トランプ氏はJPモルガンのCEOを訴えた。左翼銀行がそれらを削除したと誰が言ったでしょうか？

ドナルド・トランプ大統領は木曜日、JPモルガンが2021年1月に退任した後、同氏と同氏の事業への銀行サービスの提供を政治的理由で停止した疑いで、銀行大手JPモルガン・チェースとその最高経営責任者（CEO）ジェイミー・ダイモン氏を50億ドル（42億6000万ユーロ）で訴えた。

フロリダ州マイアミデイド郡裁判所に起こされたこの訴訟は、JPモルガンが2021年2月、わずか60日前の通知と何の説明もなく突然複数の口座を閉鎖したと主張している。

トランプ大統領は、今回の措置により同氏と同氏の企業が数百万ドルへのアクセスを剥奪され、経営が混乱し、同氏と同氏の企業が速やかに別の場所で銀行口座を開設することを余儀なくされたと述べた。

訴状には「GPMCは当時の政治情勢がそのようなことを好んだと考えたため、（トランプ氏と彼のビジネスの）口座を閉鎖した」と述べられている。

この訴訟でトランプ氏は、口座閉鎖の手続きが始まった後、ダイモン氏に個人的にこの問題を提起しようとしたと主張し、ダイモン氏はトランプ氏にこの問題をフォローアップすると約束した。訴状によると、その後ダイモン氏はトランプ氏へのフォローをやめた。

トランプ氏の弁護士らはまた、JPモルガンが大統領とその会社を「評判のブラックリスト」に載せたと述べている。 JP モルガンやその他の銀行が、顧客が将来的に新しい口座を開設できないようにするために使用するリスト。

JPモルガンは声明で、この告訴は根拠がないと考えていると述べた。

銀行の広報担当者は「GPMCは政治的または宗教的な理由で口座を閉鎖することはない」と述べた。 「私たちがアカウントを閉鎖するのは、会社に法的または規制上のリスクをもたらすからです」と同氏は付け加えた。

トランプ大統領が銀行廃止を主張して大手銀行を相手取って訴訟を起こすのはこれが初めてではない。トランプ・オーガニゼーションは2025年3月、同様の理由と主張でクレジットカード大手キャピタル・ワンを訴えた。

その訴訟はまだ司法制度で係争中である。

クレジットカードをめぐる議論

ホワイトハウスとウォール街の間の緊張の中、トランプ大統領は先週、JPモルガン・チェースを訴えると脅した。

大統領は、消費者のコスト削減のため、クレジットカードの金利を10％に制限したいと述べた。

チェースは全米最大のクレジットカード発行会社の一つで、銀行関係者は記者団に対し、クレジットカードの金利に上限を設けようとするホワイトハウスや議会のいかなる取り組みにも対抗すると語った。

銀行業界幹部もFRBの独立性に対するトランプ大統領の攻撃に不満を抱いている。

デバンクとは何ですか?

デバンキングは、銀行が顧客の口座を閉鎖したり、融資やその他のサービスの提供に関して顧客への協力を拒否したりするときに発生します。

かつては金融界では比較的些細な問題だったが、近年は政治問題となっており、多くの保守系政治家が銀行が銀行やそれに関連する利益を差別していると述べている。

銀行廃止が初めて全国的な問題となったのは、オバマ政権が銃砲店や給料日貸付業者へのサービスを停止するよう銀行に圧力をかけている「チョークポイント作戦」を保守派が非難したときだった。

トランプ大統領や他の保守派の著名人は、2021年1月6日の連邦議会議事堂襲撃事件後、「風評リスク」という包括用語の下で銀行が口座へのアクセスを遮断したと主張している。

トランプ大統領がホワイトハウスに復帰したことを受け、同政権の銀行監視当局は、銀行が顧客へのサービスを拒否する理由として「風評リスク」を利用することを阻止しようと動いている。

他に誰が銀行口座を解除されたでしょうか？

英国で物議を醸している極右政治家ナイジェル・ファラージ氏は、2023年にコーツ銀行（ウエスト・グループではない）の口座を閉鎖された。英国における「デバンキング」についての幅広い議論が始まったこのイベント。

ナットウエストが委託した独立した調査では、コーツ氏には契約上口座を閉鎖する権利があり、決定はポリシーに従って行われたと判明したが、決定の伝達方法に重大な欠陥があったことが判明し、ファラージ氏には十分な理由が与えられていなかったと述べた。

この論争は一部の上級幹部の辞任につながり、その後ファラージとナットウェストは2025年に内密に和解に達した。

もう一人の欧州極右指導者マリーヌ・ルペン氏は、2017年末にソシエテ・ジェネラルの口座を閉鎖された。

当時国民戦線と呼ばれていた国民会議派によると、ソシエテ・ジェネラルは同党に銀行取引を他の場所で行うよう指示し、HSBCはルペン氏の個人口座を閉鎖したという。これにより彼は政治的標的を主張した。

この論争はフランス銀行に持ち込まれ、フランス銀行はルペン氏の個人口座と党口座の閉鎖は規制に違反しないとの判決を下した。

2024年9月、ドイツ信用銀行はまた、選挙勝利直後にチューリンゲン州で新たに選出された「ドイツのための選択肢」（AfD）の政治家サーシャ・シュロッサー氏の口座とカードをキャンセルした。

2025年、国民銀行は地元のAfD支店の口座を閉鎖した。ミンデン・リュブケのAfD地域協会は「この決定は政治的動機によるものだ」と述べた。

銀行は「非自由主義的な」顧客をターゲットにしているのでしょうか?

トランプ氏、ファラージ氏、ルペン氏、AfDはいずれも、金融業者が明らかに左派に共感したために口座が閉鎖されたと主張している。

いわゆる「銀行廃止」論争に関与している銀行は、口座閉鎖が政治的見解に基づいて行われているという主張を一貫して否定し、決定はイデオロギーではなくコンプライアンスや規制要件によって行われていると主張している。

マネーロンダリング防止（AML）、顧客確認（KYC）、制裁規制に基づき、銀行は口座を流れる最終的な資金源を特定し、これらの資金が法的、規制的、風評リスクを引き起こすかどうかを評価することが求められています。

多額の資金流入または繰り返しの資金流入が適切に説明できない場合、または顧客がデューデリジェンスに基づいて必要な書類の提出を拒否した場合、銀行は関係の制限または終了を余儀なくされる可能性があります。顧客の政治的所属は関係ありません。

多くの注目を集める事件で、銀行は、口座名義人の政治的立場ではなく、未確認の寄付者、不透明な資金調達構造、あるいは高度な管轄区域や個人に関連した資金に関する懸念を挙げている。

これらのケースには、制裁下にある国を含む、国の政治システムを混乱させたり影響を与えたりするためにこれらの政治家を利用しようとするグループからの資金源が含まれる場合があります。