MSCIワールドETFを購入する前に、何を購入しようとしているのかを完全に理解し、予期せぬ事態を避けるためにいくつかのポイントを確認する価値があります。これは株式市場への非常に多様な投資方法ですが、名前に MSCI World が含まれるすべての ETF が同じであるわけではなく、まったく同じように動作するわけでもありません。
1) MSCI ワールドは完全にグローバルではありません
MSCI ワールドは通常、世界の株式市場を連想させますが、実際には先進国のみをカバーしています。つまり、デフォルトでは新興国は含まれないことになります。さらに、先進国の中で米国の比重が大きいため、指数は多くの人が想像している以上にウォール街のペースで動く可能性がある。
2) 主要通貨はドルです
ETFは欧州取引所で購入されユーロで上場されているが、企業の多くはドルやその他の通貨で上場されている。実際には、結果がユーロで測定される場合、為替レートによって収益性が増減する可能性があります。ドルが上昇する年には、ユーロ投資家はさらなる押し上げ効果を期待するかもしれないが、ドルが下落するとその逆が起こる可能性がある。
3) 費用: 年間手数料だけではありません
最も目に見えるコストはETFの年会費で、商品の価値から差し引かれます。しかし、それだけではありません。売買、保管、為替などの仲介手数料がかかります。さらに、手数料としては現れませんが、顕著な費用があります。それは、購入時の価格と売却時の価格の差であり、通常、市場が緊張している場合やETFの取引が少ない場合には、この価格は高くなることがよくあります。
4) 配当: 分配または再投資すると経験が変わります
一部の MSCI ワールド ETF は企業の配当を自動的に再投資します。定期的に支払う人もいます。長期的にはトータルリターンは似たような結果になるかもしれないが、その道筋は異なる。分散型の企業はアカウントへの支払いを生成し、投資家が随時回収できるようにする一方、再投資型の企業はETFの価格の上昇をより反映する傾向がある。
5) MSCIワールドはどのように続いていくのか
MSCI World 企業の株式を購入することで指数に連動する ETF があります。金融機関との契約を通じてインデックスと同じ結果を得る場合もあります。どちらのモデルもヨーロッパに存在します。コピー方法は、リスクの種類と例外的な状況で ETF がどのように動作するかに影響を与える可能性があります。
6) ファンド規模と売買の容易さ
大型ETFは通常、取引が容易です。通常、日々の動きが大きく、売買価格がよりタイトです。ただし、小規模な製品では、この売買の違いがより顕著になり、運用に不利益をもたらす可能性があります。
7) どこに上場され、どの通貨で取引されるか
同じ ETF が異なるコードで複数の欧州取引所に上場される場合があります。場合によっては、交渉の通貨も変更されます。これはETFの中身を変えるものではありませんが、購入の快適さ、流動性、およびある取引所で運営するためのブローカーのコストに影響を与える可能性があります。
8) 税制とETFの変更
スペインでは、ETF は上場証券として売買されます。したがって、あるETFから別のETFに変更する場合、通常は売却および新規購入とみなされ、利益が生じた場合には対応する税金の影響が生じます。ポートフォリオを頻繁に調整する場合、この点は見た目よりも重要になることがよくあります。
9) 製品ドキュメント: わずか数ページで要点を明確にします
投資する前に、ETF の情報文書を確認する価値があります。この文書には、次に何が起こるか、どのように実行されるか、どのようなコストがかかるか、どのようなリスクが想定されるかが説明されています。読んだ後にETFがなぜ上昇または下降するのか、そしてどのような要因が結果に影響を与えるのかが明確でない場合、この明確さの欠如は危険を示している可能性があり、他のオプションを選択する方がよいでしょう。
9) ブローカーも投資の一部です
ETF が良いかどうかだけでなく、最終的なエクスペリエンスは仲介業者によって決まります。手数料、為替コスト、保管場所、取引の容易さ、そして何よりも監視対象事業体であるかどうかです。何年にもわたって投資を維持するように設計された製品では、競争力のないコスト構造が重要な違いを生む可能性があります。
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