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これは米国が知る最大の金融詐欺の一つであり、まもなく終結しようとしている。 4年後 バーナード・マドフの失踪このXXL詐欺の首謀者であり首謀者である彼は、詐欺が明らかにされてから16年が経ち、数万人の被害者、時には小規模投資家が失われた金額を取り戻しました。
2008 年秋。ウォール街の投資家であり、年利 11% の素晴らしい投資ファンドで知られるバーナード・マドフは、壁に直面していることに気づきました。 「サブプライム危機」が勃発し、米国の融資セクターに影響を与える中、顧客は投資とそれに伴う利益の回収を求めている。しかし、彼には必要な流動性がありません。彼のビジネスは最初から詐欺でした。新規参入者が提供する資金で利益を調達するプロセスである史上最大のポンジスキームが崩壊した。被害額は650億ドルと推定されており、そのかなりの部分が架空利息である。
16 年後、マドフの被害者基金の適格投資家 41,000 人は 43 億ドル近くを回収しました。最後の10回目の支払いにより、アメリカ司法省が約15年間にわたって実施してきた回収作業が完了した。返済はマドフ家の口座と、豪華ヨット数隻やニューヨークのペントハウスなどの資産を押収することで賄われた。早めにお金を引き出して恩恵を受けることができた人も、得た金額を返還しなければなりませんでした。合計で損失の 94% がカバーされました。約15年間のインフレと訴訟費用を考慮しない総額。
「販売計画を公開した後、800 億ドル以上の損失をカバーする 65,000 件を超えるリクエストが殺到しました。 »、被害者基金の管理者リチャード・ブリーデン氏がプレスリリースで説明している。バーナード・マドフが不当に約束した架空の利息と、他のルートを通じてすでに払い戻された金額を請求から差し引くことで、公平な払い戻しを達成することが可能でした。被害者基金のプレスリリースには「支援した人のほとんどは小規模投資家で、平均損失額は約25万ドルだった」としている。
犠牲者の中にはケビン・ベーコンやスティーブン・スピルバーグも含まれる
バーナード・マドフは 1980 年代初頭に詐欺の構築を開始したと言われています。彼は記録的な収益と伝説的な信頼性で投資家を魅了しました。実際には、顧客が利益の回収を求めたとき、彼らは他人のお金を奪っていたことになり、これは違法行為でした。このシステムは、彼に常に新しいターゲットを探し、最初のターゲットの利益を新しいターゲットの投資で支払うことを強制しました。
この実業家は特にユダヤ人コミュニティ内から人材を採用し、その中で彼の慈善活動が認められました。彼は自分が望まれるままにし、顧客が自分の貯蓄をすべて彼に預けるという申し出をしたとき、最初はそれを受け入れることを拒否しました。有名な被害者の中には、俳優のケビン・ベーコン、スティーブン・スピルバーグ監督、フランス人実業家などが含まれる。 リリアンヌ・ベッテンコート。金融業者は機械に燃料を供給するために、客引きの資金に頼っており、その資金から顧客のお金が預けられていた。 「マドフの既知の被害者のうち、直接投資家はわずか6％しか占めていないことが判明した」 »、リチャード・ブリーデン氏はこう述べています。
金融警官は何も見ていなかった
バーナード・マドフは、虚偽の四半期報告書を作成し、その金額を別の口座に渡して動いているように見せることで、自分が貯蓄を賢明に投資していると人々に信じ込ませました。米国の金融監視機関である安全保障取引委員会（SEC）は、5回の連続調査にもかかわらず、不正行為を発見できなかった。しかし、銀行業務の不透明さと結果の例外的な規則性はすべて、詐欺につながる手がかりでした。
2008年12月、バーナード・マドフは金融危機にパニックに陥り、顧客からの突然の出金要求に対処できず、妻と2人の息子にすべてを告白した。後者は、このような詐欺の意味を認識し、翌日、夫と父親をFBIに通報した。この詐欺師は有罪を認め、数か月後に懲役150年の判決が言い渡されることになる。彼は2021年に82歳で獄中で亡くなった。
#マドフ事件16年後被害者は94を賠償