出版物の情報筋によると、文書の最終文についてはまだ合意されていないという。
この文書によると、銀行は、顧客の適切な確認から始めて、顧客のリスクプロファイルと計画されている送金の流通量に応じて区別しながら、顧客（個人）および顧客（個人起業家）に対する送金を行う透明性の高いルールを導入する予定である。アカウント。
銀行は、給与顧客やボランティアなど収入源が確認されている顧客を除き、カードからカードへの送金に制限を課す予定だ。
収入を証明する書類がない場合:
- リスクレベルが「高」の顧客の場合、月あたり最大5万グリブナの制限を設定します。
リスクレベルが「中」および「低」のクライアントの場合 – 段階的導入の制限とタイミングに従って：
- 2025年1月1日から – 月額最大15万グリブナ、
- 2025年6月1日から – 月額最大10万グリブナ。
参加銀行は、預金、クレジット口座、および政府支援プログラム（єVіdnovlennya、National Cashbackなど）の顧客が使用するために開設された口座を除き、1つの顧客に対して1つの通貨で開設される口座の数に制限を導入します。特に以下のとおりです。
- 1 つの通貨での当座預金口座 – 文書化された収入源のない顧客の場合、口座は 3 つまでです。
クライアントをリスクグループに割り当てる
参加銀行は、独自のリスクベースのアプローチを使用して、取引関係を確立する際およびさらなるサービスの過程で顧客を適切に調査するための差別化された一連の措置を適用します。
- 顧客にとって「高い」リスクを示す基準または一連の基準を特定した結果に基づいて、特定のケースごとに強化されたデューデリジェンス措置が講じられます。
- 顧客リスクが「低い」ことを示す 1 つまたは複数の基準を特定した結果に基づいて、特に以下のような簡素化されたデューデリジェンス措置が導入されます (収入の証拠書類なし)。
段階的な実装の制限と期限に従って計画されたアカウントの売上高:
- 2025年1月1日から – 月額最大15万グリブナ、
- 2025年6月1日から – 月額最大10万グリブナ。
簡易方式の実施は、各銀行が独自の方針に基づき独自に実施する。
この覚書では、定められた月額限度額を超えて送金を計画している顧客は、取引関係を確立または再交渉する際に、収入を証明する書類を提出する必要があると規定している。収入源を文書化する際、参加銀行は、そのような顧客の財務的支払い能力に応じて取引の制限を設定または解除します。口座に入金される金額の管理を通じて。
2024-12-10 08:09:00
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#カード間の送金限度額は5万10万に引き下げられます