- US バンコープは最近、すべての購入に対して無利子の自動分割払いを提供する U.S. Bank Split™ World Mastercard を開始しました。また、エドワード ジョーンズと提携して、エドワード ジョーンズの 900 万人の顧客が 20,000 人を超えるファイナンシャル アドバイザーのネットワークを通じて利用できる共同ブランドの小切手およびクレジット カードのシリーズを開始しました。
- これらの進歩により、US Bancorp はより大きな顧客ベースに到達し、消費者が支払いを管理し信用を構築する方法を簡素化し、同銀行を進化する消費者金融ソリューションの最前線に置く新たな道が開かれました。
- 私たちは、US Bancorp の革新的なクレジット カードの提供が、その成長見通しと手数料ベースの収益軌道にどのような影響を与える可能性があるかを探ります。
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US Bancorp の投資物語の概要
USバンコープの株主にとっての全体像は、特にフィンテックとの競争や消費者銀行の習慣の進化が加速する中で、デジタル決済の革新と顧客関係の深化を通じて手数料ベースの収益を拡大する銀行の能力に焦点を当てている。最近の US Bank Split™ World Mastercard の発売とエドワード・ジョーンズの共同ブランド金融商品の拡大はプラスに寄与していますが、商業用および住宅用不動産のサイクルに対する US バンコープのエクスポージャーに関連する短期的なリスクが大きく変わる可能性は低いです。
投資家にとって最も関連性の高い発表は、エドワード・ジョーンズとの共同ブランドの小切手およびクレジットカードの発売であり、これによりUSバンコープの銀行商品が900万人の顧客と2万人のアドバイザーという大規模な新規顧客ベースに提供されることになる。このパートナーシップは、デジタル プラットフォームへのリーチと幅広い顧客エンゲージメントを通じて手数料ベースの収益を増やすという銀行の目標を直接サポートします。
しかし、これらの有望な成長チャネルとは異なり、投資家は、US バンコープが商業用不動産と住宅ローンポートフォリオに引き続きエクスポージャーを継続していることを考慮する必要があります…
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米国の銀行の見通しでは、2028年までに売上高が326億ドル、利益が74億ドルになると予測している。この予測を達成するには、年間売上高が8.5％成長し、利益が現在の65億ドルから9億ドル増加する必要がある。
US Bancorp の予測では、現在価格から 18% 上昇する 55.72 ドルの公正価値がどのように算出されるかをご覧ください。
別の視点から見る
2025 年 11 月時点の USB コミュニティ公正価値
Simply Wall St コミュニティの 8 人のメンバーはさまざまな意見を持っており、US Bancorp の公正価値は 39.34 ドルから 84.99 ドルの間であると推定されています。手数料ベースのデジタル バンキングの成長には潜在的な上振れがありますが、消費者の習慣の変化や新しいフィンテック企業の参入により、パフォーマンスの期待は大幅に変わる可能性があるため、決定を下す前に複数の観点を検討してください。
US バンコープの株価が現在価格より最大 80% 上昇する可能性がある 8 つの異なる公正価値推定を見てみましょう。
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#U.S.バンクコープUSBの新しいクレジットカード提携は投資家の成長と手数料の見通しに影響を与えるでしょうか