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2025-12-12 09:13:00
ネイションワイドは、金融犯罪と戦うために十分な措置を講じなかったとして、4,400万ポンドの罰金を科せられた。
の 金融行動監視機構 （FCA）は、マネーロンダリングなどの犯罪に対する建築協会の取り組みが「不十分」であると批判し、罰金を科した。
規制当局はこれには以下が含まれると述べた 全国 個人の当座預金口座を監視するための非効果的なポリシーと手順を持っていること。
この罰金は、2016年10月から2021年7月までの期間の障害に関連するものである。
FCAは、ある「深刻な」事件では、顧客が当座預金口座を利用して数百万ポンドの詐欺的な新型コロナウイルス一時帰休の支払いを受け取っていたことを建築協会が発見する機会を逃したと述べた。 パンデミックの最中に。
彼らには、8日間で入金された2,600万ポンドを含む、13か月にわたって合計2,730万ポンドの支払いが24回送金されました。
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FACは、ネーションワイドは一部の顧客が「規約に違反して個人アカウントをビジネス活動に使用している」ことを認識していたと述べた。
さらに、「ナショナルワイドは現時点では企業当座預金口座を提供していなかったため、企業活動による金融犯罪リスクを管理するための適切なプロセスが整備されていなかった」と付け加えた。
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FCA取締役のテレーズ・チェンバース氏は、「ナショナルワイド社は顧客基盤に潜む金融犯罪リスクを適切に把握できていない。欠陥のあるシステムと弱い管理に対処するのに時間がかかりすぎ、重大な結果を招く危険信号が見逃されたことを意味する」と語った。
「住宅金融組合と銀行は金融犯罪との戦いにおいて重要な役割を果たしている。企業はこの戦いにおいて引き続き警戒しなければならない。」
ネーションワイドの広報担当者はスカイニュースに対し、「ナショナルワイドは独自の調査を通じて、2021年7月以前に導入された規制に関連するこれらの問題を特定し、自発的にFCAの注意を喚起した」と語った。
「協会はFCAの調査に全面的に協力したが、期間中の管理が私たちが期待する高い基準を下回ったことを残念に思う。
「2021年以来、ネーションワイドはシステムの堅牢性を確保するために、経済犯罪管理フレームワークのあらゆる側面に多大な投資を行ってきました。」
さらに、「これらの管理上の問題が当社の顧客に経済的損失をもたらしたとは考えておらず、今後も経済犯罪を防止し、当社の顧客と英国経済全体を不正行為から守ることに全力で取り組んでいく」と付け加えた。
この罰金は、近年FCAが金融犯罪の失敗に対して科した一連の罰金のうちの最新のものである。
2022 年 12 月に、規制当局は サンタンデール英国に1億780万ポンドの罰金 「度重なるマネーロンダリングの失敗」で、2024年11月に メトロ銀行に1600万ポンドの違約金が課せられた 同様の理由で。
#金融犯罪失敗で全米で4400万ポンドの罰金 #マネーニュース