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スターリング銀行、金融制裁手続きが「驚くほど緩い」としてFCAに罰金刑

金融行動監視機構は、スターリング銀行が高リスク顧客口座に対する規制を遵守しなかったとして、2,900万ポンドの罰金を科した。 市の監視機関は本日、英国の銀行が金融制裁の審査管理を「驚くほど緩い」とし、マネー対策が改善されるまで高リスク顧客の新規口座開設を行わないというFCAとの合意に従わなかったと発表した。 - ロンダリングと制裁の枠組み。 FCAの執行・市場監督共同エグゼクティブディレクター、テレーズ・チェンバース氏は「スターリングの金融制裁審査管理は驚くほど緩かった」と述べた。 「金融システムは犯罪者や制裁対象者に対して広く開かれたままになった。スターリングが金融犯罪を助長するリスクを軽減するために設けられた、FCAが合意した要件を適切に遵守できなかったため、事態はさらに悪化した。」 規制当局は、2021年にチャレンジャー銀行の金融犯罪規制を見直した際、スターリングで実施されているマネーロンダリング対策と制裁の枠組みに「重大な懸念」があると確認したと述べた。これが改善されるまで高リスク顧客の新規口座開設を制限する要件に同意したにもかかわらず、スターリングは2021年9月から223年11月までの間にこの顧客コホートの4万9,000人に対して5万4,000以上の口座を開設した。 さらに、規制当局によると、スターリングは昨年1月、同社の自動審査システムが2017年以来、金融制裁の対象となる顧客の全リストの一部しか顧客を審査していなかったことに「気づいた」という。 FCAによると、それ以来、スターリングは内部調査で金融制裁の枠組みにおける「システム上の問題」が特定された後、複数の金融制裁違反を関連当局に報告したという。 FCAは、スターリングの顧客数は2017年の4万3000人から昨年の360万人に急成長したが、金融犯罪への対策は「成長に追いついていなかった」と付け加えた。 英国のチャレンジャー銀行は、これらの問題を解決することに同意したため、本来なら4,100万ポンドとなるはずだった罰金を30％減額する資格を得た。 スターリングは、FCAの通知に記載された調査結果を完全に受け入れると述べ、「遺憾に思う」と述べた欠陥について謝罪した。同銀行は、規制要件を確実に遵守するために「広範な追加の保護措置」を導入し、これらの問題に対処する能力、構造、リソースを「大幅に強化」したと付け加えた。 スターリング銀行のデイビッド・スプロール会長は「FCAが指摘した不手際について謝罪するとともに、取締役会のガバナンスや能力の強化など、事態を正すために多大な投資を行ってきたことを安心させたい」と述べた。 「私たちは顧客と従業員に、これらは歴史的な問題であることを保証したいと考えています。私たちはこの調査から教訓を学びました。」 #スターリング銀行金融制裁手続きが驚くほど緩いとしてFCAに罰金刑