を改善するための措置を実施するための適切な組織の取り決めを行っていませんでした」と規制当局は述べました。
Deutscheは、Bafinが課した罰金を訴えないと述べています。
Financial Timesは2023年に、Deutsche Bankがスペインの企業にリスクの高い外国為替デリバティブを販売し続け、内部調査が長年の誤った販売を発見した後でも、そのような製品から大きな損失を被ったことを報告しました。
Bafinはまた、投資アドバイスを受けたクライアントとの電話での会話を記録しなかったため、460万ユーロの国内小売部門の罰金と、顧客切り替えアプリケーションの遅延処理のために370万ユーロの罰金を科しました。
ドイツ銀行は声明の中で、ペナルティは既存の規定の対象であるため、第1四半期の利益に影響を与えなかったと述べた。
「Deutsche Bankは、すべての問題でBafinと完全に協力してきました。さらに、影響を受ける地域のプロセスが改善され、制御が強化されました。」
#Bafinは規制当局の一連のラップスに対して2300万ユーロのDeutsche #Bankの罰金を科します