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大手金融サービス会社であるVisaは、1兆ドルの時価総額から依然としてある程度離れています。
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同社の大幅な成長見通しは、今後10年間に優れたリターンにつながるはずです。
2018年、 りんご 1兆ドルの時価総額を持つ最初の公開会社になりました。それ以来、そのレベルでさらにいくつかがそれに加わり、そのうちのいくつかは2兆ドルを超えています。今日、その排他的なクラブは構成されています nvidia、 マイクロソフト、およびApple-すべてが実際には3兆ドルを超えています – そして アマゾン そして アルファベット。
支払いネットワークの巨人ですが ビザ （NYSE：V）はまだ1兆ドルの評価の上限を割っていません。7月11日の時点で時価総額は6,800億ドルです。2035年までに2兆ドルのクラブに参加できると思います。金融サービスの大国には、そのマイルストーンを打つために今後10年間で11.3％の複合年間成長率が必要です。それは簡単な偉業ではありませんが、会社がそれをやってのけることができる理由は次のとおりです。
画像ソース：ゲッティイメージズ。
Point-of-SALEシステムでクレジットまたはデビットカードをスワイプ（またはタップ）するとどうなりますか？この種のトランザクションは通常、数秒で処理されますが、舞台裏で起こっていることはかなり複雑です。 Visaはすべての中心にあり、商人が発行銀行とつながるのを支援し、事実上、消費者が取引をカバーするためにお金を持っているか利用可能なクレジットを持っているかを示すデータを要求します。もしそうなら、トランザクションは受け入れられます。そうでなければ、それは拒否されます。
取引が支払いネットワークを介してルーティングされるたびに、ビザは合計のわずかな割合をポケットにします。一部のデータによると、昨年米国では、平均1,781秒のクレジットカード取引があり、1分あたり約107,000、1時間あたり600万以上、1日あたりほぼ1億5400万がありました。もちろん、この業界ではVisaが唯一の企業ではありませんが、最大の企業であり、米国でのクレジットカードとデビットカードの使用規模は、投資家に会社の可能性のアイデアを与えるはずです。
Visa Networkに接続されている約50億枚のカードが流通しており、3月31日に終了した12か月の間に、約3160億の取引と16.1兆ドルの支払い量をサポートしました。支払いセグメントにおける同社の優位性は、優れた財務結果につながります。その収益、収益、およびフリーキャッシュフローは、過去10年間に健康的なクリップですべて成長してきました。一方、約80％の粗利益と50％の純利益を維持しています。その規模の会社にとって、それは傑出しています。
ストーリーは続きます
Visaは、ほぼユビキタスなグローバル決済ネットワークをすでに設定しているため、このような強力なマージンで動作できます。追加の取引は、販売された商品のコストを有意に増加させません。要するに、Visaには、過去に非常にうまく機能してきた優れたビジネスがあります。それは将来の成功を保証するものではありませんが、同じ道に沿ってVisaが継続することを期待する正当な理由があります。
2014年度から2024年度まで、Visaの収益はほぼ11％の複合年率で増加し、127億ドルから359億ドルになりました。それはaで測定された純利益です gaap （一般的に受け入れられている会計原則）基準は、複合年率13.8％で増加し、54億ドルから197億ドルになりました。
現金取引やデジタル取引への長期的な傾向は、これらの結果を促進するのに役立ちましたが、Visaにはまだ成長の余地があります。次の10年では、現金と小切手を介して処理されている支払い量のかなりの部分をより多く捉えているため、同様にうまく機能する可能性があります。会社の最大の競合他社、 マスターカード、世界中で毎年約12.5兆ドル相当の現金および小切手取引があることに注意してください。
それは、ビザが増加している使用からも恩恵を受けることを指摘する前です eコマース、現金と小切手がほとんどの取引で実行可能なオプションではないエリア。これにより、ビザは今後10年以上にわたって十分な成長燃料を提供するはずです。確かに、マスターカードとの競争はリスクであり、消費者支出活動の低下につながる潜在的な経済的問題と同様に。ただし、これらの課題はVisaの見通しをほとんど変更しません。
強力なネットワーク効果のおかげで、激しい競争にもかかわらず、同社はうまく機能することができます。また、マクロ経済の逆風はVisaの財務結果をSAPすることができますが、その事業はそのような条件を乗り切り、繁栄し続けるために構築されています。 Visaは、2035年までに2兆ドルの企業になるために今後10年間に必要な長期的な成長を実現するために適切に位置付けられています。長期投資家は、会社の株式の購入を真剣に検討し、長期にわたって保有する必要があります。
ビザで在庫を購入する前に、これを考慮してください。
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