英国の年金受給者は、リーブス予算案の前に13,620ポンドを節約できる可能性があるとして「今すぐ行動せよ」と警告を発した。パーソナルファイナンス |ファイナンス

年金受給者 で起こり得る税制変更に先立って、財政を保護するために迅速に行動することが求められています。 レイチェル・リーブス 今後の 予算。首相は11月26日水曜日に予算案を発表するが、所得税、国民保険、付加価値税の引き上げの可能性についての憶測がすでに高まっている。という懸念も提起されている 相続税 そして 年金のルール 財政の300億ポンドのギャップを埋める取り組みの一環として引き締められる可能性がある。

その間 労働 上げないことを誓約した 税金 リーブス首相はマニフェストの中で変化の可能性を排除することを拒否しており、一部の専門家は年金受給者が最も影響を受ける人々の一人になる可能性があると考えている。ある相続専門家は、55歳以上の人は今すぐ行動を起こさなければ、後で損失を被る危険があると警告している。終末期計画会社のアンドリュー・バイヤーズ氏 セーフキープ 言った 男性: 「年金受給者は、相続や年金の規則が変更される可能性が発効する前に組織化を怠れば、経済的にチャンスを逃す可能性があります。

「新しいデータによると、40% が今後の年金制度の変更について心配している。 相続税、さらに23％の英国人は、相続費用を減らすためにすでにお金を寄付することを計画しています。

「政府は次のことを再確認したが、 国民年金 トリプルロック、2026年4月からの支払い額が約4.8％増加することを確実にするため、財務省はまた、相続税の基準値の厳格化、年金の非課税引き出しの見直し、長年の贈与規則の調整など、的を絞った改革を通じて資金を調達する方法を模索することも期待されている。

“それが理由です 年金受給者 そして家族は、11月から差し迫った税制変更に先立って予算を立てるために今すぐ行動する必要があります。」

バイヤーズ氏は、年金受給者が今から準備を整え、場合によっては数千ポンドを節約できる可能性がある6つの重要なステップを挙げた。

1 つ目は、未請求のプレミアム ボンド賞品を確認することであり、2025 年 9 月の時点で 1 億 500 万ポンド以上が未請求となっています。

彼は次のように述べた。「2,270万人の英国人が保有している プレミアム債券、成人の52%、推定670万人の年金受給者がこれらを所有している可能性が高い。

「あなたの愛する人が未払い金を確実に受け取れるように、債券の詳細を財務書類に明確に記録し、NS&I オンライン口座にアクセスできるようにしてください。」

同氏はまた、紛失した年金を追跡するよう人々に促し、未請求の年金ポットが330万件以上存在し、55～75歳の人の平均1万3,620ポンドに相当すると警告した。

バイヤーズ氏は、「今すぐ書類をデジタル化すれば、家族のストレスや遅れを節約できるほか、後に請求されていない資金や訴訟費用が数千ドルに上る可能性もある」と述べた。

もう一つの重要な分野は相続税です。バイヤーズ氏は次のように説明した。 相続税 2009年以来基準額が凍結されており、資産価値や年金価値の増加に伴い、より多くの世帯が税網に引き込まれている。

「例えば、配偶者2人に対して年間3,000ポンドの贈与控除を5年間にわたって利用すると、遺産から3万ポンドが減り、最大1万2,000ポンドの贈与を回避できます。 相続税 現在のレートで。」

同氏はまた、子供に5000ポンド、孫に2500ポンド、その他に1000ポンドの非課税贈与が認められている現在の結婚祝いの規定についても指摘した。

バイヤーズ氏は次のように述べた。「贈与と相続のルールが変更される可能性があり、 予算、今すぐ行動することで、あなたの寛大なご寄付が非課税であり、将来の制限から保護されるようになります。」

ついに、 年金受給者 2026年4月からの国民年金の4.8％引き上げを前に、国民は収入を見直すよう警告されている。

これにより、年金の満額は年間12,530ポンドとなり、個人所得控除の12,570ポンドをわずかに下回ることになります。

バイヤーズ氏は、「今後2年間でさらに270万人の年金受給者が高税率または追加税率の税率に該当する可能性がある。今すぐ見直しを行えば、来春の予期せぬ税金の請求を防ぐことができるだろう。」と述べた。