ポートフォリオに金を追加する必要がある理由：ファイナンシャルプランナーは、金、市場のバランスを取る方法を説明しています

過去25年間で、金価格は12.55％の年間収益をもたらし、インドの株式市場ベンチマークインデックスSensexの10.73％のリターンを上回りました。現在の市場の状況を考慮して、株式または金に投資するかどうかについて継続的な議論がありますが、ポートフォリオに金を含めることを推奨しています。

金価格はほぼ毎日新しい高値に達しており、近年大幅に増加しています。 2023年と2024年には、金価格が著しく上昇し、2023年に13％増加し、2024年には27％の驚異的なジャンプがありました。上昇傾向は2025年まで続き、金の永続的な魅力を示しています。

木曜日に、金価格は市場の不確実性の中で新たに史上最高に達しました。 Multi Commodity Exchange（MCX）では、24カラットのゴールド4月先物が0.21％上昇し、10グラムあたり86,875ルピーに達しました。

金価格の急増は、世界的な不安定性に起因する可能性があります。ドナルド・トランプ米国大統領の関税政策に対する懸念により、投資家は伝統的な安全な資産である金への避難を求めるよう促しました。

この貴金属に対する需要の高まりを反映して、3月13日時点で国際的な金価格は1オンスあたり2,945ドルに急増しています。

Ca Nitin Kaushikは、Xの投稿で次のように書いています。

一連の投稿で、Kaushik氏は指摘しました。

>ゴールドはカオスで繁栄します – 2008年の市場が50％増加したとき、ゴールドは30％急増しました。同じことが2020年に起こりました。マーケットが転がり、金が回転しました。
>ルピーダウン？ゴールドアップ！ – 2013年、ルピーが20％減少したとき、金保有者は実際に富を失うのではなく豊かになりました。
>不動産対金？ – 財産は素晴らしい資産かもしれませんが、危機の間は家を売る幸運です。金？それは即座に液体で、世界のどこにでもあります。
しかし、ここに金の問題が重要な本当の理由があります。それは単なる投資ではなく、人間の心理学です。

>パニックが設定されている場合（そして常にそうする）、金は価値を保持するだけでなく、感謝します。実際にあなたにお金を稼ぐのは保険です。
過去50年間、すべての金融危機がこれを証明しています。金が変わったからではなく、人間の性質が変わっていないからです。
>そして最良の部分？もう物理的な金を保管する必要はありません。デジタルゴールド＆ETFでは、ストレージの手間をかけずに投資することができます。
>スマートな動き？危機の前ではなく、危機の前に金を買う。
火災が始まった後に保険を購入することは決して機能しないからです。
PS – 財政的なアドバイスではなく、考えるべきことだけです。

金対株式市場

Edelweiss Mutual Fundの最近のレポートによると、株式と比較した金価格のパフォーマンスは、長期投資機会を評価するためにローリングリターンを利用することの重要性を強調しています。

現在、金は強い上昇傾向を経験している可能性がありますが、ローリングリターン分析を検討すると、異なる視点が現れます。

5年のローリングリターン（1984年以降）：履歴データは、Sensexが平均収益率14.63％をもたらし、Goldの10.28％を上回ったことを示しています。ケースの65％で、株式は中期投資家にとって好ましい選択となっています。

10年のローリングリターン（1984年以降）：株式の優位性は、より長い時間枠でさらに明白になります。 Sensexは13.55％の平均リターンをもたらしましたが、金は9.85％に遅れをとっています。株式は、インスタンスの64％で金を上回っており、エデルワイスミューチュアルファンドレポートで強調されているように、長期的な成長の可能性を強化しています。

SensexとGoldの比率

投資家は頻繁にSensexとGoldの比率を使用して、金と株式の相対的な評価を評価します。低い比率は、株式がアウトパフォームする可能性を示しますが、高い比率は金を支持します。

過去の観察では、比率が1未満で浸ると、株式は通常、次の3年間でパフォーマンスが向上します。一方、1を超えると、金は有利になる傾向があります。現在、比率は0.86で、平均0.96を下回っています。これは、金が株式と比較してわずかに過大評価されていることを示唆しています。

投資家は知っておくべきです

Edelweiss Mutual Fundの報告書によると、歴史的に、金価格は経済的不確実性の時代にヘッジとして機能していましたが、株式は成長期に富の創造を促進しています。現在のSensex対Goldの比率と過去の傾向は、株式が今後3年間で金よりも優れている可能性があることを示唆しています。

投資家の主な教訓は、多様化の重要性です。株式は長期的なリターンには重要ですが、金の露出を保持すると、不安定な市場状況中のリスクを軽減するのに役立ちます。