米国の地方銀行２行が数百万ドル規模の不良債権や詐欺容疑にさらされていると発表したことを受け、世界の株式市場は急落し、金は過去最高値を記録した。
信用ストレスの兆候はヨーロッパとアジアの市場を動揺させた。ロンドンではFTSE 100が1.5％下落、ドイツのダックスは2％下落、スペインのアイベックスは0.8％下落、フランスのCac 40は1.5％下落したが、その後いくらか持ち直した。
最も大きく下落した企業の多くは銀行だった。英国では、上場銀行大手5行の価値が約95億ポンド消えた。最も大きな打撃を受けたのはバークレイズで、株価は６％下落した。
さらに広範囲では、英国を含む全欧州の銀行業界から450億ユーロ（約3兆9000億円）が消え去った。
世界最大の経済諸国の企業向け融資ネットワークにおける信用ストレスへの懸念により、木曜日にはウォール街で大きな損失が発生し、続いてアジア市場も拡大し、日本の日経平均株価は1.6％下落し、香港のハンセン株価は2％下落した。米国市場は金曜遅くに取引が始まると予想されている。
不安を感じた投資家は安全資産に目を向け、金は1オンス当たり4,378ドル（約3,262ポンド）の新記録を打ち、週間で約8.5％上昇し、2008年の金融危機以来最大となった。
木曜日、ユタ州に本拠を置く金融業者ザイオンス・バンコーポレーションが2件の融資で5000万ドルを償却すると発表し、フェニックスに本社を置くウェスタン・アライアンスが1億ドル相当といわれる不良債権をめぐって法的手続きを開始したと発表したことを受けて、米国の銀行株が急落した。
ザイオン株は10％以上下落し、ウェスタン・アライアンス・バンコープも9％以上下落した。
「これは表面上、時価総額が100億ドル未満の2つの銀行での孤立した話であったが、この出来事はシリコンバレー銀行の破綻後の地方銀行のストレスとの必然的な比較を引き起こした」 [SVB] 2023年には」とドイツ銀行のアナリスト、ジム・リード氏は言う。[That] 長期間にわたる金利上昇と民間信用の拡大の後に、潜在的な信用の質の問題についてより広範な疑問が生じた。」
カリフォルニアに本拠を置くSVBは米国で16番目に大きい銀行で、ハイテクセクターに人気の2120億ドルの貸し手だ。その突然の破綻は2008年以来最大の金融危機を引き起こした。
SVBの根本的な問題は以前の投資決定に起因していたが、破綻は同社が17億5000万ドルの資本調達を発表し、赤字の債券ポートフォリオの売却によって生じた穴をふさぐ必要があると投資家に伝えたときに起こった。
これにより、顧客が資本不足に警戒し、銀行の取り付け取り付けが発生した。 2日後、SVBは破綻し、世界金融危機以来、米国で最大の銀行破綻となった。
リード氏は、両銀行が直面する問題は金融危機に続いて発生したため、市場はドミノ効果を特に警戒していると述べた。 先月、サブプライム自動車金融会社トリコロールが破産した。
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ニュースレタープロモーション後
自動車部品供給会社ファースト・ブランズが債権者の懸念を理由に9月末に破産法11条の適用を申請して以来、米国の地方銀行業界は厳しい監視の対象となっている。
ファースト・ブランズは破産申請の中で、10億～100億ドルの資産に対して少なくとも100億～500億ドルの負債を抱えていることを明らかにしたが、これはリスクの高い簿外資金調達と思われる結果であった。
インタラクティブ・インベスターの市場責任者リチャード・ハンター氏は、「市場に嵐の雲が立ち込める兆候が増えており、構築されている不安の壁はほとんど解消されていない」と述べた。
「すでにAI分野における株価の高騰、未解決の政府機関閉鎖、中国と米国の関係悪化に直面している投資家は、米国の地方銀行に対する融資慣行や不良債権という新たな懸念材料にさらされている。」
ハーグリーブス・ランズダウンの株式調査責任者、デレン・ネイサン氏は、「今年の追加利下げへの期待が高まっているにもかかわらず、米国の地方銀行で新たな信用損失が発生し、融資慣行に対するさらなる疑問が生じたため、経済の根本的な健全性に注目が集まっている」と述べた。
の VIX指数市場のボラティリティを追跡する株価は木曜日に22％以上急騰し、終値ベースで4月以来の最高水準となった。いわゆる「恐怖指数」は金曜朝にさらに６％上昇した。
今週初め、米国の投資銀行JPモルガンのボス、ジェイミー・ダイモン氏は、トリコロールとファースト・ブランドの破綻後にさらに多くの「ゴキブリ」が出現する可能性があるとかなり先見の明を持って述べた。
#米国の銀行をめぐる不安のなか世界市場は下落金は過去最高値を記録 #株式市場