ダイビングの概要:
- ファニーメイは最近の第３・四半期決算で、住宅ローン詐欺により財務上の損失を経験し、詐欺が行われた可能性がある集合住宅向け融資取引を現在調査していると報告した。 収益申告 証券取引委員会と。
- ファニーメイは10月31日の報告書で、「集合住宅向けローン組成の詐欺リスクの管理と、集合住宅の売り手/サービサーの取引相手の監督に関する当社のプロセスに一定のギャップが確認された」と述べた。 「将来、住宅ローン詐欺の結果、追加の経済的損失が発生する可能性があります。」
- ビジネスに対する詐欺の影響を軽減するために、政府支援の企業は、集合住宅向けローン組成の詐欺リスクの管理と、集合住宅の売り手とサービサーの取引相手の監督プロセスを改善するつもりであると同社は述べた。
ダイブインサイト:
決算報告書によると、ファニーメイの引受プロセスは委任されており、つまり、同社が購入して証券化する住宅ローンの特徴を提示するのは貸し手であり、通常、この情報を独自に検証することはない。
「これにより、取引に関与する当事者の 1 つまたは複数 (借り手、借り手の弁護士、スポンサー、売り手、仲介業者、鑑定人、不動産検査官、権原代理人、貸し手、またはサービサーなど) が詐欺に関与するリスクに当社がさらされることになります。住宅ローンに関する事実を偽って伝えた」と報告書は述べている。
プロセスの改善が完了するまで、ファニーメイは依然として住宅ローン詐欺による損失が発生すると予想している。提出書類によれば、それでも、その改善によって問題が完全に解決されるとは保証できないという。これらのプロセス変更の詳細は報告書には明記されていません。
ファニーメイは2月、ニュージャージー州レイクウッドに本拠を置くタイトル保険会社2社、リバーサイド・アブストラクトとマディソン・タイトルからの融資を今後受け付けないと金融業者に通告した。 Bisnowのレポートによると。これらの企業は、ニューヨーク市を拠点とする投資家ボルチ・ドリルマン氏の取引に関与していると言われている。 住宅ローン詐欺陰謀で有罪を認めた 12月に。
8月には、 3人の詐欺投資家 司法省によると、同氏はファニーメイ融資を巡る住宅ローン詐欺計画の共謀についても有罪を認めたという。 3人は2019年にマンションを7000万ドルで購入していたが、不動産の購入価格が9600万ドル弱であると記載した偽造書類を貸し手とファニーメイに提示した。ファニーメイと金融業者は虚偽の情報に基づいて7,400万ドルの融資を認めた。
ファニーメイの同僚GSEであるフレディマックは4月、住宅ローン引受詐欺の発見と防止を目的とした新たな政策を導入した。フレディマックの住宅ローンが設定されている物件の物件検査では、より多くのユニット検査とより大きなリース監査サンプル数が必要になりました。初めての借り手や集合住宅の経験が限られている借り手も追加のデューデリジェンスが必要となり、すべての借り手は追加の流動性と所有不動産の証明が必要になります。
#ファニーメイ集合住宅向け住宅ローン詐欺の可能性を調査