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2026-01-05 20:31:00
最新の政府に先立ち、年金貯蓄者に警告が発せられた 税金強制徴収。金融顧問会社は、相続税（IHT）の規則が変更された場合、年金受給者が現金不足に直面する可能性があると警告した。
首相 レイチェル・リーブス 年金基金は、2027年4月6日から、未使用の年金基金と死亡保険金のほとんどが死亡者の遺産の価値に組み込まれるという大きな変更を確認した。年金に保管されている資金は通常、IHTの影響を受けないが、40％の税金が課せられる可能性がある。ボウモア・ファイナンシャル・プランニングによると、年金が商業用不動産を保有している場合、これにより家族が流動性の問題にさらされる可能性があるという。
報告によると GBニュース、金融行動監視機構（FCA）のデータによると、現在54,387の年金プランに商業用不動産の保有が含まれていることが示されています。これらの資産はすぐに売却するのが難しいため、年金が IHT の対象となると家族が問題に直面する可能性があります。
家族は現金を生み出すプレッシャーが高まるにつれ、不動産価格の引き下げを受け入れざるを得なくなる可能性がある。そうなると年金資産の価値は目減りしてしまいます。
FCAの分析では、1,367の自己投資個人年金（SIPP）プランに海外の資産が含まれていることが示されている。これらの資産は、法律上の複雑な問題により、売却にさらに時間がかかる可能性があります。
受益者は利子負担によりさらなるプレッシャーにさらされることになる。一方、HM は歳入と税関 (HMRC) は、IHT が 6 か月以内に支払えない場合でも支払い計画に同意することができ、この期間中は未払いの税金に利子が加算され続けます。
ボウモア・ファイナンシャル・プランニングのマーク・インクルドン最高経営責任者（CEO）は、「商業用不動産は売却が非常に遅い場合があるが、年金で保有する不動産に支払うIHT請求がなかったため、これまではそれほど問題ではなかった」と述べた。
同氏はさらに、「年金にIHTを導入することで、SIPP内で商業用不動産を保有するリスクプロファイルが根本的に変わる」と付け加えた。
インクルドン氏は、一部の家庭には多額の税金が残る可能性があると説明した。同氏は、「これらの資産は決して迅速にアクセスできるように設計されておらず、IHT規則の変更により、家族が突然6桁の税金を徴収しようとする流動性がないことに気づく可能性がある。」と述べた。
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