1736854403
2025-01-13 20:43:00
米証券取引委員会は、BMOが債券販売における同銀行の監督不履行疑惑に関連した訴訟の解決に4,000万ドル以上を支払うことに同意したと発表した。
規制当局は月曜日、明らかな監督不足により、BMOキャピタル・マーケット部門の従業員が誤解を招く指標を使用して住宅ローン担保債券を販売した疑いがあると発表した。
SECの命令によると、高金利の住宅ローンを裏付けプールに少量追加すると、第三者データプロバイダーによる担保の報告方法が歪められる可能性があるという。
数百万ドルの低金利住宅ローンに、わずか1,000ドル相当の高金利住宅ローンを加えるだけで、その債券が大量のより魅力的で高金利の住宅ローンによって裏付けられているかのように見えるだろう、と同紙は述べている。
SECは、BMOが2020年12月から2023年5月までの間に、社債の構造や販売に関する従業員への適切な指導を行わずに、このような構造の社債30億ドル相当を販売したと主張している。またBMOには、債券に関して担当者が顧客とどのような情報を共有したかを検討するプロセスがなかったとも述べている。
米国の大規模な捜査の後、TDは、犯罪者が同社の支店を利用してマネーロンダリングを行うのを阻止できなかったことを認めた。カナダ資本のこの銀行は、米国政府と金融規制当局の調査を受けている銀行のうちの1つである。
SEC執行部門の局長代理サンジェイ・ワドワ氏は声明で、「企業が事業部門に合わせてカスタマイズされた監督プロセスを持つことが重要だ」と述べた。
BMOはデゴルジュメントとして1,940万米ドル、利息として220万米ドル、民事罰金として1,900万米ドルを支払うことに同意したが、SECの調査結果を認めも否定もしなかった。
BMOの広報担当者ジェフ・ローマン氏は、銀行はこの問題を解決できることをうれしく思っていると述べた。
同氏は声明で「当社は公正かつ倫理的な行動の最高基準を遵守し、管理と監督の枠組みを継続的に見直し、強化している」と述べた。
数十億の罰金
この罰金は、米国の規制当局がカナダの銀行に対して多額の罰金を課した最新の例であり、最も注目に値するのは、マネーロンダリング対策の監督ミスに対して昨年TD銀行グループが支払った30億米ドル以上の罰金である。
米国消費者金融保護局も昨年、不正確で否定的な信用情報を信用機関に提供した疑いでTDに2,800万米ドルの罰金を科した。
RBCのシティ・ナショナル部門も昨年、同銀行のリスク管理と内部統制におけるシステム上の欠陥の疑いに関連して、米国通貨監督庁から6,500万ドルの罰金を科せられた。
カナダの銀行はまた、昨年、WhatsAppのようなサードパーティのメッセージングプラットフォームの使用が原因で通信記録を保持しなかったことを理由に規制当局が課した数十億ドルの罰金に巻き込まれている。
米国のカナダの銀行に対する罰金の規模は、カナダの規制当局が課すことができる罰金の限界にも注目を集めている。
米国は、TDがマネーロンダリング対策プログラムを適切に監督できなかった数年間に1日当たり50万ドルを請求できたが、カナダの規制当局は違反1件当たり総額50万ドルしか請求できない。
連邦政府は秋の経済声明で、マネーロンダリング対策の罰金を違反１件当たり２０００万カナダドル、または全世界の年間総収入の３％のいずれか高い方に引き上げることを提案した。
昨年の売上高が572億ドルだったTDの場合、3％は17億2000万ドルとなる。
オタワの政治的混乱を考慮すると、提案されている罰金引き上げの将来がどうなるかは不透明だ。
#BMO債券売却に関連したSECの請求について米国に4000万ドルの和解金を支払うことに合意