オーストラリアのビジネスマンは、詐欺の申し立てがメルボルンに帰国し、郊外の住宅ローンブローカーで働いていたために、彼の暗号通貨グループが崩壊した後、ケイマン諸島とアブダビで禁止されました。
クリストファー・フリノスは、グローブにまたがる暗号会社Hayvnを運営し、「暗号通貨の支払いの承認、清算、和解の規制された準拠の支払いソリューション」と称し、ケイマン諸島での運営の許可を受けました。
しかし、6月、ケイマン諸島通貨局（CIMA）はグループのライセンスをキャンセルし、フリノス氏にカリビアンタックスヘイブンの会社ディレクターであることを禁止しました。それは、アラブ首長国連邦の首都の規制当局が彼に対する深刻な詐欺の発見をした後であり、Hayvnは反マネーロンダリングの規則に従わなかったと述べた。
Hayvnのウェブサイトは、3月に免許が取り消されたにもかかわらず、CIMAによって規制されていると主張しています。 （hayvn）
Flinos氏はHayvnの最高経営責任者であり、3月30日にアブダビ世界市場登録局が発行した公式の通知によると、15年間の管轄区域で会社を経営することを禁止しています。
Flinos氏は現在、オーストラリアの企業規制当局によって認可されている兄弟Michael Flinosが運営する住宅ローンブローカーであるBalcombe Financialで働いています。
彼は、規制当局、オーストラリア証券投資委員会（ASIC）からの許可を必要とせずに、法的にこれを行うことを許可されています。
一般的に言えば、ASICのスポークスマンは、Balcombe Financialなどの認可された代表者が「ライセンシーに代わって信用活動に従事する人（従業員や取締役を含む）を承認する」可能性があると述べました。
「ライセンシーは、代表者を監視および監督して、クレジット代表として行動するために適切に訓練され、能力があることを保証する継続的な義務があり、信用法を遵守していることを保証します」とスポークスマンは言いました。
「おそらく」中東で最大の仮想資産ビジネス
Hayvnのウェブサイトの伝記によると、Flinos氏は2019年から同社のCEOであり、それ以前は投資銀行家として働いていました。
2014年、彼は、ブルームバーグのレポートによると、レセプションにフルサイズのプールテーブルを誇っていたCh Stirlingのドバイにブティック投資銀行の設立を支援しました。
2022年、Hayvnは、パブ、クラブ、その他のホスピタリティビジネスに支払い端末を提供する地元の会社であるBonue Smartとの合意を通じてオーストラリアに拡大したと述べました。
アブダビ市場局は、クリストファー・フリノスが15年間の管轄区域の会社の取締役であることを禁止しました。 （onsplash：faisal manga）
この契約は、「何千人もの商人がクライアントにシームレスな暗号通貨支払いソリューションを提供できるようにする」と、フリノス氏は当時発行されたプレスリリースで述べた。
2023年のYouTubeのインタビューで、Flinos氏は数十億ドルの暗号交換FTXの壮大な失敗に続いてHayvnの安全性を話しました。
FTXは、創設者のSam Bankman-Friedと彼のガールフレンドCaroline Ellisonによって行われた詐欺のために、2022年後半に崩壊しました。
「現在、人々はコインがどこに保管されているかを心配しており、規制された環境内でクライアントに親権サービスを提供する能力がますます重要になっています」と彼は言いました。
クリストファー・フリノスは、崩壊前にヘイフンの公共の顔を務めました。 （YouTube：IFX expo）
彼は、Hayvnが主にビジネスクライアントに焦点を合わせており、したがって「レーダーの下に少し」飛んだと言いました。
「仮想資産に関しては、おそらく中東の最大のビジネスを静かに構築しましたが、多くの報道機関から十分に留まります」と彼は言いました。
当局は、約10億ドルの支払いを処理します
3月に発行された39ページの通知で、アブダビ市場局は、フリノス氏が、受動的投資持株会社として首長国でライセンスされたACホールディングと呼ばれる会社の活動について、それを誤解したと述べました。
当局は、通知の中で、ライセンスを受けた受動的車両としてではなく、Hayvnとその暗号通貨の顧客の支払いプロセッサとして行動していると述べた。
Flinos氏は、銀行口座申請、請求書、ACホールディングの会社口座を含む「何百もの会社の文書の改ざんを促進する」ことにより詐欺に従事したと述べた。
Flinos氏はまた、ACの保有が保有する銀行口座を通じて処理されていた取引の本質について多くの当事者を誤解させるために、不正行為を促進した」と当局は述べた。
これには、ブローカーが暗号で取引していることを隠すために、ケニアの暗号通貨ブローカーと架空の契約を作成することが含まれます。
4月、アブダビの金融規制当局は、クリストファー・フリノスに関連する重大な違反と不正行為の申し立てを報告しました。 （アブダビグローバルマーケット）
当局は、Hayvnが少なくとも245人のクライアントのACホールディングを通じて6億米ドル（9億3,400万ドル）以上の支払いを処理したと述べた。
当局の通知によると、フリノス氏は、AC保有を介してアクセスした銀行口座が閉鎖された場合、ハヴィンは「生き残れなかっただろう」と認めた。
調査中のフリノス氏の入場に基づいて、アブダビの会社の規制に対する彼の違反は「意図的かつ意図的」であると述べた。
当局は、フリノス氏が15年間の管轄区域の会社ディレクターであることを禁止し、彼に330万ドル（5.14百万ドル）と罰金を科され、HayVNグループの罰金を科した。
会社はまた、マネーロンダリングルールに違反しました
4月3日の通知で、当局は、Hayvn企業の1つが、6人の顧客のリスク評価を行った証拠がなかったため、マネーロンダリング防止規則に準拠していないと述べた。
Hayvnがデューデリジェンスを行ったとき、それはビジネスクライアントが何であり、彼らのお金がどこから来たのかを評価できなかったため、不十分でした、と当局は通知で述べました。
また、クライアントが「政治的に暴露された人」であるにもかかわらず、クライアントの1人を適切に調査できなかったことがわかりました。グローバルなマネーロンダリングルールの下で、企業は政治家や政府高官などの政治的に暴露された人々に追加のデューデリジェンスを行う必要があります。
ケイマン諸島では、地元の金融当局であるCIMAは、6月5日にフリノス氏のディレクターとしての登録をキャンセルしました。
それはその決定の詳細な理由を提供しませんでした。
しかし、決定通知の中で、当局は、フリノス氏が法人法に違反し、タックスヘイブンの会社ディレクターとして「適切で適切な人物ではない」と述べた。
アブダビのダウンタウンから郊外のブラックロックまで
Hayvnは、アブダビのダウンタウンを見下ろす島にある輝くガラスと鋼鉄の塔にビジネスを拠点としていましたが、Balcombe Financial（Flinos氏が現在働いている住宅ローンブローカー）は、郊外のブラックロックの他のビジネスと共有する控えめなオフィスを使い果たしています。
同社は、オーストラリアおよびニュージーランド最大のブローカーネットワークであると主張するローン市場グループの代表として承認されており、バナーの下で約6,000人のアドバイザーとブローカーが運営されています。
クリス・フリノスは現在、メルボルンの住宅ローンブローカーで兄弟のマイケル（右）と協力しています。 （Balcombe Financial）
そのウェブサイトによると、同社は銀行やその他の金融機関と家庭、商業、投資ローンを手配しています。
Flinos氏の伝記は、ABCがコメントのために連絡した後、会社のウェブサイトから削除されました。
「ディレクター」は彼の役職かもしれませんが、フリノス氏はASIC文書の会社のディレクターとしてリストされていません。
ローン市場グループのスポークスマンは、Flinos氏は「住宅ローンブローカーとして運営またはクレジットアドバイスを提供することを認定または許可されていない」と述べた。
「彼は私たちのブローカープラットフォームやシステムへのアクセスを保持していません」とスポークスマンは言いました。
Balcombe Financialには、メルボルンの南にあるブラックロックにオフィススペースがあります。 （ABCニュース）
Flinos氏は、ABCが8月20日に訪問したときに、企業の書類で自宅の住所として与えられた住所にいませんでしたが、コメントのために連絡することができませんでした。誰もBalcombe Financialのオフィスでドアに答えませんでした。
ABCはマイケル・フリノスに電話をかけ、ケイマン諸島とアラブ首長国連邦の監督の禁止について彼の兄弟と話そうとしていると彼に言った。
「それは私とは何の関係もない、男、ありがとう」とマイケル・フリノスは言った。
彼はそれから電話を切った。
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