ダイナミックファンド、つまり最も収益性が高いが最もリスクが高いファンドは、昨年参加者に平均16.5％の収益をもたらした。チェコ共和国年金会社協会の広報担当、ヤン・セドラチェク氏は、「彼らは3年連続で高利回りを続けている。昨年の平均上昇率は12.55％で、2023年にはさらに20.64％上昇するだろう」と総括した。
世界の金融市場での混乱にもかかわらず、良好な結果が達成されました。
「今年上半期はドル安と世界秩序の新たな現実への適応が特徴だった。これに続いて安定化が進み、利益や予想される企業業績といったミクロ経済のファンダメンタルズに専門家の注目が集まった」と個別ファンドの業績分析を発表したコンサルティング会社フリーダム・ファイナンシャル・サービスのヴァーツラフ・シメク氏は付け加えた。
この分析によると、不動産や商品など、あまり一般的ではない種類の投資を利用することで、より高い潜在的収益を提供するダイナミック・オルタナティブ・ファンドのうち、NN社のグロース・ファンドと年金会社コンセク社のグローバル・エクイティ・ファンドが最も優れた成果をあげたという。
対極には、アリアンツ・ダイナミック・ファンド、年金会社ユニカの株式ファンド、レンテア社のオルタナティブ・ファンドがあった。年金会社ジェネラリの将来代替基金はさらに３．７％下落した。
アリアンツのマリー・ペトロヴォヴァ氏は「当ファンドのパフォーマンスは、チェコ・クラウンに対する主要外国通貨の大幅な下落、特に米ドルの価値がチェコ・クラウンに比べて15％以上下落したことの影響を受けた」と述べた。
彼女によると、貯蓄は長期間にわたって行われるため、結果がより高い場合には、より長い期間にわたって結果を監視する必要があるとのことです。 「1年までには無理です」と彼女は付け加えた。
ゼネラリのペトル・ブルジル氏は「通期利益の主な理由は、対米ドルでオープン通貨ポジションがあったことだ。市場低迷時には安全通貨とは証明されず、逆にチェコ・クラウンに対しては大幅に下落した」と付け加えた。
バランス型年金基金はダイナミック型よりも安全だが、保守型よりも収益性が高く、昨年の平均値上がり率は9.09％だった。最も良かったのはチェスカ・スポジテルナのバランスファンド、最悪は年金会社アリアンツのバランスファンドだった。
義務付けられた保守系ファンドの利回りは２．５３％に達した。これらは主に退職直前の貯蓄を守るために使用されるため、最も安全である傾向があります。 ČSOBのプロペンジファンドが最高で、コンセクのターゲットボンド2035が最低だった。
旧補足年金保険である転換基金については、昨年の実績はまだ公表されていない。
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#概要 #ほとんどの年金基金が昨年の目標を達成したが一部はドルの影響で予想を下回った
2026-01-20 04:28:00